只要你來(lái)存款，就請(qǐng)你吃飯、免費(fèi)旅游，還給你最高36%的年利率……近年來(lái)，P2P借貸、融資擔(dān)保等領(lǐng)域非法集資犯罪頻發(fā)，各種金融欺詐、“套路貸”，打著高科技、做慈善的高帽，向中老年人進(jìn)行非法集資，破壞金融秩序的同時(shí)，也嚴(yán)重侵害了投資者合法權(quán)益。

2月14日，記者從長(zhǎng)沙市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室獲悉，接群眾舉報(bào)，長(zhǎng)沙近期查處了一批“涉非”風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)。春節(jié)過(guò)后也是非法集資活動(dòng)的高發(fā)期，相關(guān)工作人員提醒市民，不要相信“天上掉餡餅”和所謂廣告宣傳，要增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，提高識(shí)別非法集資的能力。

【案件通報(bào)】

多家非法集資風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)被查

春節(jié)期間，長(zhǎng)沙對(duì)全市非法集資風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了拉網(wǎng)式排查。此次被查處被責(zé)令停止業(yè)務(wù)的企業(yè)有5家。

執(zhí)法人員發(fā)現(xiàn)位于五一大道第一大道大廈的“某集團(tuán)控股有限公司”沒(méi)有辦理工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、對(duì)公賬戶，主要針對(duì)老年人群體開(kāi)展業(yè)務(wù)，并以投資酒店和餐飲為名，承諾投資人可以獲得一張會(huì)員卡，并每月獲得返現(xiàn)，投資年回報(bào)率高達(dá)24%以上。經(jīng)查，短短20多天的時(shí)間里，該公司便以非法手段吸收資金約400萬(wàn)元，投資人的資金都打到了公司負(fù)責(zé)人的私人賬戶上。

在芙蓉中路二段定王大廈的一家旅游開(kāi)發(fā)公司，執(zhí)法人員發(fā)現(xiàn)沒(méi)有民政局頒發(fā)的《養(yǎng)老機(jī)構(gòu)設(shè)立許可證》，該公司卻打著老年公寓開(kāi)發(fā)、政府扶持養(yǎng)老福利機(jī)構(gòu)給予補(bǔ)貼的幌子，以購(gòu)買(mǎi)積分，贈(zèng)送積分，送大米、食用油、電飯煲及組織旅游基地考察的形式非法吸收公眾存款，共吸收8人的40余萬(wàn)元資金。

此外，五一大道中天廣場(chǎng)的“某健康產(chǎn)業(yè)股份有限公司中天營(yíng)業(yè)部”和“某掛車制造有限公司長(zhǎng)沙分公司”、芙蓉中路二段88號(hào)定王大廈的“某生物技術(shù)股份有限公司”利用春節(jié)召開(kāi)新老客戶聯(lián)誼會(huì)的幌子，辦理所謂的公司會(huì)員充值卡，承諾客戶每月返利，3家公司法定代表人將以涉嫌非法吸收公眾存款罪接受公安部門(mén)的調(diào)查。

【作案手法】

高息回報(bào)免費(fèi)旅游都是誆人伎倆

在日漸精明的投資者面前，部分非法集資企業(yè)是如何編造造富故事，讓投資者心甘情愿將資金投進(jìn)去的呢?

長(zhǎng)沙市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的工作人員介紹，通過(guò)已查處的案件分析，騙子公司首先是依法注冊(cè)成立企業(yè)，用合法企業(yè)從事非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。2015年，犯罪嫌疑人劉某東在負(fù)擔(dān)巨額債務(wù)無(wú)法償還的情況下，利用他人身份成立了湖南巨合投資有限公司、湖南凱思投資有限公司等多家公司。在公司未獲取金融許可證的情況下，以投資國(guó)家工程項(xiàng)目為誘餌，面向社會(huì)公眾非法集資近億元。

此外就是承諾高額回報(bào)，編造“天上掉餡餅”的神話。2015年底，李某林在擔(dān)任長(zhǎng)沙市歷藏文化傳播有限公司副總經(jīng)理、湖南旻山投資有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理期間以暴利作為引誘，吸引廣大群眾參與公司集資。兩家公司以惠民超市、便利店、校車、新能源汽車等投資項(xiàng)目為誘餌，承諾24%至36%不等的年息，按月支付利息、到期還本的方式，吸引投資人。為了騙取更多人參與集資，兩家公司開(kāi)始是按時(shí)足額兌現(xiàn)支付投資者的利息，然后拆東墻補(bǔ)西墻，用后集資人的錢(qián)付先前的本息。一些群眾在急切求富和盲目從眾心理的支配下，缺乏理性，對(duì)不法分子虛擬的高額回報(bào)深信不疑，草率甚至是盲目地傾其所有進(jìn)行投資。

【聯(lián)合治非】

將開(kāi)展專項(xiàng)排查整治行動(dòng)

非法集資本質(zhì)上是一種金融違法犯罪活動(dòng)。2019年長(zhǎng)沙市將主動(dòng)作為，采取有力措施，廣泛開(kāi)展防范非法集資宣傳和各類非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，嚴(yán)厲打擊非法集資行為。

即日開(kāi)始，長(zhǎng)沙市綜治辦、掃黑辦聯(lián)合公安、金融、工商、稅務(wù)等部門(mén)，將開(kāi)展非法集資涉穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查整治行動(dòng)。按照“走訪摸排、分析研判、分類處置”的工作步驟，依托社區(qū)網(wǎng)格和屬地派出所，對(duì)投資理財(cái)、融資擔(dān)保、小額貸款及建筑企業(yè)、醫(yī)院、民辦學(xué)校等單位，開(kāi)展非法集資涉穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)大排查、大整治，對(duì)摸排出的非法集資風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)和相關(guān)群體存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患逐一研判評(píng)估，確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并開(kāi)展核查處置。

【提醒】

警惕三類非法集資典型手法

非法集資五花八門(mén)，除了常見(jiàn)的承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、以虛假宣傳造勢(shì)、利用親情誘騙手段外，長(zhǎng)沙市打擊和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室公布三類非法集資典型手法，提醒人們注意防范。

（1）非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資。主要是兩個(gè)方面：一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品，二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金。

（2）以“養(yǎng)老”的旗號(hào)，主要有兩個(gè)突出的形式：一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”;二是通過(guò)舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品的方式，引誘老年人投入資金。

（3）假借P2P名義非法集資。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。