今天

浙江省公安廳

召開新聞發(fā)布會

公布破獲的

兩起案件

圖| 周爾博 攝

麗水縉云縣公安局

破獲一起特大非法經(jīng)營案

抓獲犯罪嫌疑人17名

涉案金額達30多億元

2018年8月，縉云縣公安局民警在工作中發(fā)現(xiàn)，有人盯上了第三方支付這塊大蛋糕。

警方最早發(fā)現(xiàn)有人在時時彩賭博網(wǎng)站賭博，而賭徒往網(wǎng)站充值時，是通過掃碼第三方支付平臺支付的，但對應(yīng)的第三方支付用戶卻是很多做正規(guī)生意的小商戶。

同時，麗水縉云有300多家商戶信息被人盜用。

警方發(fā)現(xiàn)這背后是深圳凱因卡德有限公司搞的鬼。深圳凱因卡德有限公司談下湖南一家銀行，假借協(xié)助銀行開發(fā)條碼支付這項業(yè)務(wù)，搭建支付結(jié)算平臺。

圖|湖南一家銀行

他們從網(wǎng)上買來150萬條小商戶信息，然后把這些信息交給銀行注冊銀行企業(yè)商戶，又找到北京虹輝公司等10多個渠道商。

“北京虹輝”大部分業(yè)務(wù)來自幫境外賭博網(wǎng)站“洗錢”�？蛻衾锒酁榫W(wǎng)絡(luò)賭博平臺，包括亞博、澳門太陽城、AG國際等數(shù)十個賭博平臺。

兩家公司約定洗錢手續(xù)費是：“凱因卡德”收取賭資的1.5%，“北京虹輝”收取2%。

賭博平臺日進斗金，怎么規(guī)避金融機構(gòu)監(jiān)管呢？如果有十家賭博網(wǎng)站在收錢，“凱因卡德”用技術(shù)從150萬條注冊用戶中調(diào)用10萬個商戶出來，用來收取賭徒的充值，這樣一來，明面上看，有的商戶可能一天也沒有收賬，有的商戶一天也只有一筆入賬……

2018年12月，在省公安廳的積極聯(lián)系溝通下，經(jīng)中國人民銀行認定，深圳凱因卡德等公司的行為已涉及無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)，涉嫌非法經(jīng)營。

2019年2月25日，在公安部、省公安廳以及中國人民銀行的大力支持下，縉云縣公安局出動130余名警力分赴深圳、長沙、北京等多地對涉嫌從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的深圳凱因卡德公司、北京虹輝公司進行統(tǒng)一收網(wǎng)。

圖| 警方抓獲嫌疑人

在當(dāng)?shù)鼐�方的積極配合下對涉案的多個窩點進行沖擊抓捕，一舉抓獲涉案嫌疑人17名，凍結(jié)涉案資金8200余萬元，繳獲服務(wù)器、電腦、手機、銀行卡、車輛等一大批涉案物品。

圖|警方查獲作案公章

據(jù)調(diào)查，從去年6月至今年2月破案，通過這個非法渠道的資金量，每天在數(shù)百萬元至數(shù)千萬元不等，涉案資金累計高達33億余元。“凱因卡德”與“北京虹輝”兩家公司分別非法獲利1700多萬元和600多萬元。

目前，案件仍在進一步偵辦中。

該案的成功告破，切斷了涉互聯(lián)網(wǎng)犯罪的資金通道，對此類涉互聯(lián)網(wǎng)犯罪案件的辦理具有典型借鑒意義。同時，該案也為公安機關(guān)打擊互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域犯罪提供了經(jīng)驗。

金華磐安警方成功破獲的

這起“714高炮”犯罪案件

共抓獲犯罪嫌疑人49人

扣押房產(chǎn)9處，豪車3輛

資金1600多萬元

涉及2萬多名受害者

涉案金額上億元

圖|網(wǎng)貸公司

“714高炮”，是指貸款周期一般為7天或者14天，“高炮”是指其高額的“砍頭息”及“逾期費用”。是在今年315晚會上被曝光的。

警方說，這起案子的犯罪手段，和315晚會曝光的“714高炮”不一樣。說明犯罪手段是在不斷演變升級，還有的團伙為了規(guī)避，有把貸款周期改成8天到15天的，或短到6天的……但萬變不離其宗，就是高額的砍頭息，虛增的債務(wù)等。

今年以來，浙江警方主動出擊，已打處60多個“套路貸”違法犯罪團伙。

2017年12月25日，因需用錢，在校大學(xué)生小袁試著在網(wǎng)上搜索“借貸”“借款”，隨后加入了一個QQ借貸群，群里的客服很快添加了小袁為好友。

客服說，只要簡單的幾步審核，就能快速放款，這讓急著拿到錢的小袁很是心動。隨后，根據(jù)對方的要求，小袁向?qū)Ψ教峁┝耸殖稚矸葑C照片、緊急聯(lián)系人等信息，除此之外，對方還要求小袁使用QQ同步通訊錄，雖然感到疑惑，但小袁還是照做了。

圖|借借款審核材料

十幾分鐘后，一個名為“鑫某速貸”的微信添加了小袁，對方稱自己為財務(wù)，因為小袁已經(jīng)通過了前期審核，他表示可以以“7天貸”的形式借給小袁3000元錢，但要先扣除30%的“砍頭息”，實際到手只有2100元，并且，小袁還在某網(wǎng)絡(luò)平臺上打了一張金額為6000元的電子借條。對方說，“借一押一”是他們這行的規(guī)矩，只要小袁能按時還，就只需要還3000元。

兩天后，小袁覺得利息太高，想要提前還款，對方拒絕了她：“即使現(xiàn)在還，利息也不可能退給你，這是我們的規(guī)矩，你就多用幾天吧。”然而，等到第七天，借來的錢已經(jīng)被小袁花完了。得知小袁無法按時還款，對方也沒有著急，反而推薦了另外幾個“財務(wù)”微信，讓小袁向他們也借一些用來還款平賬，以免影響信用。

為了還3000元的賬，小袁要再借更多。每家財務(wù)的放款額度有限，小袁不得不向多家同時借款，也有財務(wù)表示可以給小袁“展期”，即再支付一筆30%的“服務(wù)費”，再給小袁一個“7天用款周期”。

還款的速度遠遠比不上債務(wù)累積的速度，短短4個月，小袁以借新錢還舊債等形式向先后31個“財務(wù)”借款。

截止報警前，小袁的欠款金額已經(jīng)達到30多萬元，因為借的太多，小袁已經(jīng)很難再借到錢，開始頻繁逾期，這時，小袁的噩夢開始了。

小袁回憶起被催收的日子仍心有余悸。接下里的幾天里，小袁通訊錄里的親戚朋友都遭到了催收短信、電話恐嚇，“給我告訴袁某，趕緊把欠的錢處理下，不然您死全家！”這樣的錄音電話，小袁的朋友每天都要接到上百個。小袁的媽媽一打開手機，就能看見小袁“涉嫌賣淫、吸毒被抓”的短信,這才知道女兒背上了巨額債務(wù)。

|ps圖片恐嚇受害人

2018年4月17日，因為不堪其擾，也無力繼續(xù)償還，走投無路的小袁在母親的陪同下報了警。

接到報警后，磐安縣公安局立即開展調(diào)查，根據(jù)網(wǎng)上的電子借條，“鑫某速貸”等31名財務(wù)共向小袁放款近百次，小袁自己也算不清到底還了多少錢，可無論還多少，債務(wù)依然只增不減。

磐安警方迅速搜集線索，發(fā)現(xiàn)向小袁放款的31名財務(wù)來自三家網(wǎng)貸公司。這三家公司組織嚴(yán)密、分工明確、操作模式類似，都是打著“小額網(wǎng)貸、快捷放款”的名義，利用高額“砍頭息”和“逾期費用”進行非法斂財。

砍頭息，是指犯罪團伙給借款者放貸時先從本金里面扣除一部分錢，這部分錢稱之為“砍頭息”，比如出借人借給借款人10萬元，但在給付借款人款項時直接扣除2萬元利息或者服務(wù)費，借款人實際到賬8萬元，而借款人與出借人之間的借據(jù)或合同卻是10萬元。

公司運營的方式，符合“套路貸”案件的特征，磐安警方隨即成立了專案組開展偵查，第一個放款給小袁的“鑫某速貸”負責(zé)人涂某很快在溫州瑞安落網(wǎng)。

圖|警方搜查