近兩年來，區(qū)塊鏈一直是當(dāng)前投資領(lǐng)域最熱門的話題，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”的旗號，以區(qū)塊鏈為幌子，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。如今，區(qū)塊鏈俱樂部、區(qū)塊鏈應(yīng)用培訓(xùn)基地等等更是應(yīng)運(yùn)而生 。

前幾日有媒體曝光空中比特幣俱樂部的非法組織涉嫌在長沙大肆詐騙后， 有熱心群眾向天心區(qū)有關(guān)部門反映中南大學(xué)鐵道學(xué)院附近一處地點(diǎn)經(jīng)常有大量青年男女出入，疑似以“區(qū)塊鏈”為噱頭，開展非法金融活動(dòng)。

根據(jù)線索，天心區(qū)有關(guān)部門立刻趕往現(xiàn)場展開調(diào)查，對該“區(qū)塊鏈俱樂部“進(jìn)行了查處。

現(xiàn)場，電梯入口處懸掛“CMCA中國移動(dòng)通信聯(lián)合會(huì)授予盛世聯(lián)盟社區(qū)區(qū)塊鏈人才教育培訓(xùn)基地”，大廳多處設(shè)有“北郵在線區(qū)塊鏈研究中心湖南聯(lián)絡(luò)處”、“區(qū)塊鏈俱樂部”等宣傳板報(bào)。場內(nèi)聚集30多人，見公安到來，有一部分從應(yīng)急通道逃離現(xiàn)場，公安當(dāng)即控制相關(guān)負(fù)責(zé)人，并依法對現(xiàn)場進(jìn)行檢查。

經(jīng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，該培訓(xùn)基地近期剛開業(yè)，無任何相關(guān)資質(zhì)，現(xiàn)場還發(fā)現(xiàn)虛擬貨幣宣傳資料及多個(gè)小型教室，并配備網(wǎng)絡(luò)視頻設(shè)備，初步確定該場所為培訓(xùn)場所，打著“區(qū)塊鏈”的牌子從事虛擬貨幣等相關(guān)宣傳培訓(xùn)，疑似通過此方式引誘群眾投資。

當(dāng)?shù)嘏沙鏊��?dāng)即對在場人員進(jìn)行勸誡，責(zé)令公司負(fù)責(zé)人立即關(guān)停該場所，相關(guān)的街道社區(qū)已安排專人值守跟進(jìn)，持續(xù)關(guān)注，從源頭遏制此類亂象勢頭發(fā)展壯大。

天心區(qū)金融辦向廣大群眾再次發(fā)出警示，央行等七部門早在2017年9月虛擬貨幣比較火熱的時(shí)期發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，公告中已明確了對于在國內(nèi)發(fā)行代幣的融資行為認(rèn)定為非法集資、吸收公眾存款的詐騙、傳銷行為。2018年8月24日，銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦等五部門又發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》，再次對以虛擬幣、區(qū)塊鏈名義的非法集資活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示。請大家高度重視，謹(jǐn)慎投資！

怎樣識別防范區(qū)塊鏈騙局：

騙子套路：區(qū)塊鏈“這是一項(xiàng)劃時(shí)代的技術(shù)變革，這是帶你通往財(cái)富自由之路的末班車。錯(cuò)過了萬倍的比特幣，你還要錯(cuò)過萬倍的**幣嗎？**幣比比特幣更牛逼，它的潛力無限大！今天，你們投資了我們的**幣，就能快速實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由。

吃瓜群眾：不是說區(qū)塊鏈?zhǔn)且豁?xiàng)技術(shù)變革么，怎么買幣就能實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由了？

點(diǎn)評：將“區(qū)塊鏈”與“發(fā)幣”等同起來，本身即是一種偷換概念。區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N技術(shù)，而發(fā)幣則是依靠區(qū)塊鏈技術(shù)衍生出來的一種行為。目前絕大多數(shù)以發(fā)幣、炒幣為主的區(qū)塊鏈應(yīng)用都有非法集資嫌疑。

騙子套路：錯(cuò)過了萬倍的比特幣，你還要錯(cuò)過萬倍的**幣嗎？**幣比比特幣更牛逼，它的潛力無限大！

點(diǎn)評：這些年來用到代幣的騙子項(xiàng)目有個(gè)不變的套話，從直接建個(gè)網(wǎng)站賣幣收錢，到fork比特幣后改個(gè)名字的垃圾山寨幣，再到利用以太進(jìn)行的ico，騙子們也在與時(shí)俱進(jìn)，技術(shù)跟著升級。但他們的核心精神永遠(yuǎn)不變：我能讓你一夜暴富，把錢給我我能千倍還你。甚至有些項(xiàng)目還玩出了模式的結(jié)合，告訴你把錢給他在多短的時(shí)間內(nèi)能漲多少倍……我下個(gè)定論：凡是許諾一年有穩(wěn)定200％收益以上的全是騙子，你不想想穩(wěn)定3倍的收益他們呼朋喚友賣房賣車就算賣身也投滿了，還輪得到你？

吃瓜群眾：我們現(xiàn)在生活很好，為什么要用區(qū)塊鏈改變世界呢？

騙子套路：打比方說我們生活的世界，是一個(gè)中心化的世界，你從銀行轉(zhuǎn)錢，需要從中心系統(tǒng)劃轉(zhuǎn)；你去乘坐汽車，需要去車站坐車；你給公司提建議，還需要先報(bào)到你主管那里。假如去掉中心化呢，你可以繞過中心直接去做你想做的事，不會(huì)再有中心來約束你，這不就是一個(gè)改變世界的方式嗎？

點(diǎn)評：去中心化是區(qū)塊鏈最有價(jià)值的特性之一，但是這種特性是靠犧牲其網(wǎng)絡(luò)效率達(dá)到的， 既去中心又提高效率，目前沒有完美解決方案。而且去中心化的應(yīng)用并不適合所有領(lǐng)域，把去中心化“萬能化”是一種誤解，陷阱。

騙子套路：為了得到吃瓜群眾的信任，騙子經(jīng)常會(huì)甩出一份白皮書，并且宣揚(yáng)：“脫離實(shí)際的空想是沒有用的。我們是一個(gè)有實(shí)實(shí)在在的應(yīng)用項(xiàng)目。并且我們已經(jīng)發(fā)布了自己的白皮書。”

在他展示的白皮書上，創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)的成員個(gè)個(gè)擁有海外高學(xué)歷，獲得某某大獎(jiǎng)；項(xiàng)目的技術(shù)被表述為非常成熟，已經(jīng)獲得應(yīng)用。但是白皮書大多內(nèi)容用英文撰寫，一些技術(shù)術(shù)語也讓人晦澀難懂。但你往往百度一搜，所謂的圖隊(duì)成員學(xué)歷都是騙人的。

點(diǎn)評：區(qū)塊鏈技術(shù)還在早期，應(yīng)用落地也有不小難度。如果僅靠一個(gè)白皮書就宣稱有了應(yīng)用，本身就是一個(gè)欺騙行為。

騙子套路：有人說區(qū)塊鏈應(yīng)用有難度，但是我們的項(xiàng)目跟其他人放在同一水平比了。我們項(xiàng)目要優(yōu)于其他項(xiàng)目，單從我們背后的后臺(tái)實(shí)力就可以看出來。你看這是著名的投資人***和**來，這是區(qū)塊鏈技術(shù)大牛，在業(yè)內(nèi)很有知名度的。你可以到網(wǎng)上去查一下他們的資料，就知道他們有多厲害了。

吃瓜群眾：哇，看不出來這個(gè)項(xiàng)目還這么有實(shí)力，連***都看好，我覺得可以投資。

點(diǎn)評：找名人站臺(tái)成為許多“騙子區(qū)塊鏈”的慣用做法。因?yàn)楸旧頉]有多少實(shí)力，所以只能靠名人來“撐場面”。實(shí)際上真正的名人也不會(huì)把自己的名聲押注在非常早期、高風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目上。所以看到名人站臺(tái)的區(qū)塊鏈項(xiàng)目，要看看是不是名人被“碰瓷”了。

騙子套路：大家除了可以購買我們的代幣，還可以購買我們的挖礦機(jī)，通過這臺(tái)機(jī)器可以生產(chǎn)我們的代幣，代幣流通到市場就可以等著升值賺錢了。而且買一個(gè)礦機(jī)，我們就送xx枚代幣。

吃瓜群眾：哇，真的能這么神奇嗎？買一臺(tái)礦機(jī)，它就能天天給我挖幣賺錢？

點(diǎn)評： 這個(gè)礦機(jī)挖礦，還要通電使用的，而且費(fèi)電還不低，比家里任何一臺(tái)大功率家電的耗電還要高。另外就算你一開始可以很容易挖到了幣，后來幣會(huì)越來越難挖，然后你不得不再買更多礦機(jī)，花更多的錢�？偹阆聛�，其實(shí)還是花了很多錢、耗費(fèi)了很多電，雖然得到了一些代幣，但代幣的價(jià)格也會(huì)不斷波動(dòng)，很可能會(huì)虧掉很多錢。

并且ICO已經(jīng)被國家禁止，而為了達(dá)到發(fā)幣的目的，一些區(qū)塊鏈項(xiàng)目則想出通過賣礦機(jī)的方式讓投資者挖礦持幣。這種IMO的方式已經(jīng)被定性為“變相ICO”，也是一種非法集資行為。

騙子套路：有些人把自己的朋友圈打造的看起來很有逼格，讓小白用戶看到后感覺可信度很高，再裝作場外收幣的用戶并要求對方先轉(zhuǎn)token，收到后繼續(xù)找下一個(gè)獵物。

點(diǎn)評：由于當(dāng)前的token地址并不能和用戶身份關(guān)聯(lián)起來，所以被騙后也基本不可能找的回來，而且這樣的事情報(bào)警甚至都不會(huì)給你立案。在國內(nèi)平臺(tái)關(guān)閉后入金確實(shí)困難，但也不能盲目相信別人，海外的平臺(tái)還是有一些可以提供入金渠道的，實(shí)在想找場外交易也要找熟人，避免被騙。