記者從1月15日上午召開的長沙市優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境工作會議上獲悉，長沙將開展全市投(融)資理財信息咨詢類中介機構(gòu)非法集資活動專項整治聯(lián)合行動。長沙市委常委、常務(wù)副市長陳澤琿出席會議。

　　此次行動整治對象主要是長沙市范圍內(nèi)公司名稱中含有“投資、管理、擔(dān)�！弊謽�，或經(jīng)營范圍中涉及“投資、管理、擔(dān)�！钡阮愃坪�義業(yè)務(wù)的投(融)資理財信息咨詢類中介機構(gòu)，重點包括三類公司(企業(yè))：投資管理類公司(企業(yè))、非融資性擔(dān)保公司、融資性擔(dān)保公司。將對以上這些機構(gòu)隱藏的非法集資風(fēng)險集中排查，摸清底子，分類處置，嚴(yán)厲打擊各種非法集資行為，提高廣大群眾的法律意識、防范意識和對非法集資的鑒別能力，規(guī)范民間融資，保障金融積極健康發(fā)展。

　　陳澤琿指出，要客觀估價金融市場形勢，民間金融總體來看是穩(wěn)定、健康、有序的，然而還存在管理問題比較突出，風(fēng)險隱患不小等問題。同時，市場監(jiān)管面臨著新的挑戰(zhàn)，傳統(tǒng)的監(jiān)管方式已不適應(yīng)市場要求，要準(zhǔn)確把握金融市場發(fā)展趨勢。

　　陳澤琿要求，要建立聯(lián)席會議制度，進(jìn)一步加強工作統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，確保打非工作協(xié)調(diào)有序，扎實推進(jìn);要落實打非工作責(zé)任，分工負(fù)責(zé)、密切配合，對責(zé)任落實不到位的，要實行問責(zé)、嚴(yán)格追責(zé);要依法快速處置個案，確保把各類非法集資活動遏制在萌芽狀態(tài);要加強社情輿論引導(dǎo)，引導(dǎo)群眾樹立“誰投資、誰受益、誰承擔(dān)風(fēng)險”的契約意識;要繼續(xù)推進(jìn)金融創(chuàng)新，一手打擊非法集資，一手創(chuàng)新金融手段，要破解融資難、融資貴難題，加大對金融機構(gòu)支持中小微企業(yè)的考核，在風(fēng)險可控的前提下盡心盡力幫扶，為企業(yè)特別是小微企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

　　近兩年，各地各類集資詐騙案件不時見諸報端，億元大案屢見不鮮。一些機構(gòu)企業(yè)為騙取投資者信任花樣百出。投資者一旦上當(dāng)則損失慘重，有的甚至傾家蕩產(chǎn)。

　　臨近春節(jié)，長沙召開金融生態(tài)環(huán)境工作會議，部署投(融)資理財信息咨詢類中介機構(gòu)非法集資活動專項整治聯(lián)合行動。除了政府嚴(yán)厲打擊之外，市民也應(yīng)提高警惕，避免被所謂的高額收益所引誘，掉入非法集資的陷阱之中。

　　[新聞鏈接]

　　總結(jié)金融犯罪4個新特點：普通群眾特別是中老年人成受害主體

　　近兩年，長沙市金融犯罪發(fā)生四大新變化。

　　案件性質(zhì)發(fā)生了變化

　　過去，違法融資基本上都有一個實體，以吸款為主，款項大部分投向生產(chǎn)領(lǐng)域�，F(xiàn)在主要以集資詐騙為主，通過虛構(gòu)投資項目騙取民間資金，且呈現(xiàn)出地域化團(tuán)伙集中作案的特點，中心城區(qū)成為案件高發(fā)區(qū)、激增區(qū)。

　　作案手段發(fā)生了變化

　　犯罪企業(yè)采用大量的虛假宣傳，引誘不明真相的群眾，由于隱蔽性強難以發(fā)現(xiàn)，待資金鏈斷裂、資產(chǎn)所剩無幾才暴露出來。有些基本是空殼公司，一旦發(fā)案沒有資產(chǎn)可處置，給國家、集體和人民群眾造成了巨大損失。

　　犯罪主體發(fā)生了變化

　　近年來，長沙市新增投資公司、投資咨詢公司、非融資性擔(dān)保公司近3000家，這些公司有很多都存在非法金融活動。組織參與非法融資的人員既有本地人，也有外地人。

　　受害群體發(fā)生了變化

　　過去是以有錢人和企業(yè)家為主，承擔(dān)風(fēng)險能力相對較強。現(xiàn)在是以普通群眾為主，特別是一些中老年投資者進(jìn)入民間借貸市場，風(fēng)險防范意識差，承擔(dān)風(fēng)險能力弱。

　　[政策法規(guī)]

　　以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)�！　　　　�—《刑法》

　　……非法金融機構(gòu)，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣等金融業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)。非法金融機構(gòu)的籌備組織，視為非法金融機構(gòu)。

　　……非法金融業(yè)務(wù)活動，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動：

　　(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;

　　(二)未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會不特定對象進(jìn)行的非法集資;

　　(三)非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣;

　　(四)中國人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動。

　　前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動;所稱變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動。

　　……未經(jīng)中國人民銀行依法批準(zhǔn)，任何單位和個人不得擅自設(shè)立金融機構(gòu)或者擅自從事金融業(yè)務(wù)活動。

　　——《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》

　　民間個人借貸應(yīng)是個人之間因生產(chǎn)、生活需要的一種資金調(diào)劑行為，即個人以其本人合法收入的自有資金出借給另一特定的個人，目的是幫助解決借入人一時的生產(chǎn)、生活需要，出借人為此獲取一定利息回報，但出借人一般并不將此作為經(jīng)常性的牟利手段。

　　——《中國人民銀行辦公廳關(guān)于以高利貸形式向社會不特定對象出借資金行為法律性質(zhì)問題的批復(fù)》

　　外地舉措

　　安徽合肥27家中介涉非法集資被立案

　　去年12月份以來，合肥市出現(xiàn)了少數(shù)投資理財中介機構(gòu)卷款“跑路”的現(xiàn)象。合肥市政府成立清理整頓投資理財中介機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組，部署在全市范圍開展集中清理整頓工作。

　　合肥市通報稱，跑路的投資管理公司老板多為河南伊川縣人，假借省外的一些企業(yè)名義進(jìn)行非法融資活動，許諾年收益約14%-18%，引誘市民特別是中老年群體進(jìn)行投資。

　　截至2015年1月初，公安機關(guān)已對27家外地籍投資理財中介公司涉嫌非法集資犯罪立案偵查，已抓獲并刑拘犯罪嫌疑人22人，清退和追繳集資款700余萬元。

　　山西5部門發(fā)公告防范非法集資

　　2014年11月，山西省五部門聯(lián)合發(fā)布公告，要求防范省內(nèi)投資理財(管理、咨詢)公司、非融資性擔(dān)保公司等投(融)資中介機構(gòu)非法集資風(fēng)險。

　　公告稱，部分投資理財(管理、咨詢)公司、非融資性擔(dān)保公司等機構(gòu)存在誤導(dǎo)宣傳、虛假廣告、違規(guī)經(jīng)營等問題，有的甚至涉嫌非法吸收公眾存款或變相非法吸收公眾存款、集資詐騙等刑事犯罪，嚴(yán)重侵害出資人利益，影響正常金融秩序和社會穩(wěn)定。

　　甘肅部署打擊非法集資，出現(xiàn)苗頭及早制止

　　2015年1月初，甘肅省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)出通知，要求各級各部門要高度重視打擊和處置非法集資工作，出現(xiàn)苗頭及早制止。甘肅省公安廳也召開會議部署打擊和防范非法集資犯罪工作，要求對凡是群眾舉報和行政執(zhí)法部門移送的案件線索，各地公安機關(guān)必須認(rèn)真受理，對符合屬地管轄要求以及達(dá)到追訴標(biāo)準(zhǔn)的，要依法立案偵查。

　　貴州開展整治非法集資專項行動

　　2014年12月，貴州省工商局印發(fā)緊急通知，要求全省各級工商部門主動配合銀監(jiān)、公安機關(guān)做好防范和打擊非法集資工作。通知要求全省各級工商部門要快速組織執(zhí)法人員對轄區(qū)內(nèi)投資理財、咨詢、中介等從事涉及金融業(yè)務(wù)的公司開展拉網(wǎng)式檢查，重點檢查證照是否齊全，對無營業(yè)執(zhí)照的依法予以取締，對無許可證擅自從事金融業(yè)務(wù)的及時向有管轄權(quán)的部門移送涉嫌違法線索，對經(jīng)確認(rèn)為非法集資活動的廣告依法查處。