據(jù)公訴機(jī)關(guān)指控，開設(shè)“地下錢莊”的是黃某富夫婦（二人另案處理）。

有一些客戶從事泰國進(jìn)口水果銷售的生意，長期需要兌換泰銖，2018年起，未經(jīng)國家外匯管理部門許可，黃某富夫婦以境內(nèi)外“對敲”的方式，為客戶進(jìn)行人民幣和泰銖的資金跨國兌付，從中賺取匯率差價(jià)或手續(xù)費(fèi)。

黃某富夫婦與客戶確定匯率及兌換金額后，由王某錄等3人進(jìn)行客戶匹配、對接、制作賬單。

▲“對敲型”地下錢莊經(jīng)營示意圖。

經(jīng)司法會計(jì)鑒定，黃某富夫婦的“地下錢莊”，實(shí)現(xiàn)人民幣和泰銖之間的兌換金額折合人民幣共88.89億多元。

陳某因生意需要兌換大量泰銖，認(rèn)識了黃某富夫婦，2019年7月起，陳某、鐘某為賺取利潤，成為該“地下錢莊”的中介，尋找、提供客戶，進(jìn)行境內(nèi)外“對敲”式資金跨國兌付。

經(jīng)查，陳某、鐘某收取客戶購匯資金共人民幣1.7億余元，獲利20萬余元。

2020年6月，相關(guān)部門分析研判后舉報(bào)，當(dāng)年7月9日，陳某等人因涉嫌非法經(jīng)營罪被南寧市公安局西鄉(xiāng)塘分局刑事拘留。

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，陳某等5人幫助他人變相買賣外匯，應(yīng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。

▲庭審現(xiàn)場。

對公訴機(jī)關(guān)指控的罪名，5名被告人均無異議，但他們均認(rèn)為是自己法律意識淡薄，誤入歧途。

王某錄等3人均是黃某富夫婦公司的員工，他們每月領(lǐng)取5000元的工資，都是按老板指令工作。

而陳某則表示，他不知道此行為違法，他以為只是幫同行企業(yè)支付貨款。

公訴人認(rèn)為，在共同犯罪中，5名被告人起次要或者輔助作用，系從犯，建議給予5人二年至三年不等的刑罰，并處罰金。

目前，該“地下錢莊”主犯黃某富夫婦因逃往泰國，暫未能歸案。