可疑的銀行賬戶

2016年10月，浙江省青田縣一家銀行的員工發(fā)現(xiàn)了一個可疑賬戶，該賬戶在一個月內有大概將近一個億的資金交易往來，且交易筆數很多，銀行于是向當地公安局經偵大隊反映了情況。

經了解，賬戶的開戶人是一名叫楊鵬的男子，青田縣本地人。警方查詢了交易明細和賬戶余額之后，發(fā)現(xiàn)了更多疑點：資金快進快出，不留余額，第一天打到這個賬戶的資金在當天或者第二天就全部轉出去了。

隨后警方對楊鵬進行了外圍摸排，了解到此人平時在一個服裝廠打工，住在縣城的一個老舊小區(qū)。

警方分析，楊鵬有可能利用這個賬戶進行某種違法犯罪活動。之后警方去銀行調取了其賬戶記錄和柜臺監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)取現(xiàn)憑證上簽字的并不是他本人，來取過錢的一男一女分別叫葉�。ɑ�名）和楊萍，二人是夫妻關系，其中楊萍正是開戶人楊鵬的姑姑。

根據線索，警方認為葉健夫婦也非�？梢�。兩人曾經有過案底，犯罪前科記錄顯示，2013年2月，夫婦倆因為非法買賣外匯被法院以非法經營罪判處有期徒刑緩期執(zhí)行。

警方判斷，楊鵬那個可疑賬戶的實際使用者應該是葉健夫婦，他們在緩刑期間及刑滿之后有可能繼續(xù)從事地下買賣外匯等不法活動。隨后警方立即對二人展開偵查。

在跟蹤調查過程中，偵查員發(fā)現(xiàn)葉健夫婦先后與十多名男女見過面，這些人把不同數額的歐元、美元等外幣交給了夫妻倆，沒有當場收取人民幣現(xiàn)金就離開了。

根據以往經驗，警方認為像葉健夫婦這樣通常被稱為“黃�！钡馁I家會以高于當日銀行外匯牌價幾個百分點的價格，從私人手中收購外匯現(xiàn)金，之后再把這些外幣以更高的價格轉賣給自己的上家。

幕后團伙浮出水面

某天下午4點多鐘，偵查員發(fā)現(xiàn)葉健夫婦帶著收到的大量外幣回到了住所。隨后，葉健拉著一個旅行箱開車到了距青田縣70多公里的溫州龍灣國際機場。在機場里，葉健和兩名年輕男子見了面，把箱子交給他們后就馬上駕車離開了。

青田警方認為，從掌握的線索來看，葉健和楊萍又干起了買賣外匯的不法勾當，而在溫州機場接過箱子的兩名男子可能是他們交易的上家。

考慮到背后可能存在更多的犯罪嫌疑人，青田縣公安局成立了專案組展開深入調查，他們查詢到在機場與葉健接頭的兩名男子叫王東和馬磊，都是甘肅蘭州人。

偵查員通過跟蹤調查和其它技術手段，查到這兩個人并不是幕后老板，而只是兩個“馬仔”的角色。

此外，專案組發(fā)現(xiàn)王東和馬磊平時都住在廣州，每次從溫州接到外幣后當天就會返回廣州，送到另外一個男子的住處，這個人叫馬斌（化名），是兩人的蘭州老鄉(xiāng)。

經過調查，偵查員發(fā)現(xiàn)馬斌并不是最終的老板。每次馬斌收到從溫州運回來的外幣后，都會立即再派幾個手下駕車送往深圳一家賓館的同一間客房。經查詢，這套客房被一家商貿公司長期租用，公司的法定代表人叫林�。ɑ�名）。

林俊的銀行轉賬記錄顯示，其賬戶幾乎每天都有從海外轉入的巨額人民幣，而這些錢里的一部分又會很快轉給廣州的馬斌等人。據此，警方認為林俊是這個團伙的頭目。

此外，偵查員發(fā)現(xiàn)，一名叫劉華的男子也和馬斌一樣都是中間商，但兩人并無交集。

經過近一年時間的縝密偵查，專案組詳細掌握了這個非法買賣外匯團伙的組織架構及運作模式：最底層的一些人員是當地的一些散戶， “黃�！睆倪@些散戶手里把這些外幣現(xiàn)鈔給搜集起來，相應的“馬仔”會從這些“黃�！笔掷锇堰@些現(xiàn)鈔帶往深圳、廣州等地交給中間商，中間商最后再通過上線把它帶往境外。

警方多地同步收網

專案組認為，偵破工作收網的時機已經成熟，對該犯罪團伙在國內的頭目林俊、兩個中間商馬斌和劉華、中間商的幾個手下以及青田溫州等地的多個“黃�！毙枰�同步展開抓捕。

2017年12月4日下午，中間商馬斌的兩個手下王東和馬磊從廣州到了溫州，不久后另外一個中間商劉華的手下張成也從深圳來到了溫州。

當天晚上10點多，偵查員在溫州市龍灣國際機場內對馬磊和張成實施了抓捕。兩人落網之后不久，先行返回廣州的王東也被警方抓獲。三個人攜帶的行李箱和背包里都裝滿了外匯現(xiàn)金。

當時青田縣一家銀行的多名工作人員用了7個多小時，才將專案組收繳的外幣全部清點完畢，其中歐元602.9萬元，港幣110萬元，美元8.2萬元，按照當日的銀行外匯牌價，折合人民幣共計五千余萬元。

在收網行動中，青田警方在溫州、廣州、深圳、蘭州等地公安機關的配合下，共抓獲犯罪嫌疑人17名，成功摧毀了這個非法買賣外匯的團伙。

據馬斌交代，通過這種不法交易，他每天都能賺取近萬元人民幣的利潤。馬斌所說的老板就是林俊，根據偵查中獲取的證據及多名嫌疑人指認，警方認定此人就是該犯罪團伙的頭目。據警方介紹，嫌疑人供述的內容跟前期偵查員掌握的犯罪架構和犯罪模式基本相符。

在多次審訊中，林俊對自己的所作所為一直矢口否認。

青田警方初步查實，這個非法買賣外匯的團伙每天的交易金額折合人民幣均在4000萬元以上，一年多時間里，這個團伙累計的交易金額折合人民幣高達200多億元。目前此案的進一步偵查仍在進行中。

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