明面上是招聘兼職人員

實(shí)際卻隱藏一條非法產(chǎn)業(yè)鏈

一不小心還要承擔(dān)刑事責(zé)任

深圳多人卷入，這到底是腫么回事？

南都記者從福田檢察院了解到，2017年11月起，姜某某、吳某某從熟人處得知，買(mǎi)賣(mài)他人銀行卡也能過(guò)成為賺錢(qián)的途徑。

經(jīng)策劃后，兩人以廣西桂林一出租房為總部據(jù)點(diǎn)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、微信等方式在廣東省深圳市、廣州市、珠海市、佛山市、東莞市等地招兵買(mǎi)馬，并組建培訓(xùn)了“客服”“各地市領(lǐng)隊(duì)”“驗(yàn)卡隊(duì)”三類(lèi)組員。

這是什么操作？

買(mǎi)賣(mài)銀行卡也能賺錢(qián)？

內(nèi)部工作還有區(qū)分上下線？

來(lái)看犯罪份子的完整操作流程

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據(jù)調(diào)查了解，被告人姜某某、吳某某通過(guò)某網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)對(duì)外發(fā)布招聘證券充場(chǎng)人員信息。什么叫做證券充場(chǎng)人員，大件事君有必要科普一下——

這份招聘信息名為兼職，實(shí)際卻是“掛羊頭賣(mài)狗肉”——

該條信息發(fā)布后，被告人姜某某從網(wǎng)站上獲得有意報(bào)名參加兼職人員的聯(lián)系方式，然后發(fā)給客服人員；客服人員隨后進(jìn)行聯(lián)系，通過(guò)電話或者開(kāi)設(shè)臨時(shí)微信群指導(dǎo)兼職人員準(zhǔn)備辦理銀行卡的相關(guān)資料及注意事項(xiàng)。

待兼職人員按照領(lǐng)隊(duì)事先配給的電話卡、統(tǒng)一銀行卡密碼和U盾密碼在銀行辦卡成功后，各地市領(lǐng)隊(duì)隨即收購(gòu)兼職人員所辦銀行卡并結(jié)算部分購(gòu)卡費(fèi)用。

所收購(gòu)的銀行卡、U盾，領(lǐng)隊(duì)都按照姜、吳二人的要求，以快遞方式郵寄至廣東汕頭某固定地址，由驗(yàn)卡隊(duì)負(fù)責(zé)進(jìn)行異地驗(yàn)卡，以檢驗(yàn)銀行卡、U盾是否能正常使用。驗(yàn)卡通過(guò)后再按要求發(fā)往全國(guó)各地。同時(shí)領(lǐng)隊(duì)再與兼職人員結(jié)清剩余購(gòu)卡費(fèi)用。

原以為是天衣無(wú)縫的操作

但最終還是逃不過(guò)警方的法眼

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2018年1月5日，在接到群眾舉報(bào)后，深圳警方將深圳地區(qū)領(lǐng)隊(duì)抓獲，并以此為線跟進(jìn)深挖，至2018年3月，姜某某、吳某某及下線員工等10人在桂林、汕頭、茂名等地陸續(xù)被抓獲歸案，警方共繳獲非法持有的銀行卡及U盾達(dá)50余套。

至此，這條包括收購(gòu)卡證、雇傭開(kāi)卡員、專(zhuān)業(yè)驗(yàn)卡、販賣(mài)銀行卡等環(huán)節(jié)在內(nèi)的非法產(chǎn)業(yè)鏈斷裂。

據(jù)被告人姜某某供述，他們招攬來(lái)的所謂“兼職人員”，大部分都是學(xué)生、農(nóng)民工、社會(huì)閑散人員，這些人員相對(duì)而言法律意識(shí)淡薄。他們拿著自己的身份證到各銀行開(kāi)卡，再販賣(mài)給收卡團(tuán)伙，收卡團(tuán)伙再以更高的價(jià)格賣(mài)給其他團(tuán)伙使用。

收卡團(tuán)伙內(nèi)部也分為上線、下線，他則負(fù)責(zé)發(fā)展下線，并將各地收購(gòu)來(lái)的銀行卡賣(mài)給上線，從中賺取差額利潤(rùn)。

這些銀行卡“大有用處”

洗錢(qián)、行賄、逃稅、詐騙……

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福田檢察院承辦檢察官表示，在非法買(mǎi)賣(mài)的銀行卡的背后，已然形成一條非法產(chǎn)業(yè)鏈，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢(qián)、行賄、受賄、逃稅等多類(lèi)違法犯罪活動(dòng)中，非法交易的銀行卡被犯罪分子大量使用，為下游犯罪創(chuàng)造便利條件、成為滋生犯罪的溫床。

那如果是自愿出售自己的銀行卡

而不是讓別人辦卡，可以嗎？

警方提醒，千萬(wàn)別貪這種小利！

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對(duì)于為小利而自愿出售個(gè)人銀行卡的群體，檢察官提醒：

1、銀行卡出現(xiàn)信用問(wèn)題，需承擔(dān)連帶責(zé)任

2、明知他人犯罪意圖，可能需共同承擔(dān)刑事責(zé)任

不可貪心小利益

對(duì)待招聘信息也要擦亮眼睛