▲犯罪嫌疑人陸海洋等人被押解回長沙。長沙晚報全媒體記者 黃啟晴 攝

經(jīng)查，2017年11月以來，犯罪嫌疑人陸海洋、童某梅伙同他人共同出資，網(wǎng)羅彭某利、何某輝等骨干成員10余人，在長沙采用“套路貸”的方式非法占有他人財物，并利用所得贓款陸續(xù)壯大該組織，在長沙多個寫字樓陸續(xù)非法成立“鼎盛”“博圣”“錢翔”等多個小額貸款公司，對外非法放貸。

陸海洋被抓獲歸案。長沙晚報全媒體記者 黃啟晴 攝

該犯罪團(tuán)伙分工明確，設(shè)置財務(wù)部、業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、貸后部，對外宣稱“無抵押、低利息、放款快”的貸款方式，通過業(yè)務(wù)員拉取不特定人員進(jìn)行借款。利用借錢者急需資金周轉(zhuǎn)的心理，要求借錢者按照公司要求在其提供的單方保存的空白格式合同上簽名，并欺騙對方繳納高額的平臺管理費、服務(wù)費、風(fēng)險保證金、介紹費、外訪費、GPS定位裝置安裝費等費用。隨后，他們通過銀行賬戶放款，要求借錢者按周期還款。

放款后，該組織通過肆意認(rèn)定借錢者違約，安排催收人員持虛假的雙倍借條上門催收，并通過暴力方式非法逼債，要求對方按雙倍合同上的金額一次性重新償還。該組織催收人員使用“硬暴力”和“軟暴力”相結(jié)合的手段逼債，有組織地實施詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁、非法侵入住宅等違法犯罪活動。累計作案數(shù)百起，涉案金額達(dá)1500多萬元。