根據(jù)粉絲爆料： 只需購置一臺自動售貨機，便可以成為公司旗下的創(chuàng)客，不僅月月能享受分紅，若想退出還能選擇讓公司回購機器，獲得現(xiàn)金或公司股權(quán)。從去年開始，一款由深圳市牛牛通寶科技文化產(chǎn)業(yè)有限公司(簡稱“牛牛通寶公司”)開發(fā)的“牛牛通寶”APP吸引了不少投資者的目光。

多名投資者介紹，在購置牛牛通寶自動售貨機后，起初每天都能獲得相應(yīng)的收益，也能通過APP進行提現(xiàn)，且收益率十分高，每天流動收益在0.3%左右，換算為年化率高達109%。

但在本月中旬，公司突然進行調(diào)整，將每天的收益提現(xiàn)轉(zhuǎn)為“節(jié)能鏈”，需在境外數(shù)字貨幣市場進行交易才能轉(zhuǎn)換為人民幣。不僅如此，投資者還發(fā)現(xiàn)自此之后APP內(nèi)的收益也無法獲得。針對此事，南都記者曾到牛牛通寶公司了解情況，但公司方面表示不接受任何采訪。目前，不少投資者已向警方報案，南山警方已就此事立案調(diào)查。

投資案例

花5000元買機器但沒看到實物

今年3月10日，在光明一家工廠上班的伍先生通過工友介紹，下載了一款名為“牛牛通寶”的APP。按照軟件指引注冊并填寫了分享人手機號后，伍先生被拉入了一個名為“牛牛通寶信息交流”的微信群。群內(nèi)有一名自稱為區(qū)域代理的負責人介紹牛牛通寶的銷售及盈利模式。

伍先生介紹，在上述負責人的指引下，他進入牛牛通寶APP，里面分為“創(chuàng)業(yè)”、“商城”等板塊。而創(chuàng)業(yè)板塊又分為“創(chuàng)客投資”和“區(qū)域代理”兩個子板塊。其中，“創(chuàng)客投資”板塊共有三種投資機型供選擇，分別是價值5000元的C型，1.5萬元的B型以及3萬元的A型。投資者只要繳納相應(yīng)的錢款投資一款機型，并繳納198元的固定設(shè)備維護費，便可在第二天就獲得相應(yīng)的收益。

伍先生介紹，當時想著試一下，便花費5198元購得一臺C型自動售貨機，在輸入相關(guān)證件號碼后，伍先生通過APP與牛牛通寶公司簽訂了一份智能自助終端設(shè)備買賣的電子合同。合同介紹，甲方牛牛通寶公司有權(quán)接受乙方委托負責智能自助終端設(shè)備的布點、安裝、運營等所有事項。

伍先生表示，盡管花費5000元購買機器，但其并沒有看到機器的實物，也不知道機器擺放在哪里，“只是花了錢投資，想著能拿收益分紅，公司那邊只給了幾張表，顯示機器已經(jīng)擺放出去了。”

收益詳情顯示：5個月就能回本

伍先生介紹，進入微信群的當天，區(qū)域負責人還發(fā)了一張牛牛通寶的收益詳情。南都記者看到，這是一段微信文字記錄，上面顯示，去年5月份，牛牛通寶產(chǎn)品收益率為6.63%，到了6月，收益便迅速漲至27%，此后每個月收益率均在20%以上。按照上述收益率，投資者在5個月內(nèi)便能收回成本，之后便能進入盈利狀態(tài)。

上述文字記錄顯示，從今年3月份開始，牛牛通寶產(chǎn)品收益率便以天來計算，其中每天的收益率均在0.6%以上。伍先生表示，事實上這0.6%的收益率分為固定收益和流動收益兩塊，以投資5000元的C機型為例，在購買的第二天便能收到共計30元的分紅，其中15元為流動收益可以提現(xiàn)，故每天可提現(xiàn)收益率為0.3%，換算為年化率約為109%；另一半則為固定收益，存在固定賬戶內(nèi)，“固定收益是滿一年后可以取出，也可以在APP的網(wǎng)上商城買東西。”

伍先生表示，自己投資至今并沒有滿一年，無法驗證固定收益能否取出；但網(wǎng)上商城讓他覺得“不靠譜”，南都記者看到網(wǎng)上商城售賣的都是茶葉，伍先生表示，商城售賣的東西每天都顯示為“售罄”，“也就是說固定收益只能等一年取出，實際上沒有消費價值”。

提現(xiàn)渠道轉(zhuǎn)為境外虛擬幣 無法提現(xiàn)

伍先生表示，在投入之后第二天他便收到收益，“固定賬戶和流動賬戶內(nèi)都有錢�！逼浣榻B，按照提現(xiàn)規(guī)則，收益滿100元才可提現(xiàn)，且每提現(xiàn)100元，平臺要收取8元的手續(xù)服務(wù)費。此外，流動賬戶提現(xiàn)只能在每周一完成，“我投的5000元C型，每天流動收益在15塊左右，一個星期正好就是100多塊，能夠提出來錢�！�

其提供的提現(xiàn)記錄顯示，從3月份開始，每個周一便能提現(xiàn)92元，至今已提現(xiàn)2500元。以3個月來算，每月能提現(xiàn)500元左右，3個月合計為1500元左右，“剩下的1000塊是推薦他人進入平臺的獎勵，推薦一個人能馬上得到300元獎勵，之后還能獲得他收益20%的獎勵，由平臺來給�！蹦隙加浾呦螺d牛牛通寶APP試驗發(fā)現(xiàn)，注冊一個賬號確實需要分享人手機號，完成注冊后APP迅速跳轉(zhuǎn)至實名注冊板塊�！皩嵜�注冊并購買后，推薦人才能拿到相應(yīng)的獎勵�！�

南都記者注意到，伍先生最后一筆提現(xiàn)記錄是在本月初，其介紹之后平臺便將提現(xiàn)渠道轉(zhuǎn)為節(jié)能鏈，“代理人說這是境外的虛擬貨幣，需要在境外市場上交易后才能換成人民幣�！蔽橄壬�表示，為此代理人還在微信群內(nèi)發(fā)布了文字及視頻教程，“但是群里100多個人，沒有一個人能夠在境外提現(xiàn)成功�！�

牛牛通寶公告：所有收益提現(xiàn)轉(zhuǎn)成節(jié)能鏈

正是提現(xiàn)渠道的轉(zhuǎn)變，讓伍先生等一眾投資人十分不滿，有投資人懷疑，牛牛通寶實際上已成為騙局，“且不說境外虛擬貨幣能否在國內(nèi)交易，即使可以進入境外虛擬幣市場，還要把手頭的虛擬幣賣出去才行，而且這還涉及境外開戶等問題。”

南都記者在牛牛通寶公司官網(wǎng)看到，該司6月12日發(fā)布公告稱，“針對牛牛通寶創(chuàng)客朋友們的便捷安全提現(xiàn)之必要，我公司加緊布局支付方式多元化，積極拓展多渠道兌換平臺，以助力公司的可持續(xù)發(fā)展目標�！惫�告稱，牛牛通寶APP所有收益提現(xiàn)轉(zhuǎn)成節(jié)能鏈，根據(jù)原規(guī)定每周一的提現(xiàn)，現(xiàn)改為周一至周五均可提現(xiàn)，提現(xiàn)具體開放時間為：周一至周五(上午10：00～12：00及下午14：00～16：00)；同時，牛牛通寶創(chuàng)客所有可提現(xiàn)收益不分類別均可提現(xiàn)為節(jié)能鏈。

此外，公告表示，自2018年6月11日起，牛牛通寶APP的提現(xiàn)均統(tǒng)一調(diào)整至節(jié)能鏈錢包，以替換之前的提現(xiàn)至銀行卡，“經(jīng)公司后臺審核后發(fā)放至各位創(chuàng)客的錢包地址，到賬時間為T+1，創(chuàng)客可于T+1個工作日后在牛牛通寶節(jié)能鏈錢包內(nèi)查看所提現(xiàn)的節(jié)能鏈，并通過EXX交易平臺即時變現(xiàn)�！�

在上述公告發(fā)布不久，伍先生表示，牛牛通寶APP內(nèi)的收益也隨即停止，“現(xiàn)在就是既收不到收益，又提不了現(xiàn)�！�

走訪調(diào)查

變現(xiàn)渠道單一

不少投資者介紹，在繳納相關(guān)設(shè)備購買款及維護款后，便可收到相關(guān)收益，但具體機器的實物不少人只是在圖片上見過，自己并不知曉設(shè)備投放在哪里。牛牛通寶官網(wǎng)發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，4月1日至5月31日期間，牛牛通寶公司在河北、江蘇、廣東等地共投放了3000臺智能售貨機。

南都記者在牛牛通寶相關(guān)微信群里看到，該司相關(guān)代理人時常在群里發(fā)布無人售貨機在各地落地安裝的圖片。此外，該代理人還發(fā)了幾張設(shè)備投放的地址表格，其中深圳本地有近20處投放點，其中牛牛通寶總部占據(jù)了3席位置。

為驗證投放的真實性，南都記者于6月15日下午走訪了牛牛通寶投放在南山區(qū)永樂新村的自動售貨機。南都記者看到，小區(qū)門口擺放著一臺機身貼有牛牛通寶字樣的自動售貨機，機身上并沒有廣告。該設(shè)備主要售賣水飲，品種有10多種，粗略統(tǒng)計，整臺機器內(nèi)共有50瓶水飲。

據(jù)小區(qū)門口的保安介紹，該設(shè)備是在上個月才投放到小區(qū)，由于小區(qū)住戶大多為租戶，年輕人占比較大，自動售貨機的生意還不錯，“差不多3-5天就會有專人送貨�！逼浔硎�，機器擺放到小區(qū)門口每月會支付場地使用費及電費，“這一臺機器每天都開著，相當于一臺強力空調(diào)�！�

若該設(shè)備以功率為3kw/h來計算，平均每天用電為72度，再乘以居民用電0.68元/度，每天設(shè)備電費的支出為48.96元，再加上專人維護配送費以及相關(guān)場地使用費，一天的成本約在百元以上。

深圳一家經(jīng)營無人貨架的負責人指出，無人售賣設(shè)備的初期盈利主要來源于售賣貨物的差價以及機身廣告，每天的收益至少得達到100元才能滿足設(shè)備的正常運作，“這還不包含給投資者的收益，如果在其他渠道沒有辦法支撐，很容易造成資金鏈斷裂�！�

其表示，無人售賣設(shè)備在初期要經(jīng)歷很長一段時間的用戶沉淀，到了后期才能通過用戶實現(xiàn)更多場景的盈利，“說白了，前期就是燒錢賺用戶，像這樣一開始就搞類似于眾籌的模式，短期內(nèi)是獲取了很大的現(xiàn)金流和用戶，但隨著用戶的增多，如果現(xiàn)金流不能獲取更大的收益，勢必會被越滾越大的用戶收益給壓垮，所以肯定是不看好的。”

節(jié)能鏈與牛牛通寶大股東相關(guān)聯(lián)

除了設(shè)備投放的真實性，投資者們更關(guān)心的是相關(guān)收益的提現(xiàn)問題。根據(jù)牛牛通寶公司于6月12日發(fā)布的公告，自6月11日起，牛牛通寶APP的提現(xiàn)均統(tǒng)一調(diào)整至節(jié)能鏈錢包，以替換之前的提現(xiàn)至銀行卡。

南都記者檢索發(fā)現(xiàn)，節(jié)能鏈官網(wǎng)介紹十分拗口，稱節(jié)能鏈是將區(qū)塊鏈與“能源節(jié)能”相結(jié)合的技術(shù)，借助區(qū)塊鏈去中心化、分布式數(shù)據(jù)庫等技術(shù)特點，使節(jié)能技術(shù)突破了傳統(tǒng)技術(shù)的限制。有業(yè)內(nèi)人士指出，所謂節(jié)能鏈實際上一種境外虛擬貨幣，交易市場在境外。

根據(jù)牛牛通寶公司官方微信公眾號發(fā)布的教程，投資者若想將APP賬戶內(nèi)的收益提現(xiàn)，需先將收益轉(zhuǎn)換到節(jié)能鏈錢包，然后再通過節(jié)能鏈交易平臺進行幣幣交易，最后再通過交易平臺將虛擬幣轉(zhuǎn)換為法定貨幣。

整個操作過程十分繁瑣，不少投資者介紹，實際上在將收益轉(zhuǎn)換為節(jié)能鏈時便遇到了很多麻煩，“根本不知道節(jié)能鏈的價值，如何去等價交換？”南都記者接觸到的十多名投資者均表示，通過境外虛擬貨幣市場并不能進行提現(xiàn)。

值得一提的是，在節(jié)能鏈官網(wǎng)的團隊介紹中，其聯(lián)合創(chuàng)始人為詹光朋，而牛牛通寶公司的大股東也是詹光明，其出資比例為34%。根據(jù)天眼查關(guān)聯(lián)公司查詢顯示，詹光明關(guān)聯(lián)公司共有6家，經(jīng)營范圍包含財產(chǎn)擔保、互聯(lián)網(wǎng)及軟件開發(fā)、區(qū)塊鏈開發(fā)等。

針對牛牛通寶收益提現(xiàn)渠道變更為境外虛擬貨幣，牛牛通寶公司在其官網(wǎng)給出的解釋是，系公司加緊布局支付方式多元化，積極拓展多渠道兌換平臺，以助力公司的可持續(xù)發(fā)展目標。

各方說法

牛牛通寶：公司處于整頓改革的特殊時期

針對相關(guān)投資者的質(zhì)疑，6月15日，南都記者來到牛牛通寶公司位于大沖國際中心的辦公地了解情況。南都記者看到，盡管已臨近中午，但仍有不少投資者聚集在牛牛通寶公司內(nèi)討要說法。投資者們的質(zhì)疑焦點便是提現(xiàn)渠道的轉(zhuǎn)變，同時設(shè)備回購兌現(xiàn)轉(zhuǎn)為節(jié)能鏈，不少投資者認為這是牛牛通寶公司單方面修改合同。

針對上述問題，南都記者向該公司表明了采訪意圖，但公司一名前臺人員表示，公司領(lǐng)導目前不在，明確表示不會接受任何采訪。

在南都記者走訪該公司的前一天，該司官網(wǎng)發(fā)布了一份名為“致牛牛通寶創(chuàng)客家人們的一封信”。其中表示，今年，相關(guān)部門提出整頓改革已進入攻堅期，牛牛通寶公司對此次國家調(diào)控政策表示強烈支持并積極配合政府監(jiān)管改革；同時，公司還將組建繼智能微超之后的新一代產(chǎn)品——智能生態(tài)社區(qū)建設(shè)，并切實維護創(chuàng)客可持續(xù)利益。

公告表示，目前是公司整頓改革的特殊時期，不少傳謠誹謗、蠱惑人心的信息不脛而走，引起一些不明真相的群眾及合作伙伴的討論。“因此，公司蒙受了來自各方的嚴重質(zhì)疑和誤解，給我們的客戶造成了不必要的恐慌，同時給公司帶來了極為惡劣的影響。希望廣大創(chuàng)客朋友們保持清醒、明辨是非，不要以謠傳謠！”

律師：若真實性及支付能力有問題，或涉嫌集資詐騙

廣東晟典律師事務(wù)所林蓓蓓律師認為，判斷“牛牛通寶”的行為是否涉及刑事法律責任可以從以下幾個方面進行分析：第一，看“牛牛通寶”面向公眾開展的互聯(lián)網(wǎng)金融活動是否依法獲得有關(guān)部門的批準，如果平臺的互聯(lián)網(wǎng)金融活動未經(jīng)有關(guān)部門依法批準，卻公開宣傳且向不特定公眾吸收投資款項，并承諾在一定期限內(nèi)還本付息的，則有可能違反刑事法律；

第二，從平臺融資項目真實性、資金去向以及歸還能力等綜合判斷�！芭ＥＭ▽殹笔欠癜凑张c投資者簽訂的投資協(xié)議來購買機器設(shè)備投放市場，以及在實際的市場運營中，其項目盈利能力在扣除成本后，是否仍具備支付全部本息的可能等因素，都是判斷融資行為是否合法的條件。林蓓蓓認為，如果上述投資項目的真實性及支付能力等有問題，則平臺可能涉嫌集資詐騙。

目前警方已就此事立案調(diào)查。

通過了解，目前會員群內(nèi)已經(jīng)開始陸續(xù)去往公司維權(quán)中。。。

節(jié)能鏈今天也是直接跌幅達到51.61%

商家代理人已經(jīng)到達公司討要說法