12月25日，婁底市中級(jí)人民法院依法對(duì)婁底市宇森汽車銷售有限公司法人代表潘杰集資詐騙、信用卡詐騙、騙取貸款，該公司出納主管邱紅芹、財(cái)務(wù)總監(jiān)吳金花非法吸收公眾存款一案進(jìn)行公開宣判。潘杰獲刑十九年，同時(shí)還需退賠集資參與人8800多萬元。其余兩名被告人分別被依法判處有期徒刑三年六個(gè)月和三年四個(gè)月。 

　　法院經(jīng)審理查明，2005年，被告人潘杰與他人共同投資成立了婁底市宇森汽車銷售有限公司、婁底宇鑫房地產(chǎn)開發(fā)有限公司等關(guān)聯(lián)公司。被告人潘杰隱瞞公司長(zhǎng)期虧損的事實(shí)，向社會(huì)公眾非法集資，并出臺(tái)了每介紹集資10萬元給予200元至500元不等的集資獎(jiǎng)勵(lì)政策。

經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定，被告人潘杰在2006年至2014年11月30日，以宇森公司、森軒經(jīng)營(yíng)部的名義向1008人非法吸收公眾存款總額達(dá)3.5億多元，實(shí)際集資詐騙金額為8800多萬元。

非法集資參與人文朝霞在潘杰處集資 12萬元，因潘杰無法退還本金，生活困難，文朝霞于2014年10月22日自殺身亡。

2011年，被告人潘杰以個(gè)人名義在某銀行婁底市分行辦理了一張信用卡，該卡授信貸款額度為100萬元。2014年3月，潘杰在明知森軒經(jīng)營(yíng)部陷入財(cái)務(wù)危機(jī)，沒有還款能力的情況下仍大量透支不予歸還，從2014年8月起，經(jīng)發(fā)卡銀行多次電話、短信、人工、上門催收后，潘杰透支款820093.8元仍未如期還款。 

2012年4月份，某銀行婁底市分行開辦了婁底市汽車經(jīng)銷商“汽貿(mào)貸”融資業(yè)務(wù)，為婁底市城區(qū)內(nèi)的汽車經(jīng)銷商提供貸款服務(wù)。被告人潘杰偽造了兩家公司的法人代表、股東的工商變更資料申請(qǐng)貸款，授意工作人員私刻潘震、李莉等人的私章在貸款過程中使用。至今仍有銀行貸款共計(jì)680余萬元不能歸還。

被告人邱紅芹在2007年7月進(jìn)入宇森公司，先后任宇森公司出納及出納主管。在潘杰非法集資期間，邱紅芹負(fù)責(zé)非法集資的收取、非法集資利息的支付等日常管理工作。2011年，在宇森公司實(shí)行集資獎(jiǎng)勵(lì)政策后，被告人邱紅芹參與的非法集資額為275 225 131元。其獲取集資獎(jiǎng)勵(lì)35 660元，到案后，邱紅芹將集資獎(jiǎng)勵(lì)全部退賠。

被告人吳金花先后擔(dān)任宇森公司會(huì)計(jì)、管理中心主任及財(cái)務(wù)總監(jiān)，主要負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)管理。2011年，在宇森公司實(shí)行集資獎(jiǎng)勵(lì)政策后，被告人吳金花參與的非法集資額為240 128 531元，其獲取集資獎(jiǎng)勵(lì)32 615元，到案后，吳金花將集資獎(jiǎng)勵(lì)全部退賠。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人潘杰以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大；潘杰違反信用卡管理法規(guī)，惡意透支，數(shù)額巨大；潘杰以欺騙手段取得銀行貸款，有其他嚴(yán)重情節(jié)，其行為分別構(gòu)成集資詐騙罪、信用卡詐騙罪、騙取貸款罪；被告人邱紅芹、吳金花非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，二人行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。綜上，依照《中華人民共和國(guó)刑法》的相關(guān)規(guī)定，法院遂作出上述判決。