運(yùn)營(yíng)公司被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄

據(jù)調(diào)查，三分貸上線于2014年3月，原運(yùn)營(yíng)方為海寧匯利投資有限公司。后搬遷至湖南長(zhǎng)沙，由湖南建信負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)。

國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，湖南建信成立于成立于2016年4月20日，注冊(cè)資本2000萬(wàn)元，法定代表人為楊尉。

2017年9月28日，湖南建信被長(zhǎng)沙市工商局列入經(jīng)營(yíng)異常名錄，原因是“通過(guò)登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法聯(lián)系”。

9月11日停止提現(xiàn)

也就是在9月份，P2P平臺(tái)三分貸正式暴雷。

9月11日，三分貸官網(wǎng)發(fā)布公告稱，由于行業(yè)監(jiān)管政策的影響以及領(lǐng)導(dǎo)高層的個(gè)人原因，平臺(tái)將轉(zhuǎn)型開(kāi)展實(shí)業(yè)，并暫停P2P業(yè)務(wù)。即日起平臺(tái)停止充值、發(fā)標(biāo)、匯款及提現(xiàn)等操作。

從這天開(kāi)始，三分貸的投資人已經(jīng)無(wú)法提現(xiàn)。

官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截至9月11日，三分貸累計(jì)成交金額2.68億元，共為37485位投資人賺取收益2597萬(wàn)元，代收本金為4260萬(wàn)元。

業(yè)務(wù)暫停前瘋狂發(fā)標(biāo)

有趣的是，就在這個(gè)月早些時(shí)候，三分貸的運(yùn)作似乎還是按部就班，一切正�！�—9月3日，三分貸官網(wǎng)大張旗鼓宣稱，銀行存管系統(tǒng)正式上線公測(cè)，存管方為華興銀行。

上線存管一周即宣布轉(zhuǎn)型、P2P業(yè)務(wù)暫停，這樣的速度簡(jiǎn)直讓投資人躲避不及。

更坑爹的是，就在發(fā)布轉(zhuǎn)型公告的前幾天，三分貸還在大量發(fā)標(biāo)，而且期限大多在半年以上。甚至在宣布轉(zhuǎn)型的前一天，9月10日，三分貸還發(fā)布了三個(gè)標(biāo)，其中兩個(gè)一年期質(zhì)押標(biāo)的年息高達(dá)24%！

涉嫌非法吸收公眾存款

9月14日，三分貸發(fā)布《還款協(xié)議》公告，按照還款方案，三分貸將分15個(gè)月依次返還投資人債權(quán)。也就是說(shuō)，全部債權(quán)要到2018年底才能還完。

眾所周知，拖延回款期限已經(jīng)是很多暴雷平臺(tái)的慣用套路，往往不能如期兌現(xiàn)，最終演變成非法集資大案。例如，快鹿集團(tuán)案、國(guó)誠(chéng)金融案皆是如此。

因此，三分貸的《還款協(xié)議》引發(fā)投資人紛紛抗議。

11月1日，三分貸發(fā)布《關(guān)于公布資產(chǎn)及投資情況說(shuō)明》，宣稱通過(guò)資產(chǎn)變現(xiàn)和強(qiáng)力催收來(lái)保障投資人的待收本金，兜底直至全部清償完畢。

不過(guò)，此舉為時(shí)已晚，長(zhǎng)沙公安部門(mén)已經(jīng)介入調(diào)查，最終以涉嫌非法吸收公眾存款立案。

12月4日，長(zhǎng)沙發(fā)布有關(guān)湖南建信互聯(lián)網(wǎng)科技有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案的公告，呼吁集資參與人在60天內(nèi)進(jìn)行登記確認(rèn)。

【小編提醒】