社交媒體的迅猛發(fā)展給人們的生活帶來了便利，但必須警惕的是：網(wǎng)絡(luò)信息犯罪也由此猖獗起來。前不久，有不法人員冒充公司負(fù)責(zé)人的QQ號(hào)、甚至冒充他人微信號(hào)，讓公司財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)走147萬元，這樣的案件時(shí)有發(fā)生，而主犯遙控指揮、馬仔實(shí)施犯罪，以達(dá)到裝傻充愣逃避打擊的目的。但這次，"馬仔"也被抓住了！

去年2019年11月，滬上一家律師事務(wù)所的女財(cái)會(huì)人員慌慌張張向警方報(bào)案稱：她遭遇了網(wǎng)絡(luò)詐騙：她在接到一個(gè)電話，電話中對(duì)方謊稱系自己的老板，讓她加一個(gè)QQ號(hào)，并指令其將2筆巨款分別匯款至2個(gè)帳號(hào)，總計(jì)147萬元，直到下午，女財(cái)會(huì)才恍然大悟知道自己受騙了。

而這147萬元轉(zhuǎn)入了位于廣東的一名20歲的賴某銀行卡內(nèi)，而賴某在廣東一所金融學(xué)院內(nèi)被抓獲；賴某交代其是受同學(xué)陳某某指使后辦理的銀行卡、隨后從陳某某手中獲取報(bào)酬，賴某等3人均受陳某某指使后辦理了9套銀行卡。

青浦區(qū)人民檢察院林檢察官介紹說：“2019年11月底的時(shí)候，被害單位的會(huì)計(jì)收到了被害單位負(fù)責(zé)人QQ發(fā)的信息，大致內(nèi)容就是要向另外2家單位匯款，因?yàn)槠綍r(shí)他們的溝通方式都是類似的，他們就沒有更進(jìn)一步的核實(shí)，就通過負(fù)責(zé)人在QQ上提供的帳號(hào)以及對(duì)方的賬戶，當(dāng)天下午向?qū)Ψ劫~戶匯去了一筆89萬元、另外一筆58萬總計(jì)147萬2筆款項(xiàng)。在當(dāng)天下午3點(diǎn)多的時(shí)候發(fā)現(xiàn)不對(duì)勁，與被害單位的負(fù)責(zé)人核實(shí)，發(fā)現(xiàn)負(fù)責(zé)人的QQ實(shí)際上被盜取了。這147萬元的款項(xiàng)也是被犯罪集團(tuán)給詐騙走了。”

“這筆款項(xiàng)被騙走后，先是匯入了2家公司的賬戶，之后當(dāng)天下午立即被轉(zhuǎn)入了戶名為賴某某的賬戶，后來又通過賴某某賬戶轉(zhuǎn)入數(shù)十個(gè)賬戶，最后這筆錢就蒸發(fā)了。本案的情況就是：犯罪嫌疑人陳某某在受到別人指使之下，從自己的同學(xué)賴某某等三人手中，獲取了他們分別用自己的身份證辦理的銀行卡、U盾、電話卡，我們俗稱‘多卡合一’，然后提供給我們之前提到的犯罪集團(tuán)，然后可以從我們之前提到的被詐騙147萬元的案件中，犯罪嫌疑人陳某某提供的這些銀行卡，就為他們的資金結(jié)算提供了相應(yīng)的幫助。所以本案的罪名是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪�！�

到案后，陳某某交代，他從上家獲得了報(bào)酬，為了遮人耳目，他還將轉(zhuǎn)賬紀(jì)錄給刪除了。面對(duì)訊問，他避重就輕、反復(fù)辯稱自己不清楚銀行卡的用途，但從其各種跡象來看，陳某某很清楚對(duì)方會(huì)用之于違法犯罪的用途。

犯罪嫌疑人陳某某：“當(dāng)時(shí)邱某跟我說這個(gè)銀行卡用于淘寶刷單，然后我把這個(gè)用途告訴了我的同學(xué)。”

林檢察官介紹說：“這個(gè)陳某某其實(shí)是一名在校大學(xué)生，他去拉攏的也是他同學(xué)和同學(xué)的朋友，他之所以愿意做這樣的事情，是因?yàn)樯嫌蔚姆缸锛瘓F(tuán)向他許諾：這樣的一套‘多卡合一’銀行卡、U盾牌、電話卡，一套提供給上家轉(zhuǎn)賣給犯罪集團(tuán)的話，可以有1000元的利潤。他本人辦了3套，他拉攏的3個(gè)人每人各辦3套，總共12套‘多卡合一’，他從上游獲利共計(jì)是11000元，他做這個(gè)事情的目的很簡單：就是圖財(cái)。”

檢察機(jī)關(guān)介紹：兩高在司法解釋中，對(duì)于"幫助網(wǎng)絡(luò)信息犯罪活動(dòng)罪"有了新的司法解釋，陳某某提供銀行卡給上游犯罪的"助紂為虐"的行為，有了明確的司法定性。

“在去年2019年11月，兩高對(duì)287條之1、之2又頒布了一個(gè)新的解釋：把刑九罪名所規(guī)制的犯罪的范圍進(jìn)行了明細(xì)的詳細(xì)解釋，根據(jù)本案的情況來說，其實(shí)就是根據(jù)我們新解釋的第11、12條，第11條、12條分別對(duì)犯罪的明知程度、情節(jié)嚴(yán)重程度進(jìn)行了明確判斷，第一，犯罪嫌疑人陳某將這個(gè)卡提供給上游犯罪、是明知上游犯罪嫌疑人是有犯罪用途的；而且其違法所得、幫助犯罪嫌疑人結(jié)算金額已經(jīng)達(dá)到了起刑點(diǎn)，所以，本案按照第287條之2來定罪量刑，定的是幫助網(wǎng)絡(luò)信息犯罪活動(dòng)罪�！�

檢察機(jī)關(guān)介紹：該罪名可被建議判處3年以下有期徒刑并處罰金。

在類似的司法實(shí)踐中，不少犯罪嫌疑人通過雇傭外圍人員、下層人員的方式實(shí)施詐騙，使得贓款追繳、罪犯抓捕難度較大，而這一案例體現(xiàn)了司法機(jī)關(guān)為了全方位、多維度地打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪。

“這樣的詐騙行為很多這樣的詐騙集團(tuán)、服務(wù)器都是在境外的，打擊難度相當(dāng)大，對(duì)于很多被害人被騙的財(cái)產(chǎn)來說，是沒有辦法被及時(shí)追回的，有了這個(gè)司法解釋、287條之1、之2兩個(gè)罪名有了詳細(xì)解釋之后，國家司法機(jī)關(guān)對(duì)于這些幫助詐騙實(shí)施網(wǎng)絡(luò)犯罪、比如網(wǎng)絡(luò)侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)等，對(duì)其邊緣犯罪都一一進(jìn)行打擊，就是說把犯罪嫌疑人的觸手都斬?cái)嗔恕��?duì)其核心犯罪是一個(gè)更加細(xì)致、更加沉重的打擊，對(duì)于我們打擊上游犯罪有了更好的作用�！�

“也許很多人有這樣的放縱心理，類似本案的犯罪嫌疑人陳某，在我訊問他的時(shí)候，他心里知道這些卡肯定是非法用途，但他就是抱著僥幸心理：我僅僅是賺些小錢，我并沒有參與到犯罪詐騙中去，我要提醒廣大的觀眾，現(xiàn)在有了這樣的法條之后，有了這樣的法律規(guī)定，只要我們的行為提供了幫助、支持或者提供了相應(yīng)的幫助，都有可能觸犯刑法、都有可能受到法律的制裁。所以一定要提醒：便宜不可貪、壞事不能做。”