非法集資、金融傳銷、騙貸、違法網(wǎng)貸平臺……各種金融陷阱讓人防不勝防。今年以來，深圳著力打造短期整治與長期預(yù)防相結(jié)合的“防火墻”，確保不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，為市民守護(hù)好“錢包”，取得了顯著成效。

創(chuàng)新監(jiān)管科技搭建“三大平臺”

針對地方金融風(fēng)險(xiǎn)早期預(yù)警難、穿透識別難、監(jiān)管覆蓋難等問題，深圳搭建了“三大系統(tǒng)”，通過監(jiān)管科技的創(chuàng)新應(yīng)用，有效提高風(fēng)險(xiǎn)精準(zhǔn)識別防控能力，構(gòu)建全市涉眾金融風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置的“天羅地網(wǎng)”，讓涉眾金融違法犯罪行為在深圳無處遁形。

市金融辦負(fù)責(zé)人昨日接受本報(bào)記者采訪時(shí)透露，深圳建立的三大系統(tǒng)之一是立項(xiàng)研發(fā)了地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)，整合了工商、稅務(wù)、法院等42個(gè)政府單位的500余項(xiàng)政府?dāng)?shù)據(jù)和互聯(lián)網(wǎng)輿情數(shù)據(jù)，創(chuàng)新設(shè)計(jì)“海豚指數(shù)”模型，對全市24.4萬家類金融企業(yè)進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測，實(shí)現(xiàn)了預(yù)警信息與公安等部門的實(shí)時(shí)共享，已監(jiān)測發(fā)現(xiàn)200余家風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)。

二是搭建了地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管信息系統(tǒng)，以風(fēng)險(xiǎn)識別為導(dǎo)向，量身設(shè)計(jì)了P2P網(wǎng)貸、小貸公司、交易場所等配套監(jiān)管報(bào)表體系，涉及各類監(jiān)管指標(biāo)430余項(xiàng)，逐步將上述業(yè)態(tài)納入非現(xiàn)場監(jiān)管。

三是聯(lián)合騰訊公司共建了“靈鯤金融安全大數(shù)據(jù)平臺”，重點(diǎn)針對新型網(wǎng)絡(luò)化金融犯罪行為，依托騰訊超強(qiáng)的計(jì)算能力和打擊黑色產(chǎn)業(yè)方面的經(jīng)驗(yàn)，將大數(shù)據(jù)金融安全與涉眾金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作有機(jī)結(jié)合，建立了涉眾傳播、地域影響等更多維度的監(jiān)測預(yù)警模型，實(shí)現(xiàn)了對網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌、交易場所、外匯交易、虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等20余類涉眾金融風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的預(yù)警監(jiān)測。

該平臺今年3月上線試運(yùn)行以來，已識別風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)1400余家，已全部下發(fā)各區(qū)核查并移交公安機(jī)關(guān)研判打擊，向上海、四川、福建、浙江等外省市移交線索60家，協(xié)助國家處非辦分析風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)20余家。

防范和打擊非法集資

“當(dāng)前金融環(huán)境下，非法集資更具隱蔽和欺騙性，也是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重中之重。”市金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，我市持續(xù)開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理，從年初至今共檢查廣告、信息100多萬條，出動(dòng)執(zhí)法人員2萬多人次，有效控制了涉嫌非法集資內(nèi)容的廣告擴(kuò)散。

加大對非法集資陳案處置力度。市處非辦牽頭制定《深圳市非法集資陳案處置化解攻堅(jiān)年活動(dòng)方案》、《深圳市非法集資案件處置攻堅(jiān)年三年規(guī)劃（2018-2020年）》，摸清轄區(qū)內(nèi)陳案風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，明確各單位責(zé)任分工，了解陳案處置難點(diǎn)，集中力量有效化解非法集資存量風(fēng)險(xiǎn)，增量案件得到有效遏制。針對江西明俊、融資城、泰喜航等重點(diǎn)案件，各區(qū)已經(jīng)建立一案一策一專班的工作制度，指派專人根據(jù)案件辦理情況，梳理案件信息，歸集涉案資產(chǎn)，加快推動(dòng)案件偵查、起訴、審判等工作，盡最大力度追贓挽損。

開展涉金融領(lǐng)域失信問題專項(xiàng)治理。市金融辦會同相關(guān)部門采取企業(yè)自查、上門走訪、約談高管、調(diào)取企業(yè)工商信息、檢查企業(yè)發(fā)展模式等方式，對轄內(nèi)238家企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行全面核查。在各單位的有力配合下，共打掉涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)12家，確保人民群眾合法權(quán)益不受損失

積極開展投資者宣傳教育。2018年以來，市金融辦多次組織開展非法集資宣傳教育活動(dòng)，“進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)工廠、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)家庭”。此外，市金融辦還牽頭制定《深圳市非法集資案件舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法（試行）》，對舉報(bào)非法集資犯罪線索的群眾予以獎(jiǎng)勵(lì)，自舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法出臺以來，已對27人（次）進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，共計(jì)發(fā)放獎(jiǎng)勵(lì)金56萬元。

積極開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查。僅2017年就排查各類企業(yè)3000余家，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)數(shù)百家，按照風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度給予處置。

從嚴(yán)從重打擊違法網(wǎng)貸平臺

今年6月以來，全國P2P網(wǎng)貸行業(yè)出現(xiàn)集中性違約和“爆雷”。深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)等專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱整治辦）根據(jù)國家及省市的統(tǒng)一部署，快速反應(yīng)，多措并舉，堅(jiān)決打擊P2P網(wǎng)貸行業(yè)違法犯罪行為，全力維護(hù)出借人的合法權(quán)益。

首先是暢通出借人投訴維權(quán)渠道。除傳統(tǒng)信訪途徑外，市金融辦與公安部門建立起網(wǎng)上投訴、報(bào)案平臺。截至11月22日，市金融辦網(wǎng)上投訴平臺已累計(jì)受理投訴33782次，并已對其中26885條投訴進(jìn)行回復(fù)，其他正在陸續(xù)回復(fù)中。

其次是開展網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查。根據(jù)銀保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，市金融辦已要求轄內(nèi)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)按規(guī)定開展自查，目前深圳互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會正牽頭進(jìn)行自律檢查，后續(xù)市金融辦還將組織行政核查。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，持續(xù)加強(qiáng)整改，對不合規(guī)的機(jī)構(gòu)，將引導(dǎo)其市場退出。

“壓實(shí)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)及關(guān)聯(lián)方責(zé)任和規(guī)范網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)退出行為，也為投資者權(quán)益保障提供護(hù)航�！笔薪鹑谵k負(fù)責(zé)人表示。惡意退出的網(wǎng)貸平臺則將受到依法從重從嚴(yán)打擊。深圳公安部門全力推進(jìn)案件偵辦和涉案資產(chǎn)追查，并及時(shí)通報(bào)案件最新進(jìn)展。截至11月23日，市公安局福田分局已對“錢爸爸”、“合時(shí)代”、“財(cái)富中國”等15家平臺發(fā)布79次通報(bào)；南山分局對“投之家”、“牛牛通寶”等13家平臺發(fā)布102次通報(bào)；羅湖分局對“佰億貓”等4家平臺發(fā)布10次通報(bào)。

深圳還加大對惡意逃廢債行為的打擊力度。市金融辦近期已向中國人民銀行報(bào)送三批惡意逃廢債重點(diǎn)人員名單，并提出完善失信懲治范圍和具體措施的建議，推進(jìn)“以打促還”。市金融辦還與相關(guān)部門聯(lián)合，繼續(xù)禁止新注冊網(wǎng)絡(luò)金融平臺或借貸機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)企業(yè)登記注冊變更管理，制訂標(biāo)準(zhǔn)的信訪接訪程序與口徑，回應(yīng)出借人訴求，引導(dǎo)出借人依法理性維權(quán)。