備受關(guān)注的“申彤系”集資詐騙案日前在上海宣判。

2013年以后的兩年里，“申彤系”假借私募之名，杜撰宣傳材料，通過銷售包括線上理財在內(nèi)的各類理財產(chǎn)品，共非法吸收資金144億余元，造成6萬余名被害人損失64.6億余元，涉及全國28個省市。

分析人士認(rèn)為，這一非法集資平臺具有互聯(lián)網(wǎng)金融的特性，針對這些所謂“創(chuàng)新理財平臺”，要在現(xiàn)有的監(jiān)管模式下，加強(qiáng)跨地區(qū)協(xié)作和風(fēng)險監(jiān)管力度。

最高承諾13%年化收益

日前，上海市第一中級人民法院公開宣判上海申彤投資集團(tuán)有限公司、上海申彤大大資產(chǎn)管理有限公司以及被告人馬申科、單坤等12人集資詐騙、非法吸收公眾存款案。對申彤集團(tuán)、申彤大大公司分別以集資詐騙罪判處罰金人民幣3億元、1億元。

記者從法院了解到，申彤公司成立于2013年7月，后于2014年9月更名為申彤集團(tuán)；申彤大大公司成立2014年2月，系申彤集團(tuán)（申彤公司）的子公司，用于非法集資。

據(jù)申彤公司原投行部經(jīng)理施某所言，2013年10月至2014年5月間，申彤公司購買高凈值客戶信息后，通過電話推銷、網(wǎng)絡(luò)宣傳、召開推介會、在公共場所擺攤設(shè)點(diǎn)、拉橫幅宣傳等方式對外公開宣傳“富邦盛世萬象和”“青島五洲四海家居城邦”等固定收益產(chǎn)品，招募投資人簽訂有限合伙協(xié)議募集資金。

2014年9月起，申彤大大公司在全國28個�。ㄊ校┰O(shè)立各級分支機(jī)構(gòu)共5100余家，發(fā)展員工近10萬人，組建“申彤系”銷售網(wǎng)絡(luò)并繼續(xù)對外售賣理財產(chǎn)品。申彤集團(tuán)、申彤大大公司先后推出“淺深休閑酒店”“ＣＴＣ全國大學(xué)生創(chuàng)業(yè)就業(yè)實(shí)戰(zhàn)營”“西藏礦業(yè)”等18個投資項(xiàng)目，以及僅針對公司內(nèi)部員工的“大大寶”線上理財軟件，分別對應(yīng)27個理財產(chǎn)品，承諾5％至13％的年化收益。

最終，“申彤系”企業(yè)通過銷售各類理財產(chǎn)品共非法吸收資金144億余元，造成6萬余名被害人損64.6億余元。

三大“套路”借新還舊

“申彤系”非法集資有三大“套路”：假借私募之名，謊稱�？顚Ｓ�，杜撰宣傳材料。但事實(shí)是，大部分超募資金用于兌付投資人本息、經(jīng)營費(fèi)用支出、員工薪酬支出及個人揮霍等。

——以有限合伙企業(yè)名義對外招攬投資人入伙以募集資金，再通過銀行委托貸款形式出借給用資公司并收取利息。合伙協(xié)議對應(yīng)的“投資指南”或“產(chǎn)品說明”具有宣傳收益率、承諾或暗示保本保息的特點(diǎn)。

——謊稱�？顚Ｓ�、資金運(yùn)用受到嚴(yán)格監(jiān)管，營造投資運(yùn)作規(guī)范的假象。從２０１４年９月起至案發(fā)，申彤集團(tuán)通過申彤大大公司銷售２７個理財產(chǎn)品名義吸收資金累計達(dá)１３８．７４億元。其中，１４個產(chǎn)品沒有實(shí)際支出，剩余１３個產(chǎn)品支出僅８．０６億元。在投資項(xiàng)目中，有２個自用項(xiàng)目純屬消耗性支出，并不直接產(chǎn)生收益，并且存在虛假項(xiàng)目。其中，“泗水固定收益”項(xiàng)目、“小北湖”項(xiàng)目等沒有真正投入。

——杜撰宣傳材料，甚至強(qiáng)行賣給員工。據(jù)一些證人透露，申彤集團(tuán)要求上報的項(xiàng)目要達(dá)到２４％的年化收益率，但沒有項(xiàng)目能達(dá)到如此高收益；紅橋網(wǎng)宣傳資料中的視頻以及在宣傳理財產(chǎn)品時有意引導(dǎo)客戶相信項(xiàng)目有政府背景。

2015年7月至12月，申彤集團(tuán)發(fā)布“大大寶”線上理財產(chǎn)品，以“申彤系”企業(yè)內(nèi)部員工為銷售對象，采用綁定支付寶的方式收取投資款。公司招聘新員工免除試用期，但以購買公司5萬元“大大寶”理財產(chǎn)品作為不辭退和發(fā)工資的條件，后來購買金額驟降至1000元。

【觀點(diǎn)】