主犯被判10年。

買兇當(dāng)街砍人、騙貸420億元、行賄銀行高管……隨著時(shí)間的推移，被稱為“新中國(guó)成立以來(lái)最大金融騙貸案”的“中美天元騙貸案”正在收尾。

據(jù)阿里司法拍賣平臺(tái)，12月21日至22日，廣西柳州市中級(jí)人民法院將對(duì)三筆柳州銀行股權(quán)進(jìn)行拍賣。三筆股權(quán)分別來(lái)自三家不同的企業(yè)，其各自持有1.1億股、1.1億股和3000萬(wàn)股，合計(jì)2.5億股，起拍價(jià)合計(jì)8.35億元。

值得注意的是，在這3份股權(quán)司法拍賣公告中，均附有柳州銀行“為配合中美天元刑事案件執(zhí)行”向柳州中院出具的該行每股凈資產(chǎn)情況說(shuō)明。

提及“中美天元”，2014年的“中美天元騙貸案”曾震驚業(yè)界。案件資料顯示，2010年12月至2014年8月，廣西中美天元集團(tuán)及其實(shí)際控制人吳東以其操控的38家公司及他人名義，通過(guò)篡改貸款主體及擔(dān)保公司的財(cái)務(wù)資料、虛構(gòu)貿(mào)易背景等，以銀行承兌匯票貸款、信托貸款、信用證、流動(dòng)資金貸款等方式騙取銀行貸款，共計(jì)取得貸款420億余元。

這個(gè)累計(jì)卷宗1200余卷，一審9天70余小時(shí)，近80人參與訴訟的金融詐騙案也被柳州市中級(jí)人民法院稱為“我國(guó)歷史上最大的金融騙貸案”。

“中美天元騙貸案”涉及數(shù)家被害銀行，柳州銀行為其中之一。據(jù)柳州市人民檢察院指控，截至案發(fā)，吳東家族僅從柳州銀行騙取貸款就達(dá)312.693億元（共250筆）。今年9月，該案終審落下帷幕，主犯吳東獲刑10年6個(gè)月，并處罰金2億元。

但柳州銀行的“水逆”卻仍未結(jié)束。時(shí)間財(cái)經(jīng)查閱阿里拍賣司法拍賣平臺(tái)發(fā)現(xiàn)，此次股權(quán)拍賣除涉上述三家城商行外，還包括柳州銀行旗下的5家村鎮(zhèn)銀行，同樣是配合“配合中美天元刑事案件執(zhí)行”。此外，拍賣公告顯示，2018年12月、2019年6月及2019年8月，柳州銀行每股凈資產(chǎn)分別為5.62元/股、3.34元/股、3.32元/股。也就是說(shuō)，今年三季度其每股凈資產(chǎn)下降近一半。

針對(duì)股份被司法拍賣等相關(guān)事宜，時(shí)間財(cái)經(jīng)致電柳州銀行方面，相關(guān)人士表示可予以解釋的同事不在，而具體何時(shí)能對(duì)接時(shí)間財(cái)經(jīng)，對(duì)方表示不確定。

頻遭處罰

2014年5月10日，時(shí)任柳州銀行董事長(zhǎng)李耀清在回家途中，被埋伏在小區(qū)大門外的吳某砍成重傷。正是這起因貸款受阻遭他人報(bào)復(fù)的血案，牽扯出“我國(guó)史上最大金融騙貸案”。

隨著案件逐漸偵破，接應(yīng)兇手的柳州富商吳東的四兒子吳世忠浮出水面。此外，吳東的大兒子吳洲、三兒子吳浩同樣被牽扯到案件中，最終吳浩和吳世忠被認(rèn)定為主謀，行兇者則是被雇傭。與此同時(shí)，該案也牽扯出柳州銀行前董事長(zhǎng)劉忠利用職務(wù)便利，為中美天元在柳州市商業(yè)銀行、柳州銀行辦理貸款，入股柳州銀行、承攬銀行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)裝修等方面提供幫助，非法收受賄賂1308萬(wàn)元（其中920萬(wàn)元未遂）。

據(jù)柳州中級(jí)人民法院官網(wǎng)，在2010年至2013年11月期間，柳州銀行違反相關(guān)法律法規(guī)，規(guī)避銀監(jiān)部門監(jiān)管，采取將集團(tuán)客戶拆分為多個(gè)單一公司的方式，超授信集中度向中美天元集團(tuán)旗下的公司簽發(fā)各類貸款。劉忠作為柳州銀行原董事長(zhǎng)親自簽發(fā)66筆，違法發(fā)放貸款69億元。2017年，劉忠因數(shù)罪并罰被判處有期徒刑16年，處罰金110萬(wàn)元。其受賄款物依法沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)。

柳州銀行前身是1997年3月成立的柳州城市合作銀行，1998年5月更名為柳州市商業(yè)銀行股份有限公司，2010年9月經(jīng)批準(zhǔn)更為現(xiàn)名。柳州銀行目前已在廣西主要城市設(shè)立121家分支機(jī)構(gòu)，同時(shí)在廣西和廣東發(fā)起設(shè)立了7家村鎮(zhèn)銀行。天眼查資料顯示，今年9月，李耀清已卸任該行負(fù)責(zé)人，由黎敦滿接任。

時(shí)間財(cái)經(jīng)梳理資料發(fā)現(xiàn)，柳州銀行旗下多個(gè)分支銀行今年以來(lái)因違規(guī)多次遭到監(jiān)管處罰。2019年6月，柳州銀行南寧分行因授信調(diào)查不到位被罰20萬(wàn)；9月12日，柳州銀行南寧分行因未對(duì)集團(tuán)客戶進(jìn)行授信統(tǒng)一管理被處以30萬(wàn)元罰款；10月9日，柳州銀行宜州支行因貸后管理不到位被銀保監(jiān)會(huì)河池監(jiān)管分局罰款30萬(wàn)元；11月4日，柳州銀行百色分行因違規(guī)辦理授信業(yè)務(wù)被罰款30萬(wàn)元；12月6日，廣西融水柳銀村鎮(zhèn)銀行因貸款管理不到位被罰90萬(wàn)。

此外，據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞此前報(bào)道，從2019年6月末的貸款遷徙率數(shù)據(jù)看，柳州銀行次級(jí)類貸款遷徙率、可疑類貸款遷徙率分別為36.90%、119.58%，分別較年初飆升11210.31%、1457.57%。而截至2018年末，柳州銀行單一集團(tuán)客戶授信集中度已經(jīng)不符合監(jiān)管要求，高達(dá)23.79%。從2016年以來(lái)，其不良貸款率也持續(xù)維持在2%以上。

從股東結(jié)構(gòu)來(lái)看，截至2019年上半年，柳州銀行無(wú)控股股東、無(wú)實(shí)際控制人，絕大部分股權(quán)為法人資本所持有，持股比例達(dá)95.17%，國(guó)有資本持有該行3.96%的股權(quán)。如果以柳州銀行45.72億總股本計(jì)算，此次被司法拍賣的三筆股權(quán)合計(jì)為2.5億股，占比5.47%。若有競(jìng)拍者將本次股權(quán)全部收入囊中，則該行持股5%以上的股東將再添一位。拍賣公告顯示，此次如果流拍將會(huì)進(jìn)行二次拍賣。

北京京安律師事務(wù)所張?jiān)铰蓭煂?duì)時(shí)間財(cái)經(jīng)表示，如果兩次都流拍，則可以變價(jià)抵償債權(quán)人，如果債權(quán)人不愿意的，則可進(jìn)行第三次拍賣，仍流拍的，將發(fā)還債務(wù)人。

8家銀行30筆股權(quán)拍賣

事實(shí)上，除柳州銀行以外，柳州市中級(jí)人民法院在阿里司法拍賣平臺(tái)此次一共發(fā)布了30起關(guān)于銀行部分股權(quán)的司法拍賣信息。其中柳州銀行、北部灣銀行、桂林銀行三家廣西本地銀行共涉及股權(quán)拍賣近7.5億股。此外，柳州銀行旗下的廣西陸川柳銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、廣西博白柳銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司等5家鄉(xiāng)鎮(zhèn)銀行也在此次股權(quán)拍賣之列。

據(jù)阿里司法平臺(tái)，此次共有八家銀行的30筆股權(quán)拍賣，其拍賣公告中均提到了“中美天元”，這八家銀行的30筆股權(quán)拍賣起拍價(jià)合計(jì)超23億元。

公告顯示，北部灣銀行共有5筆股權(quán)被掛拍，單筆拍賣涉及的股份數(shù)量均為8800萬(wàn)股，起拍價(jià)均為2.288億元，合計(jì)11.44億元，約合2.6元/股。這五筆股權(quán)分別由北海新特藥業(yè)、廣西偉業(yè)貿(mào)易、廣西桂豐農(nóng)業(yè)發(fā)展、廣西玉林環(huán)洲鋼鐵貿(mào)易、北海宏發(fā)五金電子等5家中美天元集團(tuán)的關(guān)聯(lián)公司持有。

據(jù)拍賣公告，廣西中美天元融資性擔(dān)保集團(tuán)有限公司持有的桂林銀行股份有限公司為5695萬(wàn)股，每股價(jià)格為3.99元，起拍價(jià)2.27億元，保證金4500萬(wàn)元。據(jù)桂林銀行股權(quán)司法拍賣后附的商業(yè)銀行入股基本條件顯示，共列17條準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，財(cái)務(wù)狀況良好作為重點(diǎn)準(zhǔn)入標(biāo)注被標(biāo)紅。（北京時(shí)間財(cái)經(jīng) 吳珊）