銀行卡，電話卡等，存儲(chǔ)著大量個(gè)人隱私信息，一般來(lái)說(shuō)，沒(méi)有人會(huì)把這么重要的東西輕易交給他人使用�？墒�，如果有人開(kāi)出高價(jià)購(gòu)買，大家會(huì)不會(huì)心動(dòng)呢？最近，柳州市公安局紅光責(zé)任區(qū)刑偵大隊(duì)民警，就打掉了一個(gè)專門買賣銀行卡的團(tuán)伙，抓獲了7名“卡販子”，在他們背后，究竟藏著怎樣的利益鏈，其中又有多少黑幕呢？

　　事情要從今年5月說(shuō)起，當(dāng)時(shí)柳州市民小韋來(lái)到柳州市公安局紅光責(zé)任區(qū)刑偵大隊(duì)報(bào)案，希望民警能幫忙追回自己剛辦理不久的幾張銀行借記卡。

　　辦幾張銀行借記卡就能賺7000元，小韋立馬心動(dòng)了。

       然而接下來(lái)的幾天，小韋靜下心來(lái)，越想就越覺(jué)得這事后患無(wú)窮，于是打算把錢退回去，把卡拿回來(lái)�？蓪�(duì)方答復(fù)說(shuō)：不可能，于是，他就報(bào)了警。

       小韋的遭遇讓民警意識(shí)到，這事沒(méi)那么簡(jiǎn)單。警方立案展開(kāi)調(diào)查，很快就發(fā)現(xiàn)小韋辦理的銀行借記卡，最終是通過(guò)他的朋友，流轉(zhuǎn)到了一個(gè)胡姓男子的手里。而胡某一直在通過(guò)各種渠道大量收購(gòu)銀行借記卡。

       民警決定，立即對(duì)胡某實(shí)施傳喚，然而就在這時(shí)，卻發(fā)生了意外情況。

民警千里奔襲  攔截涉案包裹

       為此，民警連夜趕赴東莞，找到了收件地點(diǎn)——一棟小型私人加工廠的集合地。

       為了不打草驚蛇，民警決定“守株待兔”。當(dāng)發(fā)現(xiàn)有人來(lái)取這個(gè)包裹時(shí)，便立即展開(kāi)抓捕。

       在抓捕現(xiàn)場(chǎng)，民警繳獲了30張銀行卡加U盾和電話卡。然而讓人沒(méi)有想到的是，民警在現(xiàn)場(chǎng)抓獲的陸某并不是最終的買卡人。原來(lái)，陸某是胡某的下線。

買賣結(jié)算賬戶  都屬違法行為

       根據(jù)胡某的供述，民警又陸續(xù)抓獲了包括韋某在內(nèi)的其他5名涉案嫌疑人，揭開(kāi)了隱藏在他們背后的黑色利益鏈。

       據(jù)了解，像這樣的三張銀行借記卡，三個(gè)U盾，一張電話卡，胡某等人稱為“7件套”，他們以“每套”7000元的價(jià)格收購(gòu)運(yùn)往境外，可以賣到15000元。那么，在境外高價(jià)收購(gòu)的又是什么人呢？

　　民警說(shuō)，除了詐騙，犯罪人員還有可能將收購(gòu)來(lái)的“7件套”用于洗錢、偷逃稅款等違法行為。

       根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定：存款人不得出租、出借銀行結(jié)算賬戶。根據(jù)最高人民法院相關(guān)規(guī)定，出借銀行賬戶是違反金融管理法規(guī)的違法行為，應(yīng)追究出借人相應(yīng)的民事責(zé)任。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是出售銀行卡同樣涉嫌違法。

       目前，胡某等7人因涉嫌妨害信用卡管理罪已被刑事拘留，案件還在進(jìn)一步調(diào)查中。警方提示，銀行卡持卡人除了不要賣卡，對(duì)于閑置的銀行卡，要妥善保管或去發(fā)卡行銷戶，一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡的犯罪行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。