10月8日，杭州市公安局江干區(qū)分局發(fā)布2則網(wǎng)貸平臺(tái)的案情通報(bào)，關(guān)聯(lián)P2P平臺(tái)分別為“愛多銀”與“匯淘金”，運(yùn)營主體分別為杭州艾慕杰信息技術(shù)有限公司與杭州谷影網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。

通報(bào)顯示，愛多銀、匯淘金涉嫌集資詐騙案均已由杭州警方偵查審結(jié)，并分別于9月28日、29日移送杭州市江干區(qū)人民檢察院審查起訴。

愛多銀虛構(gòu)藥材抵押標(biāo)

愛多銀一案中，警方查明，2017年9月至2018年6月，犯罪嫌疑人潘某某伙同何某某以公司名義在互聯(lián)網(wǎng)上搭建愛多銀網(wǎng)貸平臺(tái)，通過在平臺(tái)上虛構(gòu)借款人及借款標(biāo)的（藥材抵押標(biāo)），以高額利息吸引資金出借人通過平臺(tái)出借資金。

所得資金均被犯罪嫌疑人用于償還個(gè)人債務(wù)、支付資金出借人本金利息、支付平臺(tái)運(yùn)營費(fèi)用等用途，造成資金出借人重大經(jīng)濟(jì)損失。

工商信息顯示，愛多銀成立于2016年11月，法人代表為蔡鳳華，今年4月，因通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法聯(lián)系，愛多銀被杭州市西湖區(qū)市場監(jiān)督管理局列入經(jīng)營異常名錄，至今仍未移出。

今年6月25日，愛多銀發(fā)布借款人逾期風(fēng)險(xiǎn)公告稱，部分借款人無法及時(shí)還款，且多次催收無果，經(jīng)相關(guān)部門評(píng)估后，逾期資金計(jì)提為公司壞賬。同時(shí)，平臺(tái)將籌集自有資金對(duì)投資人進(jìn)行分批回款，并對(duì)逾期借款人啟動(dòng)訴訟。

匯淘金虛構(gòu)車輛抵押標(biāo)

匯淘金集資詐騙案中，警方查明，2018年3月至2018年7月，犯罪嫌疑人邵某某伙同張某某、何某某等人向他人收購匯淘金網(wǎng)貸平臺(tái)，后通過在平臺(tái)上虛構(gòu)借款人及借款標(biāo)的（車輛抵押標(biāo)），以高額利息吸引資金出借人通過平臺(tái)出借資金。

所得資金均被犯罪嫌疑人用于償還個(gè)人債務(wù)、支付資金出借人本金利息、支付平臺(tái)運(yùn)營費(fèi)用等用途，造成資金出借人重大經(jīng)濟(jì)損失。

據(jù)了解，匯淘金成立于2017年9月，法人代表于2017年12月由陳素芳變更為張濤，且唯一股東也由陳素芳變更為張濤。今年4月，經(jīng)營地址由杭州市西湖區(qū)轉(zhuǎn)至江干區(qū)，由錢江新城市場監(jiān)管所管轄。

2018年2月，因通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法聯(lián)系，匯淘金被杭州市西湖區(qū)市場監(jiān)督管理局列入經(jīng)營異常名錄，后于2018年5月移出。2018年8月，匯淘金再次因該原因被江干區(qū)市場監(jiān)督管理局列入經(jīng)營異常名錄，至今仍未移出。