當(dāng)事人 龔先生：4月25號(hào)我就收到一筆，來自他們的紅利952塊錢，一共收了3天，因?yàn)槲矣X得收益太離譜（記者：你為什么覺得這個(gè)錢高的太離譜呢？）因?yàn)槲易约菏亲鰧?shí)業(yè)的，以實(shí)業(yè)的利潤(rùn)來算，你不可能每個(gè)月的收益，達(dá)到43%，所以我要求退出這個(gè)項(xiàng)目。龔先生介紹，當(dāng)時(shí)，朋友向他推薦“博旅”理財(cái)產(chǎn)品，聲稱這是一家正規(guī)公司，公司經(jīng)營(yíng)范圍是賭場(chǎng)、賽馬、賽狗和旅游等。投資后月收入就能拿到8%到10%左右，而且可以隨時(shí)退本金。心動(dòng)之下，他一下子就投資了68680元。可收了三天的紅利后，他覺得該理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)太大。在他提出要退出的時(shí)候，朋友又拉他進(jìn)入了幾個(gè)群。這些群里的成員，均是博旅理財(cái)?shù)耐顿Y者，群里的管理人員，每天都會(huì)發(fā)布博旅理財(cái)?shù)母呤找鎻V告。當(dāng)事人 龔先生：投7480塊錢，滾成365天，可以掙到100多萬，我投68000塊錢，我只要70天就能拿回本金，我覺得這是不可能發(fā)生的事，我強(qiáng)烈要求退本（金）。

記者在龔先生幾個(gè)博旅理財(cái)?shù)娜豪锇l(fā)現(xiàn)，投資者所投資的人民幣，會(huì)按美金來計(jì)算。比如投資人民幣7480塊錢，按美金固定匯率1美金=6.8元，也就是1100美金。100美金隨時(shí)提現(xiàn)，0手續(xù)費(fèi)，每天收益1.4%—3.5%，即時(shí)提現(xiàn)即時(shí)到賬。由于收益高得離譜，龔先生再次向朋友提退本金。當(dāng)時(shí)，朋友也答應(yīng)了，并稱已把他的資料送往總部申請(qǐng)。4月28號(hào)起，龔先生發(fā)現(xiàn)他博旅理財(cái)賬戶上的錢，每天都在增加，但就是提不了現(xiàn)，而他的本金也一直沒有退還。

記者：能拿出11萬？

當(dāng)事人 龔先生：對(duì)，你點(diǎn)確認(rèn)提現(xiàn)，你看它馬上會(huì)提現(xiàn)關(guān)閉。到目前為止，我是一毛錢沒有收到，而且他們把我從他們的理財(cái)產(chǎn)品群里面給踢出了。

龔先生的賬戶上顯示，可提現(xiàn)收益是16665.865美金，折合人民113288塊錢，但這些錢一直無法提現(xiàn)。這段時(shí)間，龔先生也一直在打聽了解，發(fā)現(xiàn)跟他一樣處境并焦慮的，還有幾十多人。而他們這些人投資的都是同一種的理財(cái)產(chǎn)品——博旅。

【電話采訪】海口居民 朱女士：我沒投多少，14800（記者：有沒有拿到這個(gè)利息呢？）提過兩次現(xiàn)，然后那個(gè)平臺(tái)通道就關(guān)了（記者：提了多少？）一共提了2000。

【電話采訪】�？诰用� 高女士：我是投了13600（記者：取出過錢嗎？）沒取出過，每天都有分紅，但是按投的那個(gè)額度來的比例來分，他說要滿100美金才能取，但是那時(shí)候都還沒滿的時(shí)候，他就開始說系統(tǒng)關(guān)網(wǎng)了，不能提現(xiàn)了什么的。就是我經(jīng)常提出疑問，所以就把我們踢出了。據(jù)這些投資人介紹，他們都是在身邊的朋友推薦下，進(jìn)入博旅理財(cái)項(xiàng)目的。平臺(tái)無法提現(xiàn)后，群主也解釋說是系統(tǒng)問題，如果繼續(xù)追問，就被群主提出群，現(xiàn)在，他們都很擔(dān)心自己的本錢拿不回來。直播海南記者報(bào)道。

推薦者稱公司平移海外 工商：涉嫌非法集資或詐騙

龔先生的朋友 曾女士：5月份（取）不出來的原因，是這邊的金融管控，一天的轉(zhuǎn)賬500萬 總代（理）每天的出入賬，都是幾千萬，所以它就管控不能打錢進(jìn)來，不能打錢進(jìn)來，公司就為了會(huì)員的利益，就把所有的平臺(tái)轉(zhuǎn)移海外。

曾女士介紹，博旅的理財(cái)方式分為一至六級(jí)代理。參與者采取自愿原則，由推薦人給予注冊(cè)，投資款打給六級(jí)總代理，六級(jí)總代理轉(zhuǎn)籌碼到新注冊(cè)賬戶激活投資，1美金=1籌碼。按團(tuán)隊(duì)會(huì)員每天的分紅金額來計(jì)算獎(jiǎng)金，天天有分紅，天天有獎(jiǎng)金，根據(jù)代理級(jí)別不同，拿獎(jiǎng)金的比例也不同。在推薦龔先生加入后，錢是打給一個(gè)六級(jí)總代理名叫趙偉的人，她則得到了一筆傭金。今年5月份，由于總代理進(jìn)出賬的額度太大，被金融平臺(tái)管控，這才導(dǎo)致大家在博旅理財(cái)平臺(tái)上不能提現(xiàn)。那么，公司為何要把所有平臺(tái)轉(zhuǎn)移到海外呢？龔先生的朋友 曾女士：公司是9個(gè)國(guó)家都在做，現(xiàn)在是入9個(gè)國(guó)家語言，跟平移這個(gè)系統(tǒng)海外去，平外海完了，公司的總代們就去澳門那里，辦那個(gè)世界卡。等到那個(gè)系統(tǒng)平移好，公司就把那個(gè)錢，就是該出的金就出，就給你們（記者：什么時(shí)候能把這個(gè)錢提現(xiàn)出來，還不知道是嗎？）對(duì)，公司不告訴我們，我們也不知道。

曾女士表示，她也只是一些博旅理財(cái)微信群的管理員，所知道的內(nèi)容，也就是這些。對(duì)于總代理辦理世界卡的作用是什么，和公司什么時(shí)候才能給錢的問題上，曾女士含含糊糊，言辭閃爍。但她一直在強(qiáng)調(diào)，等公司平臺(tái)調(diào)試好后，就可以正常提現(xiàn)了。在現(xiàn)場(chǎng)，記者也試圖向曾女士了解公司的情況。

記者：公司叫什么公司？

龔先生的朋友 曾女士：澳門博旅，你可以在百度查。

記者：澳門博旅有限公司嗎？

龔先生的朋友 曾女士：它也是一個(gè)上市公司，搜澳門博旅就可以了。

記者：就那個(gè)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照？

龔先生的朋友 曾女士：我們?cè)趺纯赡苡泄�司營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

記者：我的意思是說可以給你看。

龔先生的朋友 曾女士：沒有，我們這些級(jí)別都達(dá)不到的，人家總代都不知道看不看得到。

采訪當(dāng)天，記者也在網(wǎng)上進(jìn)行了查詢，并沒有什么澳門博旅公司。為了核實(shí)情況，記者又陪同龔先生來到�？谑泄ど绦姓�管理局。�？谑泄ど绦姓�管理局網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管局 副局長(zhǎng) 陳治宏：我也看了他的網(wǎng)站，一個(gè)是沒有備案，沒有正規(guī)公司，這種網(wǎng)站是利用境外服務(wù)器（建的），受不到監(jiān)管的一些網(wǎng)站，你的這個(gè)錢進(jìn)入了以后，監(jiān)管就比較困難。（龔先生）他提供的這些信息來看，是涉嫌非法集資，或者是詐騙。 

從工商部門處得知，自己的情況可能涉嫌非法集資，或者被詐騙，龔先生憤怒不已，并在8月27號(hào)，到轄區(qū)白龍派出所報(bào)了案。直播海南記者報(bào)道。

這十類“理財(cái)”  千萬要警惕！

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2017年全國(guó)新發(fā)涉嫌非法集資案件5052多起，涉案金額1795.5億元，同比下降2.8%和28.5%。當(dāng)前，我國(guó)非法集資案件數(shù)量、涉案金額繼續(xù)下降，但總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻 ，呈現(xiàn)大案要案高發(fā)、手段花樣翻新，認(rèn)定難度加大等特點(diǎn)，公眾必須加強(qiáng)警惕。

�？谑泄ど绦姓�管理局網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管局 副局長(zhǎng) 陳治宏：非法集資基本上就是說，拆東墻補(bǔ)西墻，用后人的錢來補(bǔ)前面人的錢，一旦資金鏈斷了，那就全部都血本無歸了。近年來，非法集資犯罪手段欺騙性更強(qiáng)，工商部門提醒，以下情形之一的投資理財(cái)項(xiàng)目，百姓需要格外警惕。一、以“看廣告”“賺外快”“消費(fèi)返利”等為幌子的。二、以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯貴金屬等為幌子的。三、以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可或高額回報(bào)，或免費(fèi)養(yǎng)老為幌子的。四、以私募入股合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的。五、以投資“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等為幌子的。六、以“扶貧”“慈善”“互助”等為幌子的。七、在街頭、商超發(fā)廣告的。八、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的。九、投資理財(cái)公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的。十、要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

�？谑泄ど绦姓�管理局網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管局 副局長(zhǎng) 陳治宏：碰到這種說別人給你推薦的，從微信、QQ，這些網(wǎng)絡(luò)社交工具推薦過來的鏈接，不要輕易的去相信，更不要說隨意的把這個(gè)資金 去投入這樣的，沒有一點(diǎn)安全保障的這種理財(cái)產(chǎn)品。 投資高額回報(bào)一定要小心，碰到大額的錢財(cái)投資，一定要跟自己的家人、朋友商量，遇到懷疑或者自己感覺到，有可能會(huì)騙的話，馬上向相關(guān)部門尋求幫助。

文章來源：直播海南