今年1月22日，長沙縣公安局接群眾舉報，稱其因借高利貸陷入網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸，形成近百萬元的巨額債務(wù)，被放貸人員暴力追討。縣公安局刑偵大隊安排專門力量展開深入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)位于長沙市的寶悅鼎時信息咨詢有限公司股東鄒某和位于縣城星沙的賓盛寄賣行股東曾某等人有重大犯罪嫌疑�？h公安局迅速成立專案組，抽調(diào)精干力量，對“1.22套貸”案立案偵查。

“套路貸”是一種以假借民間借貸之名，行詐騙之實(shí)的新型犯罪，在長沙市尚屬首次，缺少偵查辦案經(jīng)驗(yàn)，偵破難度比較大。根據(jù)長沙市公安局安排，由長沙縣掃黑辦牽頭組織專案組部分成員與縣檢察院、市掃黑辦相關(guān)人員一同赴外省刑偵支隊學(xué)習(xí)“套路貸”案件辦案經(jīng)驗(yàn)。

偵查員從一封舉報信入手，開展工作。發(fā)現(xiàn)受害人為躲避放貸人的威脅和追討，已逃至千余公里外的北方某城市。專案組民警乘飛機(jī)前往該地，經(jīng)過與受害人黃某七天七夜的談話交流，制作詢問筆錄10余萬字。

經(jīng)初步了解，2017年以來，嫌疑人鄒某某、曾某等人假借小額貸款公司名義招攬借款對象，利用受害人黃某急需資金的心理，由曾某出面借款3萬元給黃某，簽訂虛假借條，受害人到期無法償還后，曾某肆意認(rèn)定違約，要求償還虛假借條上的借款和大額罰息，受害人黃某不同意則采取暴力威脅的方式，逼迫其就范。同時安排團(tuán)伙成員分飾不同角色，放款給黃某還債，受害人實(shí)際到手的只有少許現(xiàn)金甚至無錢到手，通過不停的“轉(zhuǎn)單平賬”致使借款金額不斷壘高。受害人無法償還時，該團(tuán)伙采取非法拘禁、故意傷害等手段逼其用房屋、車輛抵債，騙取其財產(chǎn)。

在初步掌握嫌疑人情況后，專案組迅速對該團(tuán)伙開展偵查工作，摸清了嫌疑人鄒某某位于長沙市的寶悅鼎時信息咨詢有限公司和位于縣城星沙的賓盛寄賣行所在地。同時對團(tuán)伙股東、骨干成員、外圍馬仔等情況進(jìn)行了快速摸底，將嫌疑人鄒某某、曾某某為首的團(tuán)伙成員近30人納入了偵查視野，逐步掌握了該團(tuán)伙的犯罪手法、作案方式和相關(guān)證據(jù)。

4月4日，該團(tuán)伙部分骨干成員在前往株洲暴力索債時，被株洲警方抓獲，一時間引起該案其他同案嫌疑人的警覺。情況緊急，專案組當(dāng)機(jī)立斷，果斷收網(wǎng)。一方面，專案組第一時間與株洲警方聯(lián)系，在省公安廳和長沙市公安局的協(xié)調(diào)下，株洲警方將抓獲的嫌疑對象移送至長沙縣公安局辦理。另一方面，縣公安局從刑偵、禁毒大隊和星沙、榔梨等七個大隊和派出所抽調(diào)警力組成5個抓捕小組，根據(jù)前期掌握嫌疑人的落腳點(diǎn)和活動點(diǎn)，對其余團(tuán)伙成員同步開展收網(wǎng)行動。當(dāng)晚20時許，包括股東在內(nèi)的17名團(tuán)伙成員被陸續(xù)抓獲。

抓獲犯罪嫌疑人現(xiàn)場

4月8日，在公安機(jī)關(guān)的強(qiáng)大攻勢下，股東曾某投案自首。審訊中，由于嫌疑人常年團(tuán)伙作案，逃避打擊的思想頑固，拒不承認(rèn)犯罪行為。審訊組采取政策攻心與關(guān)鍵證據(jù)相結(jié)合的策略，層層撕開偽裝面具，徹底摧毀其心理防線。最終，在大量鐵的證據(jù)面前，該團(tuán)伙成員對實(shí)施詐騙、非法拘禁、敲詐勒索、尋釁滋事、非法利用公民信息等多項(xiàng)犯罪行為的事實(shí)供認(rèn)不諱。

經(jīng)查：2015年初，犯罪嫌疑人鄒某、王某、李某出資注冊寶悅鼎時信息咨詢有限公司，對外承接銀行催收、小額貸款公司催收業(yè)務(wù)，后吸納熊某、曾某等人為股東，從事催收業(yè)務(wù)，為達(dá)到提高業(yè)績的要求，公司雇傭鄢某、伍某等人成立外訪部，上門采取軟暴力、暴力等方式催收債務(wù)。2016年，犯罪嫌疑人鄒某、王某、李某、曾某、羅某等人出資注冊賓盛寄賣行，非法從事放貸、催收等業(yè)務(wù)，并由曾某從上海學(xué)習(xí)“套路貸”犯罪的做法，團(tuán)伙成員扮演不同角色，通過對受害人轉(zhuǎn)單平帳等“套路貸”詐騙方式，致使受害人陷入該團(tuán)伙的圈套，并雇傭社會閑散人員采取軟暴力、暴力方式催收債務(wù)。其中受害人黃某、崔某等人被該團(tuán)伙詐騙一百余萬元。

辦案民警向記者介紹案件情況

目前，該案已刑事拘留犯罪嫌疑人21人，扣押涉案車輛3輛，凍結(jié)資金120余萬元、房產(chǎn)數(shù)套。在逃人員的追捕和案件審訊深挖工作正在進(jìn)行中。