去年六月，合肥市民王先生接到一家公司打來的電話，對方表示，因?yàn)橹�道王先生信譽(yù)有問題，無法在銀行申領(lǐng)信用卡，他們可以為其無條件的提供一張大額信用卡。王先生只需要繳納卡片金額的2.5%作為手續(xù)費(fèi)，就可以在公司平臺上實(shí)現(xiàn)套現(xiàn)。

王先生很快動心了，一番咨詢了解后，他表示，愿意申辦一張額度為50萬的信用卡。先后繳了一萬多塊錢的手續(xù)費(fèi)后，王先生的這張卡到手了。

讓王先生沒有想到的是，這張聲稱可以套現(xiàn)60%的“信用卡”其實(shí)根本無法套現(xiàn)。王先生趕緊聯(lián)系該公司的工作人員。

多次溝通后，該公司的工作人員將王先生的聯(lián)系方式徹底拉黑。直到這時(shí)，王先生才恍然大悟，自己可能上當(dāng)受騙了，無奈之下，他選擇了報(bào)警。

接到王先生的報(bào)警后，合肥市公安局高新區(qū)刑警大隊(duì)立刻展開偵查。而就在同時(shí)，又陸續(xù)有多名受害人前來報(bào)警。

通過受害人提供的一些網(wǎng)絡(luò)電話、微信轉(zhuǎn)賬記錄，警方開始對該公司展開調(diào)查。警方發(fā)現(xiàn)，這家公司成立不到半年，員工只有十多人，對外也沒有懸掛任何的標(biāo)牌。

2018年10月，合肥警方一舉將該公司內(nèi)的10人全部抓獲。而經(jīng)過摸排，警方發(fā)現(xiàn)，在合肥公司里的這些人員，僅是該團(tuán)伙的一個(gè)下線代理，其總公司在四川成都，而在全國的多個(gè)城市，都有像合肥公司這樣的類似下線代理。

為查明團(tuán)伙的組織結(jié)構(gòu)，合肥警方趕赴四川成都。到達(dá)成都后，警方兵分兩路，一部分民警以應(yīng)聘為由進(jìn)入該公司，而另一部分民警則打著想成為代理的幌子與該公司接觸。經(jīng)過半個(gè)多月的摸底調(diào)查，警方掌握了該團(tuán)伙的組織結(jié)構(gòu)和作案模式。在成都警方的配合下，2018年11月底，合肥警方突襲了該團(tuán)伙位于成都的辦公總部，現(xiàn)場抓獲犯罪嫌疑人32名，隨后，將他們?nèi)�部押解回合肥�?/span>

警方也發(fā)現(xiàn)，之所以有大量的受害人上當(dāng)受騙，也和該公司的辦卡流程有關(guān)。據(jù)了解，在這家公司辦卡非常簡單，完全不需要對個(gè)人信用和資產(chǎn)予以審核，只需要辦卡人交納所謂的定金和手續(xù)費(fèi)，并且，他們鼓勵(lì)受害人辦理額度大的信用卡。

警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，為了獲取受害人的信任，該公司的部門設(shè)置完全仿照銀行，下設(shè)制卡部、風(fēng)控部、客服部等部門，一應(yīng)俱全。尤其是制卡部，他們會給受害人制作并快遞出所謂的“信用卡”。這些卡片從肉眼來看，和真實(shí)的銀行信用卡在外觀上基本沒有差別，但事實(shí)上，這個(gè)卡根本無法使用。不過，當(dāng)受害人拿到卡并發(fā)現(xiàn)問題的時(shí)候，自己的幾萬塊錢手續(xù)費(fèi)其實(shí)已經(jīng)交完了。

據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，該團(tuán)伙除了在四川成都設(shè)置的總公司之外，還在湖北、四川、安徽等省的10余個(gè)地市都設(shè)有代理公司，代理商達(dá)到30余家。這些受害人所交納的手續(xù)費(fèi)，也由總公司和代理商們共同分贓。

高額的手續(xù)費(fèi)給該犯罪團(tuán)伙帶來了驚人的非法牟利。據(jù)了解，僅合肥的這家公司，在半年不到的時(shí)間內(nèi)就非法牟利超過50萬元，而該團(tuán)伙全部的涉案金額已經(jīng)高達(dá)2000多萬元。目前，因涉嫌詐騙罪，該團(tuán)伙中的20人已經(jīng)被合肥警方采取刑事強(qiáng)制措施，其中，7名人員已被當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，涉案的其他人員，警方也正在做進(jìn)一步調(diào)查處理。