▲“總司令”馬銀。警方供圖

解凍80億民族資產(chǎn)

馬銀是河南鶴壁市人，今年57歲，高中文化。據(jù)其自述，1996年，他曾在鶴壁的一家造紙廠工作，干了兩年后，造紙廠停產(chǎn)。失業(yè)多年后，2013年起，馬銀在當(dāng)?shù)氐臒崃�公司做了四年保安�?/p>

做保安期間，馬銀曾參與過一個(gè)名為“物聯(lián)網(wǎng)”的項(xiàng)目，該項(xiàng)目要求參與者購買保健品，并通過微信發(fā)展下線。這種保健品被包裝成可治百病的“神藥”，馬銀對此深信不疑并長期服用，被警方抓獲的時(shí)候，他還隨身攜帶了一瓶。他告訴辦案民警，保健品治好了他多年的頭疼病，但民警通過包裝發(fā)現(xiàn)，該保健品的主要配方是淀粉。

馬銀最早接觸民族資產(chǎn)解凍類項(xiàng)目，是在2017年。當(dāng)時(shí)，一名自稱“軍民融合項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)長”的男子告訴馬銀，一個(gè)國家項(xiàng)目即將啟動，加入項(xiàng)目的會員，可獲得原始股和豐厚的回報(bào)。為了打消他的疑慮，男子帶著他來在北京房山的一個(gè)小區(qū)的住宅，見到了項(xiàng)目總指揮“王媽媽”。

“王媽媽”年近80歲，自稱是一名退休教授。在馬銀的印象里，她精神矍鑠、談吐優(yōu)雅。她告訴馬銀一個(gè)“機(jī)密”——古代帝王在瑞士銀行存了80億元，之前國家貧弱，這些巨額財(cái)產(chǎn)無法拿回來。如今，祖國富強(qiáng)了，這筆錢將被解凍出來。“王媽媽”提醒馬銀，這筆錢屬于民間財(cái)產(chǎn)，政府無法干預(yù)，只能借助民間力量拿回來。

彼時(shí)，馬銀通過推銷保健品，在微信群中已經(jīng)發(fā)展了上千人的團(tuán)隊(duì)。于是，“王媽媽”任命他為“紅三軍團(tuán)團(tuán)長”，并讓他組織大家入會、籌錢，為“保護(hù)國家財(cái)產(chǎn)”貢獻(xiàn)力量。

馬銀告訴新京報(bào)記者，剛開始聽到這些說法，他并不是完全相信，但在參觀了“王媽媽”10多平米的辦公室，并看到五花八門的簡歷、證書后，他的疑慮很快就打消了。馬銀相信蓋有公章的“證書”及“紅頭文件”，即便這些文件PS痕跡明顯。他對此辯解稱，“老百姓沒有能力辨認(rèn)這些文件的真?zhèn)巍！?/p>

就這樣，作為“團(tuán)長”的馬銀帶著團(tuán)隊(duì)，跟著“王媽媽”干了一年多。馬銀自稱，期間，他一共組織會員，向“王媽媽”轉(zhuǎn)賬100余萬元，他個(gè)人也將半生的積蓄投入其中。

其中一名受害者林玉芝（化名）告訴新京報(bào)記者，當(dāng)時(shí)，群里反復(fù)宣告稱，參與者可以分到一大筆錢�！八麄冞�提到，如果成為會員，可以解決住房、醫(yī)療等后半生的所有問題。群里當(dāng)時(shí)以中老年人居多，用30多塊錢換后半生的幸福，大家覺得值�！庇谑�，大家踴躍交錢，生怕錯過機(jī)會。

▲偽造的“任命書”及相關(guān)文件。警方供圖

▲偽造的“任命書”及相關(guān)文件。警方供圖

從“團(tuán)長”到“總司令”

上述項(xiàng)目還在進(jìn)行的時(shí)候，2018年9月份，馬銀接到一通電話。電話的歸屬地顯示是在北京，打電話的人自稱“是中央領(lǐng)導(dǎo)的秘書陳林（化名）”。

“我認(rèn)識你，你叫馬銀�！币环�寒暄后，陳林提起了民族資產(chǎn)解凍項(xiàng)目�！�2017年度，全國各地的解凍民族資產(chǎn)的團(tuán)隊(duì)中，你們團(tuán)隊(duì)賬目最清楚，交款最多。”陳林告訴馬銀，為了使項(xiàng)目順利推進(jìn)，國家七部委研究決定，成立“中華民族第九路軍”，財(cái)政部也將為此項(xiàng)目撥一筆�？�。

2018年9月18日，陳林通過QQ郵箱，向馬銀和王鳳梅等人，發(fā)來了“任命書”的截圖。該份“任命書”打著國家機(jī)構(gòu)的名義，稱一致通過決定，“現(xiàn)特委任馬銀先生，為中華民族第九路軍總司令，直接隸屬于中華人民共和國中央軍委。”

“任命書”提到，任何地方、任何勢力，不得以任何理由干涉馬銀等人的正常工作。文末還注明，此任命為最高軍事機(jī)密，如有泄密將依法追究其刑事責(zé)任。

時(shí)至今日，此事被認(rèn)定為騙局后，馬銀被仍堅(jiān)信這份“任命書”是真實(shí)的。他認(rèn)為，“任命書”落款有中央領(lǐng)導(dǎo)的蓋章，在他的認(rèn)知里，偽造這種印章是重罪，“誰敢為了騙點(diǎn)錢去做這種事？”

馬銀接受任命后，便開始組建“第九路軍”。加入第九路軍的一名受害者告訴新京報(bào)記者，所謂的“第九路軍”，下設(shè)五個(gè)層級，分別是縱、軍、師、團(tuán)、微信群。“每個(gè)層級都設(shè)有領(lǐng)導(dǎo)層。其中，每個(gè)縱隊(duì)長管8個(gè)軍長，每個(gè)軍長管8個(gè)師長，每個(gè)師長管8個(gè)團(tuán)長，每個(gè)團(tuán)長手里得有8個(gè)微信群，各個(gè)層級都有領(lǐng)導(dǎo)層，還有專門管財(cái)務(wù)、宣傳的人員。”

領(lǐng)導(dǎo)層均由馬銀任命。與之關(guān)系密切的王鳳梅，被任命為“第九路軍政委”，負(fù)責(zé)具體事務(wù)。今年55歲的王鳳梅，曾在內(nèi)蒙古的街頭賣菜。2017年左右開始參與民族資產(chǎn)解凍項(xiàng)目后，她將自己的房子賣掉，并將39萬元的賣房款全部投了進(jìn)去。用馬銀的話說，王鳳梅為民族資產(chǎn)解凍，“作出了很大貢獻(xiàn)�！�

參與過此項(xiàng)目的林玉芝記得，那段時(shí)間，馬銀級團(tuán)隊(duì)中的人瘋狂地?cái)U(kuò)展隊(duì)伍�！爸挥薪M建8個(gè)擁有一定人數(shù)的微信群，才有資格當(dāng)團(tuán)長，于是，大家會將自己的好友全部拉到群里，然后再鼓動新入群者以同樣的方式拉人�！辈《臼降臄U(kuò)張，一個(gè)500人的群常常在兩三天內(nèi)就滿員了。至案發(fā)，五個(gè)多月的時(shí)間，“第九路軍”的參與人員達(dá)12萬人，遍布全國十幾個(gè)省市。

▲“政委”王鳳梅。警方供圖

利用群成員愛國熱情行騙

被拉進(jìn)群里的人員中，不信者往往會自己退群。如果有人在群里直接提出質(zhì)疑，則會遭到馬銀嚴(yán)厲斥責(zé)，并開除出群。這樣一來，留在群里的人大多聲音一致。

馬銀等人稱，這個(gè)項(xiàng)目是“絕密”的，會員們不得隨意拉人入群，也不能向親朋好友透露這個(gè)項(xiàng)目。并要求會員每個(gè)人的頭像都是個(gè)人大頭照片，昵稱則是真實(shí)姓名加手機(jī)號。每天早上，會員需要按時(shí)簽到，隨后，還有升國旗、奏國歌的儀式。

他要求會員不得配合警方工作，一旦接到警察的電話，要以“信號不好”、“沒聽說過”等各種理由掛掉，對于警方的打擊及媒體的報(bào)道，他則說這種項(xiàng)目不能被太多人知道，否則都會參與進(jìn)來，這是國家在宏觀調(diào)控。

林玉芝認(rèn)為，這就是在“洗腦”，利用人們的愛國熱情行騙。民間反傳銷人士李旭曾接受新京報(bào)記者采訪時(shí)提到，微信的傳播速度快，不受地域限制，圖文音視頻的多媒體傳播也讓“洗腦”變得更加便捷。

想要成為“第九路軍”的會員，需要繳納11元錢。其中10塊錢是“軍人證書”的費(fèi)用，另外1塊錢則是團(tuán)隊(duì)的辦公費(fèi)用。馬銀等人告訴群員，一旦有了“軍人證書”，以后將享受比軍人更高的待遇。

鶴壁市公安局山城區(qū)分局民警潘安康告訴新京報(bào)記者，“第九路軍”的群員年齡大多在40、50歲左右，文化程度普遍偏低，對信息的辨別能力也不高。因此，經(jīng)過“洗腦”，他們大多人相信此項(xiàng)目，即便是懷疑者，也愿意交10多塊錢去試一試。

馬銀告訴新京報(bào)記者，上述“中央領(lǐng)導(dǎo)秘書”曾向他許諾，如果他的團(tuán)隊(duì)上繳資金達(dá)到200萬，國家將在鶴壁市給他設(shè)立一間辦公室，并撥付一筆高達(dá)80億元的扶貧款。隨后，馬銀將這位“領(lǐng)導(dǎo)”的承諾轉(zhuǎn)達(dá)給團(tuán)隊(duì)的人，并鼓動他們積極報(bào)單（交錢）。馬銀在接受新京報(bào)記者采訪時(shí)自稱，大概三個(gè)月的時(shí)間，這筆錢就湊齊了。

他們將錢轉(zhuǎn)過去后，“領(lǐng)導(dǎo)”所作的承諾并未如期兌現(xiàn)，他告訴馬銀說，最近在忙更重要的事，因此還顧不上這頭，讓馬銀再等一等。即便在案發(fā)半年后，馬銀仍然相信，如果沒被抓，不久的將來，這80億元一定會兌現(xiàn)。

接近馬銀的人士認(rèn)為，他不愿相信這是騙局，除了辨別能力低導(dǎo)致的過分自信外，還有一種原因，是享受“權(quán)利”帶來的快感。在這支至少12萬人的團(tuán)隊(duì)中，馬銀說一不二，大家均稱其為“司令”，跟他說話時(shí)，也畢恭畢敬的。

馬銀有任命領(lǐng)導(dǎo)的權(quán)利，也可以隨意將頂撞他的人踢掉。吉林一名男性群員曾在群中直指，此項(xiàng)目是徹頭徹尾的騙局。隨后，馬銀將其踢出群，還“通報(bào)全軍”，斥責(zé)他破壞了國家項(xiàng)目。上述人士提到，這種情況下，“馬銀有點(diǎn)入戲了�！�

▲打擊”中華民族第九路軍“詐騙團(tuán)伙時(shí)，警方扣押的銀行卡。警方供圖

被反復(fù)宰割的“豬頭”

在成立“中華民族第九路軍”的五個(gè)月的時(shí)間里，馬銀接到過各種各樣的“首長”、“部長”打來的電話，有自稱“李濟(jì)深”的人讓他們加入慈善基金會，還有各種假裝領(lǐng)導(dǎo)的人，給他推薦項(xiàng)目。五個(gè)月的時(shí)間，馬銀等人一共向這些人轉(zhuǎn)入詐騙資金1479.7851萬元。

在會員們眼里，馬銀是可以帶領(lǐng)他們致富的“領(lǐng)導(dǎo)者”，但在上游詐騙者口中，他被視為很容易宰割的“豬頭”。詐騙者的行話中，將民族資產(chǎn)解凍項(xiàng)目的會員稱作“豬仔”，與馬銀類似的“領(lǐng)導(dǎo)者”被稱為“豬頭”，而他們則扮演“殺豬者”的角色，將豐厚的利潤層層割下。

“馬銀等人的電話信息會在詐騙者圈中倒賣，本來我在騙他，騙了幾次之后，覺得再要錢可能要不過來了，就賣給你，你再冒充其他身份來騙他。一個(gè)’豬頭’，常常有好幾個(gè)人來割一刀�！鞭k案民警潘安康介紹。

廣西凌云縣邏樓鎮(zhèn)的楊光田，曾經(jīng)“割過馬銀一刀”。他在百色的一家酒吧里，花了650元買到一張北京移動的電話卡，卡上記錄了馬銀的手機(jī)號。“賣卡的沒有明說，但我們大家都知道，可以用這張卡從事民族資產(chǎn)解凍詐騙�！睏罟馓镎f，他在凌云當(dāng)?shù)氐恼搲�中學(xué)習(xí)了詐騙的方法后，用這張卡撥通了馬銀的電話。

電話中，楊光田謊稱是國家財(cái)政部民族資產(chǎn)解凍委員會辦公室主任，接電話的是王鳳梅�！拔覇査�是不是還在做民族大業(yè)，我說我這邊費(fèi)用可以少收取一點(diǎn)，具體我記不清了，當(dāng)時(shí)比較緊張。”楊光田說。電話撥通后不久，2018年春節(jié)前夕，王鳳梅向他轉(zhuǎn)了6筆錢，共計(jì)2萬3千元。除此之外，他還以此身份騙取了4、5個(gè)人，共計(jì)7萬元。

▲凌云縣打擊民族資產(chǎn)解凍類詐騙工作中扣押的部分豪車。警方供圖

“這里面草根一族太多了，各種身份都有�，F(xiàn)在想想（這個(gè)詐騙）手法很低劣，但是想一夜暴富的人太多了�！痹鴧⑴c其中的林玉芝告訴新京報(bào)記者。

新京報(bào)記者從鶴壁市公安局獲悉，2019年1月30日，鶴壁市局接公安部、省公安廳指示，得知馬銀等人編造多個(gè)民族資產(chǎn)解凍項(xiàng)目，拉攏群眾加入會員繳納會費(fèi)實(shí)施詐騙。接到部省督辦線索后，專案組根據(jù)已知線索，整理出了“中華民族第九路軍”領(lǐng)導(dǎo)成員數(shù)量及人員信息。

經(jīng)過梳理，專案組從馬銀的通話記錄中發(fā)現(xiàn)了大量的歸屬地為北京的手機(jī)號碼。經(jīng)對這些北京手機(jī)號碼進(jìn)行分析后，發(fā)現(xiàn)均非本人實(shí)際持有及使用，而是通過網(wǎng)絡(luò)等其他渠道購買的“黑卡”。經(jīng)過對這些北京手機(jī)號碼的通話情況分析，發(fā)現(xiàn)通話地多為廣西南寧市、百色市。

通過篩查信息記錄，專案組發(fā)現(xiàn)，這些北京電話號碼通過冒充軍委干部、各部委領(lǐng)導(dǎo)及國家領(lǐng)導(dǎo)人及其秘書等身份，以短信形式要求馬銀向其提供的銀行賬號進(jìn)行轉(zhuǎn)賬實(shí)施詐騙。

2019年2月15日至3月2日，馬銀等人及其上游的詐騙者先后被抓獲。據(jù)公安部8月8日消息，目前，河南鶴壁公安機(jī)關(guān)已抓獲29名主要犯罪嫌疑人，扣押電腦18臺，手機(jī)32部，銀行卡53張，POS機(jī)12臺，凍結(jié)涉案資金2400萬元。

▲偽造的文件。警方供圖

滋生和演變

據(jù)公安部相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪的幕后組織者主要來自廣西凌云縣。

凌云縣，隸屬廣西壯族自治區(qū)百色市，縣域面積2053平方公里，轄8個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)。新京報(bào)記者從凌云縣委宣傳部獲悉，近年來，“民族資產(chǎn)解凍”類詐騙犯罪，涉及全縣8個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，其中邏樓最為嚴(yán)重。

早在上世紀(jì)七八十年代，凌云縣邏樓鎮(zhèn)祥福村人編造故事稱，國民黨名將李宗仁的夫人李氏，在抗戰(zhàn)期間曾流落于凌云縣。在凌云縣期間，李氏留下了一大筆的金銀珠寶、美鈔，藏于某山洞內(nèi)（寶庫）。

寶庫有兩把鑰匙，一把在李氏的仆人手中，該仆人就住守在凌云縣邏樓鎮(zhèn)祥福村的一個(gè)山洞里，另一把則需要到北京找到當(dāng)年留下的委托書后才能得到，待兩把鑰匙湊齊后方可打開寶庫，取得財(cái)寶。犯罪份子以入股分紅的方式，許以空頭承諾，騙取他人信任，獲得“啟寶”入股金后，便銷聲匿跡。

新京報(bào)記者從凌云縣委宣傳部獲悉，上述騙局系凌云縣“民族資產(chǎn)解凍”詐騙犯罪活動的前身。21世紀(jì)初期，隨著通信技術(shù)的發(fā)展，該類詐騙活動有了很大轉(zhuǎn)變。詐騙團(tuán)伙往往通過偽造國家工作人員任命書、工作證及“民族資產(chǎn)解凍”的相關(guān)文件，偽建虛擬網(wǎng)站，冒充國家領(lǐng)導(dǎo)人及國家相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)打電話、發(fā)QQ、微信等方式騙取受害人信任，委任不同地區(qū)會長、副會長等區(qū)域代理人的方式發(fā)展下線，形成了類似傳銷的金字塔模式詐騙團(tuán)伙網(wǎng)絡(luò)。此類案件上當(dāng)受騙者遍布內(nèi)蒙古、寧夏、河南、黑龍江等全國各地，涵蓋社會各個(gè)階層，涉案金額動輒上百萬、上千萬。

經(jīng)過近30年的發(fā)展蔓延演變，近幾年來，凌云籍人員以“民族資產(chǎn)解凍”、“精準(zhǔn)扶貧”、“發(fā)展預(yù)備役”等名義，詐騙犯罪案件大量爆發(fā)。

在鶴壁市看守所，楊光田告訴新京報(bào)記者，當(dāng)?shù)赜胁簧偃送ㄟ^此類詐騙發(fā)家，因此引來效仿。另外，在當(dāng)?shù)氐娜ψ觾?nèi)，很容易學(xué)到類似詐騙手法，所以干的人越來越多。

目前，凌云縣決定用一年（從2019年1月15日~2020年1月15日）時(shí)間，在全縣范圍內(nèi)開展拔除詐騙“毒瘤”攻堅(jiān)戰(zhàn)。自2019年1月4日以來，凌云縣共抓獲嫌疑人115人，打掉詐騙團(tuán)伙19個(gè)，刑拘83人。查處涉案金額1.18億元，扣押涉案贓款558.8余萬元，扣押黃金疑似物1.4公斤，白銀疑似物0.5公斤，扣押保時(shí)捷、林肯等豪車34輛。

8月8日，公安部召開新聞發(fā)布會通報(bào)稱，今年全國打掉284個(gè)民族資產(chǎn)解凍類詐騙團(tuán)伙，控制犯罪嫌疑人3589人，凍結(jié)扣押涉案資金6.23億元。

會上，公安部刑偵局局長劉忠義提醒，當(dāng)前我國沒有任何民族資產(chǎn)解凍類的項(xiàng)目，凡是打著類似民族資產(chǎn)解凍旗號進(jìn)行斂財(cái)?shù)�，讓你交錢的，不管錢多錢少，都是詐騙。

新京報(bào)記者 趙凱迪 編輯 曹林華 

值班編輯 潘佳錕 校對 李世輝