犯罪嫌疑人針對名下有房產(chǎn)的本地客戶，誘騙其貸款，層層設(shè)置違約陷阱，制造銀行流水痕跡，通過暴力討債或法律訴訟，達到強占受害人房產(chǎn)的目的。

犯罪嫌疑人針對抵押機動車的客戶，故意設(shè)置各類陷阱，以沒有按期還款或者車輛GPS信號失聯(lián)為由，惡意造成受害人“違約”，將車輛強行“拖走”或者使用備用鑰匙悄悄開走，迫使車主支付高額的“違約金”和“拖車費”。

犯罪嫌疑人以網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和借貸APP應(yīng)用為依托，以有消費需求又無經(jīng)濟實力的年輕人、在校大學(xué)生、無業(yè)人員等群體為主要侵害對象，以“無利息、無擔(dān)保、無抵押 ”進行虛假宣傳，引誘其落入“套路貸”陷阱。產(chǎn)生各種“校園貸”“美容貸”“首付貸”等變種。

1、未經(jīng)有權(quán)機關(guān)依法批準并取得相應(yīng)資質(zhì)，開展或從事放貸業(yè)務(wù)的任何單位和個人，應(yīng)立即停止非法放貸行為。

2、不得向在校學(xué)生非法開展“校園貸”業(yè)務(wù)，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實際收取高額利息（費用）變相放貸。

3、嚴禁任何單位和個人套取金融機構(gòu)信貸資金，再高利進行轉(zhuǎn)貸。

4、嚴禁具備合法放貸資質(zhì)的機構(gòu)，超過法律最高限額標準收取貸款利息，實際綜合年化利率不得超過36％（典當企業(yè)應(yīng)在典當管理辦法規(guī)定標準范圍內(nèi)收取利息、綜合費用），不得在合同外另行收取費用，或以任何變相方式從事非法高利貸業(yè)務(wù)。

5、不得以低息、無抵押、無擔(dān)保、快速放款等為誘餌，以“違約金”“保證金”“中介費”“服務(wù)費”等各種名義騙取被害人簽訂虛高借款合同、陰陽借款合同，借貸雙方必須各持一份一致的合同原件。

6、嚴禁任何單位和個人通過所謂的“談判”“協(xié)商”“調(diào)解”或以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段向借款人及其利害關(guān)系人進行軟暴力或暴力催收。

7、不得通過制造銀行走賬流水，造成已向借款人交付全部貸款金額的假象；不得將不合理的高息、罰息等通過制造銀行流水及簽訂“連環(huán)合同”方式變造為新的貸款本金。

8、不得以電話故障、系統(tǒng)維護等為名刻意制造逾期陷阱，導(dǎo)致借款人無法還款。

9、不得利用黑惡勢力開展或協(xié)助開展非法抵押貸款業(yè)務(wù)；不得通過車輛的抵押、房屋網(wǎng)簽等手段，非法變賣、處置借款人車輛、房屋等，侵占借款人財物。

10、嚴禁金融機構(gòu)從業(yè)人員利用合法金融渠道為“套路貸”等非法金融活動提供服務(wù)便利。

11、嚴禁執(zhí)業(yè)律師、公證員、仲裁員及相關(guān)中介機構(gòu)為“套路貸”平臺以出具律師函、公證函、仲裁書等形式向借款人催收借款，或協(xié)助以虛假事實提起訴訟、實施仲裁、辦理公證及幫助轉(zhuǎn)移違法犯罪所得。

12、嚴禁各級領(lǐng)導(dǎo)干部和公職人員為“套路貸”等非法金融活動充當保護傘或以其他形式站臺增信、提供協(xié)助支持。

13、不得設(shè)計、制作、張貼、散布、發(fā)布各類非法金融廣告資訊信息。