17名不法分子為騙取錢財，實施“套路貸”犯罪，并在催債過程中實施詐騙、敲詐勒索和虛假訴訟行為，逐漸形成組織架構(gòu)清晰，首要分子和重要成員穩(wěn)定的惡勢力犯罪集團(tuán)。日前，長沙市開福區(qū)檢察院以涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、虛假訴訟罪依法向法院起訴惡勢力犯罪集團(tuán)的17名犯罪嫌疑人，并追訴漏犯1人，追訴遺漏罪行2起、遺漏犯罪事實253起，移送保護(hù)傘線索1條。這是開福區(qū)首起涉惡“套路貸”案件，追訴的虛假訴訟犯罪系長沙市開展掃黑除惡專項斗爭以來打擊的涉黑涉惡虛假訴訟第一案。

涉案金額巨大，犯罪情節(jié)惡劣

檢察機(jī)關(guān)指控，2017年6月至2018年9月期間，被告人劉某糾集王某與朱某等17人，在長沙開福區(qū)先后成立3家公司，在沒有取得任何金融及借貸資質(zhì)的情況下，以“低息、無需押車貸款”為誘餌，誘騙被害人簽訂空白借款合同，通過虛增債務(wù)、制造資金走賬流水、單方面肆意認(rèn)定違約、轉(zhuǎn)單平賬等手段，非法占有他人財產(chǎn)，對被害人實施詐騙、敲詐勒索、虛假訴訟等犯罪，形成以劉某為首要分子，王某、朱某為重要成員的惡勢力犯罪集團(tuán)，共詐騙300余人，涉案金額達(dá)700萬元，造成多名被害人巨額經(jīng)濟(jì)損失。

2018年10月，劉某與被害人龔小平（化名）簽訂了金額為5萬元的車輛抵押借款合同，轉(zhuǎn)賬到5萬元到龔小平銀行卡賬戶后，要求其取出14000元作為保證金、GPS費(fèi)、家訪費(fèi)等費(fèi)用，龔小平實際到手36000元，后龔小平歸還兩起本金及利息共11734元。

2017年11月，劉某肆意認(rèn)定龔小平違約，并指示同伙將龔小平的車藏匿，直到龔小平繳納23000元違約金及好處費(fèi)才把車贖回。2018年2月，劉某故技重施，再次認(rèn)定龔小平違約，并指示同伙冒充其它車貸公司人員再次和龔小平簽訂5萬元虛假借款的車輛抵押合同�？鄢�14000元手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用，龔小平實際到手36000元。龔小平用其中的35000元加上11000元現(xiàn)金共46000元贖回并結(jié)清上一次欠款，并向第二個借款方還款4期本金及利息23468元。2018年7月，劉某再次認(rèn)定龔小平違約，再次將其車開走，并將其車低價賤賣。經(jīng)統(tǒng)計，被害人龔小平實際本金數(shù)為72000元，而實際還款、繳納違約金、服務(wù)費(fèi)及車輛損失約255168元，劉某等人共計詐騙、敲詐勒索龔小平財產(chǎn)共183168元。

另一被害人潘某，本打算借款4.5萬元，結(jié)果被劉某要求寫下數(shù)額為30萬元的借條，以制造借款30萬元的假象。1一個月后，因無法償還債務(wù)，劉某指示同伙帶人至潘某家，采用撞門、錘門、通宵值守、堵塞門鎖、傾倒垃圾、噴灑油漆等方式，騷擾潘某的妻子謝某，謝某多次報警，經(jīng)小區(qū)保安、社區(qū)工作人員協(xié)商仍未制止，劉某還派人前往潘某父母住處騷擾二人生活，并指派人手在謝某工作的湘潭市某醫(yī)院進(jìn)行圍堵，并散發(fā)“無良醫(yī)生、無良父母”等內(nèi)容的傳單，嚴(yán)重影響了潘某及家人的生活，涉嫌敲詐勒索罪。在此期間，劉某在明知借款實際為4.5萬元的前提下，向法院提交故意制造的30萬元銀行流水及相關(guān)借條提起虛假訴訟，雖經(jīng)法院審理后駁回部分訴訟請求，但該案經(jīng)兩級法院兩次審理，干擾了正常的司法活動，妨礙了司法秩序。

檢方嚴(yán)密審查，重拳打擊黑惡犯罪

深挖徹查，追訴罪行。為有效打擊“套路貸”犯罪，開福區(qū)檢察院提前介入案件偵查，與公安機(jī)關(guān)會商案情，明確偵查、審訊方向，積極引導(dǎo)偵查取證,日前，該院以涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、虛假訴訟罪，對劉某等17人依法提起公訴，并追訴漏犯1人，遺漏罪行2起，遺漏犯罪事實253起。

準(zhǔn)確定性，精準(zhǔn)打擊。此案在移送檢察機(jī)關(guān)起訴時，公安機(jī)關(guān)指控劉琴等人涉嫌惡勢力詐騙犯罪。檢察院在嚴(yán)密審查后，認(rèn)為該案應(yīng)認(rèn)定為惡勢力犯罪集團(tuán)，且除了詐騙的犯罪事實，還有敲詐勒索和虛假訴訟的犯罪事實，開福區(qū)檢察院決定依法以涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪和虛假訴訟罪向法院提起公訴，其中，虛假訴訟罪是長沙市開展掃黑除惡專項斗爭以來第一例涉黑涉惡的打擊虛假訴訟犯罪的案件。

破“網(wǎng)”打“傘”，打財斷血。在嚴(yán)格依法辦案的同時，該院注重對黑惡勢力犯罪案件的串并研判、深挖徹查，經(jīng)查證，向監(jiān)察機(jī)關(guān)移交保護(hù)傘線索1條。同時，該院注重“打財斷血”工作，就此案暫扣、凍結(jié)的款物提出明確的處理意見，對未暫扣的犯罪所得及用于犯罪的資金，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)加大力度，繼續(xù)追繳。

延伸職能，推進(jìn)綜治。在辦理該起涉惡犯罪案件中，該院創(chuàng)新參與社會治理方式，積極延伸檢察職能，結(jié)合辦理的涉惡案件，注意發(fā)現(xiàn)深層次問題，聯(lián)合相關(guān)部門成立專案小組，對案發(fā)地所在區(qū)域進(jìn)行掛牌整治，嚴(yán)厲打擊“套路貸”，從源頭遏制惡勢力滋生蔓延，推動掃黑除惡專項斗爭向縱深發(fā)展。

對非正規(guī)“小貸公司”要提高警惕

檢察官指出，被告人劉某等人分工明確，相互配合，組成較為嚴(yán)密和固定的犯罪組織，成員經(jīng)常糾集在一起，在從事車輛抵押放貸及催收過程中，以敲詐勒索等手段，強(qiáng)行向被害人索要財物，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，形成惡勢力犯罪集團(tuán)，檢察機(jī)關(guān)將予以嚴(yán)厲打擊。

承辦檢察官提醒：“套路貸”不是合法貸款途徑，而是詐騙手段，廣大市民朋友應(yīng)提高防范意識，不要輕信沒有資質(zhì)的非正規(guī)公司發(fā)布的“超低貸款門檻”虛假宣傳廣告。同時，單位及個人應(yīng)樹立正確理財、消費(fèi)觀，如有貸款需求，應(yīng)準(zhǔn)確評估還款能力，理性貸款，量入為出，選擇具有貸款資質(zhì)的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸款，避免財產(chǎn)損失和不法侵害。同時，如果遭遇“套路貸”，應(yīng)保存好證據(jù)，通過法律途徑維權(quán)或向警方求助。