▲犯罪嫌疑人陸海洋等人被押解回長(zhǎng)沙。長(zhǎng)沙晚報(bào)全媒體記者 黃啟晴 攝

經(jīng)查，2017年11月以來(lái)，犯罪嫌疑人陸海洋、童某梅伙同他人共同出資，網(wǎng)羅彭某利、何某輝等骨干成員10余人，在長(zhǎng)沙采用“套路貸”的方式非法占有他人財(cái)物，并利用所得贓款陸續(xù)壯大該組織，在長(zhǎng)沙多個(gè)寫(xiě)字樓陸續(xù)非法成立“鼎盛”“博圣”“錢(qián)翔”等多個(gè)小額貸款公司，對(duì)外非法放貸。

陸海洋被抓獲歸案。長(zhǎng)沙晚報(bào)全媒體記者 黃啟晴 攝

該犯罪團(tuán)伙分工明確，設(shè)置財(cái)務(wù)部、業(yè)務(wù)部、風(fēng)控部、貸后部，對(duì)外宣稱“無(wú)抵押、低利息、放款快”的貸款方式，通過(guò)業(yè)務(wù)員拉取不特定人員進(jìn)行借款。利用借錢(qián)者急需資金周轉(zhuǎn)的心理，要求借錢(qián)者按照公司要求在其提供的單方保存的空白格式合同上簽名，并欺騙對(duì)方繳納高額的平臺(tái)管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、風(fēng)險(xiǎn)保證金、介紹費(fèi)、外訪費(fèi)、GPS定位裝置安裝費(fèi)等費(fèi)用。隨后，他們通過(guò)銀行賬戶放款，要求借錢(qián)者按周期還款。

放款后，該組織通過(guò)肆意認(rèn)定借錢(qián)者違約，安排催收人員持虛假的雙倍借條上門(mén)催收，并通過(guò)暴力方式非法逼債，要求對(duì)方按雙倍合同上的金額一次性重新償還。該組織催收人員使用“硬暴力”和“軟暴力”相結(jié)合的手段逼債，有組織地實(shí)施詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事、非法拘禁、非法侵入住宅等違法犯罪活動(dòng)。累計(jì)作案數(shù)百起，涉案金額達(dá)1500多萬(wàn)元。