人均被騙75萬。

近日，中國駐馬來西亞大使館發(fā)布聲明稱，近期有數(shù)百名中國公民到達(dá)馬來西亞，赴中國駐馬來西亞大使館領(lǐng)事部報案，表示被馬來西亞MBI公司以網(wǎng)上傳銷方式詐騙資金，要求該公司退還被騙錢款。

公開資料顯示，MBI全稱為“馬來西亞恩必愛集團”。該公司以游戲理財MFC為幌子，運營模式符合龐氏騙局中的拉人頭、投錢、發(fā)展下線等特征，已被公安、工商等部門定性為傳銷。

據(jù)《中國質(zhì)量萬里行》報道，上述赴馬來西亞維權(quán)的中國公民稱，MBI公司在中國的涉案金額可能高達(dá)千億人民幣。MBI維權(quán)者李軒（化名）向時間財經(jīng)表示，維權(quán)者們收集的數(shù)據(jù)顯示，截至目前，MBI國內(nèi)投資者多達(dá)200多萬人。

虛擬資金盤鼻祖

MBI由馬來西亞籍第三代華人張譽發(fā)于2009年創(chuàng)辦。中國裁判文書網(wǎng)中關(guān)于MBI案件的裁定書稱，MBI以投資理財為名，要求參加者繳納700元至35000元不等的費用購買該平臺發(fā)行的虛擬貨幣“M幣”，獲得加入資格，并取得該平臺網(wǎng)站的會員賬號。

會員間按照推薦發(fā)展的加入順序組成上下線層級，直接或間接以發(fā)展人員數(shù)量及繳費金額作為返利依據(jù)，以投資即有高額回報且只漲不跌等宣傳口號為誘餌，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，并騙取財物。

MBI堪稱虛擬資金盤的鼻祖。因其多年“屹立”不倒，曾一度成為某些虛擬資金盤為自己“正名”的噱頭。

不過在中國，MBI早已被定性為傳銷。2012年，何振球、古希萍通過張譽發(fā)加入MBI，并將MBI帶入中國。2016年12月7日，何振球、古希萍等12人因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪，分別被徐州法院判處有期徒刑8年到1年半不等，并處罰金60萬到10萬不等。

中國裁判文書網(wǎng)中關(guān)于該案的裁定書稱，2012年，被告人何振球、古希萍通過馬來西亞籍人員張譽發(fā)加入MBI。何振球明知該活動涉及傳銷，仍在中國境內(nèi)發(fā)展會員，其賬戶名下直接或者間接發(fā)展的下線賬號多達(dá)20余萬個。為方便從事MBI傳銷活動，介紹發(fā)展更多下線、牟取暴利，各被告人通過建立微信群、成立工作室等方式組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動，進行MBI宣傳和會員招募。

經(jīng)查，各被告人涉案金額分別為：何振球、古希萍2953萬余元，宗秀薇959萬余元，曹愛果、曹蘇玲1195萬元，龐喜鴿359萬余元等。

時間財經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)，截至目前，除了何振球、古希萍，有關(guān)MBI的傳銷案件裁定書多達(dá)23份。據(jù)《中國質(zhì)量萬里行》報道，截止目前，包括何振球、古希萍在內(nèi)，已有54名MBI傳銷骨干分別獲刑。

公開報道顯示，2018年4月17日，重慶市酉陽縣警方也破獲一起MBI重大網(wǎng)絡(luò)傳銷案，抓獲犯罪嫌疑人11名，涉案金額高達(dá)近6000萬元。近日，該11名犯罪嫌疑人已經(jīng)被酉陽縣人民檢察院提起公訴。

10月，四川省攀枝花市警方通報了一起MBI特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案。經(jīng)過辦案部門歷時4個多月的縝密偵查，一起涉及四川、云南、貴州、湖南、上海等多地數(shù)萬人的傳銷大案浮出水面，目前涉及該案的27名骨干犯罪嫌疑人被警方成功抓獲，扣押、凍結(jié)涉案資金1.4億元。

2017年6月，據(jù)馬來西亞《星洲日報》報道，張譽發(fā)被當(dāng)?shù)鼐�方逮捕，同時該集團98個戶頭被凍結(jié)。

但MBI維權(quán)者李軒稱，近年MBI仍一直在張譽發(fā)的管理之下運營。李軒提供了一張張譽發(fā)（下圖左二）的照片，稱是近日所拍。

時間財經(jīng)注意到， MBI曾長期在官網(wǎng)宣揚“張譽發(fā)是馬來西亞國父的堂弟，MBI的常委顧問是馬來西亞警察總署的署長”等“背景信息”。

世紀(jì)美夢

“在MBI上投資上百萬元的人很多。今天早上，我得知一個家庭投了700萬人民幣”，李軒告訴時間財經(jīng)。據(jù)其所知，這次去中國駐馬來西亞大使館領(lǐng)事部報案的中國公民，人均受騙金額為75萬元。

MBI所許諾的高收益，對投資者來說，極具吸引力。按照MBI的規(guī)則，繳納700元至35000元不等的費用購買該平臺發(fā)行的虛擬貨幣“M幣”，成為MBI會員后，可以參與理財平臺上的靜態(tài)投資和動態(tài)投資，相應(yīng)的會有靜態(tài)收益和動態(tài)收益。靜態(tài)收益有廣告位、贈送的美金（換取易物點)、分紅點，收益主要來源于“易物點”每年定期成倍數(shù)拆分。

“易物點”可以掛賣，也可以直接通過VISA卡在實體店消費，購買商品。動態(tài)收益有廣告獎、娛樂獎、游戲獎，收益來源于發(fā)展下線，其獎勵形式為回饋“M幣”。MBI宣稱自己的幣像股票一樣，但只漲不跌，漲到一定高度的時候，就可以開始分錢，增長易物點（也就是美金）。只要錢一直在里面，就會不斷翻倍。

真的有只漲不跌的“股票嗎？”這場“世紀(jì)美夢”終究還是迎來了蘇醒的時刻。李軒稱，從2017年開始，MBI的提現(xiàn)就出現(xiàn)了問題，到2018年越發(fā)嚴(yán)重，直至完全無法提現(xiàn)、徹底崩盤。2017年開始，就陸續(xù)有MBI投資者采用各種方式開始維權(quán)。

李軒稱，2017之前進MBI的人還可能多少“賺”了一些，或至少能回本，拉人做市場的人真正“賺”到錢了。但2017之后進的人，基本血本無歸。MBI的崩盤，對這些投資者的打擊是致命的。

在李軒提供的案例中，一位名為黃詩曼的廣東85年女性，因MBI游戲理財被套牢24萬，血本無歸，于2018年8月14日，在廣州白云山防空洞內(nèi)自殺身亡，并留下控訴MBI的親筆遺書。遺書稱，被套牢24萬中，除了自己的全部積蓄，還有父母的交通事故賠償款，以及通過網(wǎng)貸借來的10萬元。

據(jù)時間財經(jīng)了解，目前MBI維權(quán)者正在國內(nèi)積極報案，并尋求立案。(北京時間財經(jīng) 喬治)