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試論票據(jù)抗辯權(quán)的行使條件
試論票據(jù)抗辯權(quán)的行使條件 為指導各級人民法院公正、及時審理票據(jù)糾紛案件，保護票據(jù)當事人的合法權(quán)益，維護金融秩序和金融安全，最高人民法院頒布了《關于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》<下簡稱《若干規(guī)定》），在《若干規(guī)定》中，最高人民法院對票據(jù)權(quán)利的抗辯事由作了列舉性規(guī)定。由于票據(jù)法律關系較為復雜，《若干規(guī)定》中關于票據(jù)抗辯權(quán)的行使條件的有些規(guī)定不夠具體明確，為便于在審判實踐中正確理解和適用，現(xiàn)筆者根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》（下簡稱《票據(jù)法》）及《若干規(guī)定》，就票據(jù)抗辯權(quán)的行使條件談些粗淺看法，請專家指正。
一、票據(jù)抗辯及票據(jù)抗辯權(quán)
票據(jù)抗辯是指票據(jù)權(quán)利人（持票人、被背書人）行使其票據(jù)權(quán)利時，票據(jù)債務人（出票人、付款人、承兌人、背書人）依據(jù)票據(jù)法等有關法律的規(guī)定，提出某種合法的事由而予以拒絕，以阻止票據(jù)權(quán)利人行使票據(jù)權(quán)利的行為。簡言之，即票據(jù)債務人依法對票據(jù)債權(quán)人拒絕履行義務的行為。票據(jù)抗辯權(quán)是指票據(jù)債務人依照票據(jù)法享有的，因法定事由而可以對抗持票人，拒絕履行票據(jù)債務的權(quán)利。
票據(jù)抗辯權(quán)是與票據(jù)權(quán)利對立存在的一種權(quán)利，它的權(quán)利人，是票據(jù)債務人，持票人無此種權(quán)利；它的作用，是對抗持票人，拒絕履行債務：它的行使，以票據(jù)法規(guī)定的抗辯事由的存在為要件。
二、票據(jù)抗辯權(quán)的種類及行使條件
根據(jù)票據(jù)抗辯權(quán)的效力和抗辯對象的不同，票據(jù)抗辯權(quán)可分為對物抗辯權(quán)和對人抗辯權(quán)。對物抗辯權(quán)是指票據(jù)行為不合法或者票據(jù)權(quán)利不存在，可對任何持票人行使的抗辯權(quán)。對人抗辯權(quán)是指票據(jù)債務人因特定持票人的票據(jù)權(quán)利無合法基礎，所享有的可對抗其請求而不履行債務的權(quán)利。其中，對物抗辯權(quán)具體可分為“任何票據(jù)債務人的對物抗辯權(quán)”和“特定債務人的對物抗辯權(quán)”兩種；對人抗辯權(quán)可分為“任何票據(jù)債務人的對人抗辯權(quán)”和“特定債務人的對人抗辯權(quán)”兩種。因此，就票據(jù)抗辯權(quán)而言，其可細分為四種。
�。ㄒ唬┤魏纹睋�(jù)債務人的對物抗辯權(quán)的行使條件
根據(jù)《若干規(guī)定》第16條的規(guī)定，筆者認為，凡有下列情形之一的，任何票據(jù)債務人可以對任何持票人行使抗辯權(quán)；
1、票據(jù)欠缺法定必要記載事項或者不符合法定格式。
根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，因票據(jù)欠缺法定必要記載事項或者不符合法定格式而無效的票據(jù)主要有下列三種：
�。�1）票據(jù)欠缺絕對必要記載事項�！镀睋�(jù)法》第22條、第76條、第85條分別規(guī)定了匯票、本票、支票的絕對必要記載事項，票據(jù)缺少任何絕對必要記載事項的，當然無效。
�。�2）票據(jù)金額記載不合法�！镀睋�(jù)法》第8條規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時記載，兩者必須一致，兩者不一致的，票據(jù)無效。
�。�3）在票據(jù)上作不合法更改。《票據(jù)法》第9條規(guī)定，票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。更改票據(jù)是指原記載人改變原有記載事項，它不同于偽造或變造票據(jù)�！镀睋�(jù)法》允許更改的已有記載事項，可以更改，禁止更改的，絕不可更改，否則，將導致票據(jù)無效。
2、人民法院作出的除權(quán)判決已經(jīng)發(fā)生法律效力的。
根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第197條規(guī)定，公示催告期滿，無利害關系人申報的，人民法院可根據(jù)當事人的申請，作出除權(quán)判決，宣告票據(jù)無效。票據(jù)經(jīng)人民法院以除權(quán)判決宣告無效后，票據(jù)權(quán)利已經(jīng)法院除去，持票人已無權(quán)向票據(jù)債務人請求付款。任何票據(jù)債務人可以除權(quán)判決為抗辯事由而對抗任何持票人，即使善意受讓人也不例外。
3、票據(jù)債權(quán)已消滅。
票據(jù)債權(quán)因付款、提存而消滅的，票據(jù)債務入可以以此為由進行抗辯。票據(jù)為交回證券，即債權(quán)人應在票據(jù)付款人付款時在票據(jù)上記載收訖并交回票據(jù)，債權(quán)人所享債權(quán)因票據(jù)債務人的付款和債權(quán)人的受領而消滅。因此，如債權(quán)人再次行使付款請求權(quán)，則票據(jù)債務人自然可以予以拒絕。在票據(jù)債務入已將票面金額提存的情況下，票據(jù)債權(quán)因提存而消滅，任何持票人向票據(jù)債務人行使票據(jù)權(quán)利時，票據(jù)債務人均可以已提存為由，行使抗辯權(quán)。
（二）特定票據(jù)債務人的對物抗辯權(quán)的行使條件
票據(jù)有效，但某一票據(jù)行為不合法的，受其不利影響的直接當事人依法不負票據(jù)責任，并可以以此作為抗辯事由，對抗任何持票人，不是該不合法行為直接相對人的其他票據(jù)債務人，不得主張這種抗辯權(quán)。這里所稱的特定票據(jù)債務人，就是指有效票據(jù)上某一不合法行為的直接相對人。根據(jù)《票據(jù)法》及《若干規(guī)定》第16條的規(guī)定，筆者認為，主要有以下幾種情形：
1、超過票據(jù)權(quán)利時效的�！镀睋�(jù)法》第17條對票據(jù)的時效作了具體規(guī)定。持票人因時效期間屆滿而喪失其票據(jù)權(quán)利時，不能使票據(jù)債務人負履行義務，任何持票人持這種票據(jù)主張權(quán)利的，被請求的可以以此為抗辯事由進行抗辯。具體而言，付款請求權(quán)時效屆滿的，被請求的付款人可對任何持票人行使對物抗辯權(quán)，追索權(quán)因時效期間屆滿的，背書人不受追索。需注意的是，此時持票人雖不享有票據(jù)權(quán)利，但根據(jù)《票據(jù)法》第18條的規(guī)定，持票人仍享有“請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當?shù)睦娴臋?quán)利”。即持票人享有利益返還請求權(quán)。
2、以背書方式取得票據(jù)但背書不連續(xù)的。
根據(jù)《票據(jù)法》第31條的規(guī)定，以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應當連續(xù)。持票人以背書的連續(xù)，證明其匯票權(quán)利：非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得匯票的，依法舉證，證明其匯票權(quán)利。因此，若持票人所持匯票的背書不連續(xù)，且不能舉證其通過其他合法方式取得匯票，則匯票債務人有權(quán)對所有的此類持票人主張抗辯權(quán)。對于本票和支票而言，同樣也是如此。
3、無權(quán)代理和越權(quán)代理。
根據(jù)《票據(jù)法》第5條第2款的規(guī)定，無權(quán)代理和超越代理權(quán)限所為的票據(jù)行為，其法律后果由行為者承擔。無權(quán)代理的被代理人或超越代理權(quán)限的被代理人因未在票據(jù)上簽字，故不應負票據(jù)責任，被代理人可以據(jù)此向任何持票人抗辯（當然，被代理人對代理人在授權(quán)范圍內(nèi)所為的票據(jù)行為應承擔票據(jù)責任）。
4、在票據(jù)上簽章的人不具有完全民事行為能力。
根據(jù)《票據(jù)法》第6條的規(guī)定，無民事行為能力人或限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效。據(jù)此，不具有完全民事行為能力人的法定代理人可以此為抗辯事由，對抗任何持票人。
5、票據(jù)上的簽章系偽造或變造的。
根據(jù)《票據(jù)法》第14條及《若干規(guī)定》第67條的規(guī)定，在票據(jù)上偽造簽章的，因其簽章系偽造，被偽造簽章的人因事實上并未在票據(jù)上簽章，故不應負票據(jù)責任，被偽造簽章的人據(jù)此可以對抗任何持票人。票據(jù)被變造的，在票據(jù)變造前簽章的人，對變造后的票據(jù)文義不負責任，可以對抗任何持票人。
6、票據(jù)權(quán)利行使和保全手續(xù)欠缺。
持票人向付款人請求承兌或付款遭拒絕的，應采取保全措施，辦理保全手續(xù)，請求拒絕人出具拒絕證明或者退票理由書，無法得到拒絕證明或者退票理由書的，應請求其他有關部門出具有效證明，據(jù)此向背書前手、保證人、出票人等票據(jù)債務人行使追索權(quán)。根據(jù)票據(jù)法第65條規(guī)定，持票人行使追索權(quán)而欠缺拒絕證明或者退票理由書或其他有效證明的，喪失對其前手的追索權(quán)。被追索人可以以其追索權(quán)因保全手續(xù)欠缺而消滅為事由進行抗辯。需注意的是，根據(jù)《若干規(guī)定》第19條的規(guī)定，此時，票據(jù)出票人不享有這種抗辯權(quán)。
�。ㄈ┤魏纹睋�(jù)債務人的對人抗辯權(quán)的行使條件
根據(jù)《票據(jù)法》第12條及《若干規(guī)定》第15條的規(guī)定，筆者認為，主要有以下兩種情形：
1、持票人有惡意�！镀睋�(jù)法》第12條規(guī)定：“以欺詐、偷盜、或者脅迫手段取得票據(jù)，或者明知有前列情形，出于惡意取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利�！睋�(jù)此，任何票據(jù)債務人對惡意取得票據(jù)的持票人可以以此為由進行抗辯。但在這種情形下，舉證責任應由誰承擔？按照舉證責任的一般規(guī)則，應由誰主張誰舉證，但根據(jù)《若干規(guī)定》第9條的規(guī)定，在票據(jù)債務人根據(jù)《票據(jù)法》第12條以惡意取得為由對持票人進行抗辯時，此時持票人應當對持票的合法性負舉證責任。若持票人的持票合法性得不到證明，則票據(jù)債務人的抗辯權(quán)成立。
2、持票人有重大過失。所謂重大過失，是指只要稍加注意就可以知道原持票人不是真正的權(quán)利人即正當持票人。根據(jù)第12條第2款的規(guī)定，持票人因重大過失取得不合法票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。據(jù)此，任何票據(jù)債務人可以以此為抗辯事由，拒絕向有重大過失的持票人履行票據(jù)義務。
�。ㄋ模┨囟ㄆ睋�(jù)債務人的對人抗辯權(quán)的行使條件
根據(jù)《票據(jù)法》第13條及《若干規(guī)定》第15條規(guī)定，主要有下列情形：
1、持票人與票據(jù)債務人有直接債權(quán)債務關系并且不履行約定義務的，票據(jù)債務人可行使抗辯權(quán)。票據(jù)雖為無因證券，但在直接當事人之間，原因關系與票據(jù)關系仍然牽連，基于原因關系可以形成票據(jù)關系中直接當事人之間的抗辯。
2、持票人明知票據(jù)債務人與持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)的。如甲簽發(fā)一張匯票給乙作為買賣合同約定的貨款，后因買賣合同解除，此時甲可以拒付貨款，乙應歸還甲簽發(fā)的匯票。但丙知情而從乙處受領票據(jù)，則在丙向甲請求付款時，甲可以根據(jù)《票據(jù)法》第13條的規(guī)定，對丙行使抗辯權(quán)，拒付貨款，此抗辯權(quán)也稱為“知情抗辯權(quán)”。
3、持票人未付對價或者相當對價。一般說來，票據(jù)的取得應當給付對價，但是因稅收、繼承、贈與取得票據(jù)的除外。《票據(jù)法》第11條第1款規(guī)定：“因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得的，不受給付對價的限制，但是，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利�！睋�(jù)此，持票人如果沒有給付對價而取得票據(jù)，則在票據(jù)權(quán)利上不得優(yōu)于其前手。在抗辯問題上，同樣也不得優(yōu)于其前手。票據(jù)債務人對持票人的前手所能行使的抗辯，也能夠?qū)ξ锤秾r或者相當對價的持票人行使，票據(jù)債務人對持票人的前手的抗辯事由也是對未付對價或者相當對價的持票人的抗辯事由。此種抗辯，也稱為“無對價抗辯”。
三、票據(jù)抗辯權(quán)的限制
票據(jù)債務人享有抗辯權(quán)，但票據(jù)抗辯權(quán)并非沒有限制。票據(jù)抗辯權(quán)限制的目的，在于保護票據(jù)流通中的善意受讓人，維護票據(jù)的安全性、便捷性。依據(jù)《票據(jù)法》第13條第1款的規(guī)定，票據(jù)債務人的抗辯權(quán)受下列條件的限制：
1、票據(jù)債務人不得以自己與出票人之間的抗辯事由，對抗《票據(jù)法》善意持票人。如甲為支付乙的貨款而簽發(fā)一張匯票給乙，并由丙作為甲的付款人，丙向乙承兌后，甲始終不向丙提供資金，乙在匯票到期日向丙請求付款時，丙則不得以甲未供給資金而拒絕付款。
2、票據(jù)債務人不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗善意持票人。如甲乙雙方約定一筆買賣，甲為購買方，約定乙于合同簽定后1個月交貨，合同簽訂后甲為支付貨款簽發(fā)一張本票給乙，不料乙一個月后不交貨，反而將本票轉(zhuǎn)讓給不知情的丙，丙于到期日向甲請求付款時，甲作為票據(jù)債務人，不得以乙未交貨這一抗辯事由對抗善意持票人丙的付款請求權(quán)。
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