8月2日晚間，上海和深圳警方連夜發(fā)布通告，公布P2P爆雷案的最新進(jìn)展。目前，上海警方對(duì)聚財(cái)貓等44起P2P爆雷案件已立案?jìng)刹�，深圳警方則通報(bào)了投之家、i財(cái)富等21家平臺(tái)的最新進(jìn)展。

深圳方面的通告顯示，錢(qián)富寶、投之家、普銀、趣錢(qián)、吆雞理財(cái)、金融圈、零錢(qián)罐、i財(cái)富、壹佰金融、咸魚(yú)理財(cái)、五星財(cái)富、錢(qián)貸網(wǎng)、小金庫(kù)、買(mǎi)金唄、財(cái)富中國(guó)、眾貸匯、鑫貝通寶、錢(qián)爸爸與合時(shí)代均被點(diǎn)名。

上海市公安局下轄的浦東、松江、楊浦、長(zhǎng)寧、黃浦、靜安、閔行、奉賢、虹口、普陀等10個(gè)分局共通報(bào)了44起案件，立案時(shí)間主要集中在7月，其中僅浦東地區(qū)就有12起，包括“壹理財(cái)”、“旺財(cái)貓”“優(yōu)儲(chǔ)理財(cái)”“小沙僧”“鑫榮咖”“柚子理財(cái)”“趕錢(qián)網(wǎng)”“永利寶”“火理財(cái)”“巨人理財(cái)”、“合盤(pán)金服”、“孚匯財(cái)富”“金蜂財(cái)富”、“網(wǎng)格金服”、“岳卿財(cái)富”、“惠民益貸”、“華泰金融”等。

據(jù)新金融頭條統(tǒng)計(jì)，7月一整月，全國(guó)共有194家問(wèn)題平臺(tái)，相當(dāng)于平均每天有6家問(wèn)題平臺(tái)。194家問(wèn)題平臺(tái)中，107家平臺(tái)披露了成交額，全國(guó)問(wèn)題平臺(tái)累計(jì)交易9282億；57家平臺(tái)披露了待收金額，全國(guó)問(wèn)題平臺(tái)累計(jì)待收558億；194個(gè)問(wèn)題平臺(tái)中主要以提現(xiàn)困難、平臺(tái)失聯(lián)為主，其中提現(xiàn)困難的114家平臺(tái)，失聯(lián)64家；43家平臺(tái)有最新進(jìn)展消息，截至目前有48家平臺(tái)網(wǎng)站無(wú)法訪問(wèn)。

以下為新金融頭條報(bào)告：

1.全國(guó)問(wèn)題平臺(tái)待收達(dá)558億

數(shù)據(jù)顯示，194家問(wèn)題平臺(tái)中，107家公布了累計(jì)交易額共計(jì)9288億，22家交易規(guī)模在百億以上。其中，規(guī)模最大的三家平臺(tái)是草根投資、聚財(cái)貓和牛板金，累計(jì)交易分別是861億、497億和390億；12家累計(jì)交易在50億-100億以下，共計(jì)868億，其中，火理財(cái)、九斗魚(yú)、禮德財(cái)富在12家交易規(guī)模中共計(jì)占比30.8%；10億-50以下的共34家，交易規(guī)模共782億；交易規(guī)模在10億以下的平臺(tái)37家，共計(jì)152億。其中，40家平臺(tái)未披露交易規(guī)模。

據(jù)新金融頭條統(tǒng)計(jì)，7月194家問(wèn)題平臺(tái)中，累計(jì)待收558億。數(shù)據(jù)顯示，194家問(wèn)題平臺(tái)中，僅57家披露了待收金額。據(jù)統(tǒng)計(jì)，待收金額在10億-50億的有20家平臺(tái)，占全國(guó)待收金額81%；其中，米貝錢(qián)包待收45億，銀豆網(wǎng)待收44億，牛板金待收43億；26家待收金額在1億-10億以下，共計(jì)100億；1億以下的11家平臺(tái)，待收共5億，待收金額最少的3家平臺(tái)是華泰金融386萬(wàn)，微齊金融2629萬(wàn)，天天財(cái)富3844萬(wàn)。89家平臺(tái)未披露待收金額。

2.全國(guó)問(wèn)題平臺(tái)“聚集”上海、杭州

7月問(wèn)題平臺(tái)給原本炎熱的夏天，帶來(lái)一股寒流。新金融頭條統(tǒng)計(jì)，全國(guó)194家問(wèn)題平臺(tái)中，主要集中在提現(xiàn)困難，平臺(tái)失聯(lián)。其中，提現(xiàn)困難114家，平臺(tái)失聯(lián)64家，停止運(yùn)營(yíng)良性退出12家，暫停發(fā)標(biāo)4家。

從區(qū)域分析來(lái)看，全國(guó)194家問(wèn)題平臺(tái)，僅上海和杭州就有104家，占全國(guó)53.61%，兩地也是“雷潮”的爆發(fā)地。其中，杭州引發(fā)行業(yè)震蕩的幾大百億平臺(tái)為草根投資、牛板金、人人愛(ài)家等。另外，廣東和北京分別有26家和24家平臺(tái)；浙江除杭州外14家，其余各地區(qū)共計(jì)26家。

3.43家平臺(tái)最新進(jìn)展

另外，新金融頭條統(tǒng)計(jì)了194家平臺(tái)的最新進(jìn)展情況，僅43家平臺(tái)有最新進(jìn)展。其中，6家平臺(tái)成立了逾期清盤(pán)工作小組，分別是投之家、財(cái)富星球、九斗魚(yú)、永利寶、有理樹(shù)金服、圣賢財(cái)富；牛板金的6名犯罪嫌疑人被警方采取強(qiáng)制措施，查封、扣押、凍結(jié)了包括房產(chǎn)、國(guó)有土地使用權(quán)、股票、資金賬戶、機(jī)動(dòng)車在內(nèi)的一批涉案資產(chǎn)；21家平臺(tái)被警方以非法集資、非法吸收公眾存款立案?jìng)刹椋?家平臺(tái)警方已介入，正在調(diào)查中；禮德財(cái)富被警方以侵占公款立案?jìng)刹椋挥?家平臺(tái)正在兌付中，是民愛(ài)貸、可溯金融、芒果金服。

另外，5家平臺(tái)是草根投資，平臺(tái)宣布展期三個(gè)月兌付；好車貸在宣布良性清盤(pán)轉(zhuǎn)型保險(xiǎn)行業(yè)后，實(shí)控人失聯(lián)，平臺(tái)建議投資人報(bào)警維權(quán)；大同行發(fā)布公告稱，平臺(tái)逾期項(xiàng)目正在追回中；有融網(wǎng)公告稱平臺(tái)正在籌措應(yīng)急備付金；愛(ài)錢(qián)幫發(fā)布公告稱最晚2年兌付完成，將組建投資者代表委員會(huì)。

 “暴雷”平臺(tái)問(wèn)題類型

 1.牛板金逾期 40億存，32億假資產(chǎn)

7月3日晚間，牛板金平臺(tái)爆出項(xiàng)目逾期問(wèn)題。這個(gè)消息立刻在當(dāng)天晚上引起軒然大波，如同一顆炸彈，擊中了每一個(gè)投資人。隨著牛板金問(wèn)題的進(jìn)一步擴(kuò)大，有關(guān)其內(nèi)部的群聊消息被曝光。根據(jù)群聊消息內(nèi)容，稱借款公司資料大都是網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)，風(fēng)控形同虛設(shè)！此外，平臺(tái)40億存量業(yè)務(wù)中有32億是假資產(chǎn)。

7月5日，杭州市公安局江干區(qū)分局對(duì)浙江佐助金融信息服務(wù)有限公司(即牛板金)涉嫌非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹�，�?duì)涉嫌犯罪的公司負(fù)責(zé)人王某依法采取刑事強(qiáng)制措施。

7月20日，江干區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊(duì)發(fā)布案件偵辦情況通報(bào)，通報(bào)顯示：公安機(jī)關(guān)已經(jīng)依法對(duì)該案6名犯罪嫌疑人采取了刑事強(qiáng)制措施，查封、扣押、凍結(jié)了包括房產(chǎn)、國(guó)有土地使用權(quán)、股票、資金賬戶、機(jī)動(dòng)車在內(nèi)的一批涉案資產(chǎn)，目前案件正在進(jìn)一步偵辦中。

2. 投之家暴雷陷“羅生門(mén)”

7月13日，投之家發(fā)布公告稱，平臺(tái)部分債權(quán)出現(xiàn)逾期，目前運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)已經(jīng)報(bào)案，盡可能地幫助投資用戶挽回?fù)p失。14日晚，深圳市公安局南山分局發(fā)布公告稱，深圳市公安局南山分局對(duì)“深圳投之家金融信息服務(wù)有限公司（投之家）”涉嫌集資詐騙立案?jìng)刹椤?0日，深圳市南山公安分局、經(jīng)偵大隊(duì)、金融辦、投資人代表在南山公安分局信訪廳召開(kāi)會(huì)議，對(duì)投資人提出的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行答疑，并成立了資金清退小組。

27日據(jù)網(wǎng)貸之家社區(qū)曝聊，當(dāng)天下午3點(diǎn)在特發(fā)大廈10樓會(huì)場(chǎng)，投之家舉行了現(xiàn)場(chǎng)溝通會(huì)。深圳經(jīng)偵將會(huì)在8月3日公布已追回的金額。

8月2日，深交所再次下達(dá)關(guān)注函，就是否投資投之家一事，要求珈偉股份說(shuō)明公司是否與天富藍(lán)玉就后續(xù)工商登記變更作出安排；說(shuō)明代持比例與工商登記信息存在差異的原因；說(shuō)明公司是否需實(shí)際承擔(dān)投之家股東義務(wù)，公司是否有能力支付相關(guān)或有負(fù)債等。

工商資料顯示，目前珈偉股份持有投之家35.24%股份，同時(shí)為鎮(zhèn)江富隆天鈺科技有限公司（工商登記資料顯示其持有投之家64.76%股份）股東，投之家的注冊(cè)資本已由1010萬(wàn)元增資為1億元。即簽訂代持協(xié)議后，珈偉股份作為顯明股東，有實(shí)繳注冊(cè)資本的法律責(zé)任。

3. 財(cái)富星球逾期超800萬(wàn)

7月24日，財(cái)富星球門(mén)口貼上一張公告內(nèi)容顯示，目前只是項(xiàng)目逾期，平臺(tái)仍然正常運(yùn)營(yíng)，并針對(duì)逾期給出了處置方案。25日，財(cái)富星球宣布暫停新項(xiàng)目的上線，并在公告中承諾，不跑路、不失聯(lián)。

隨后，在26日，財(cái)富星球又發(fā)布逾期項(xiàng)目債轉(zhuǎn)股+回購(gòu)保障方案的公告稱，本次針對(duì)對(duì)象為投資逾期項(xiàng)目累計(jì)未償還本金總額達(dá)10萬(wàn)元人民幣及以上的投資用戶，投資逾期項(xiàng)目累計(jì)未償還本金總額不足10萬(wàn)元人民幣的投資用戶，可通過(guò)與平臺(tái)方推介的代持方簽訂代持協(xié)議，代持方代持小額逾期用戶后再加入該債轉(zhuǎn)股保障方案。

4. 愛(ài)錢(qián)幫清盤(pán) 最晚2年兌付完成

7月20日，網(wǎng)貸平臺(tái)愛(ài)錢(qián)幫發(fā)布良性退出兌付公告，即日起平臺(tái)停止相關(guān)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)，公告發(fā)布之日起10天內(nèi)，公司牽頭律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)事務(wù)所成立清盤(pán)工作，對(duì)公司資產(chǎn)和還款計(jì)劃做盤(pán)點(diǎn)。值得注意的是，當(dāng)日晚間，愛(ài)錢(qián)幫董事長(zhǎng)陸復(fù)斌在朋友圈發(fā)布聲明稱，現(xiàn)宣布于2018年7月19日正式退出，不再擔(dān)任任何角色，相關(guān)股權(quán)變更及法人變更事項(xiàng)會(huì)陸續(xù)進(jìn)行處理，以變更后為準(zhǔn)。

8月1日晚間，愛(ài)錢(qián)幫發(fā)布良性兌付公告稱，投資人在平臺(tái)所有資產(chǎn)，以公告發(fā)布之日的待收本金作為后續(xù)清盤(pán)的基數(shù)，自公告發(fā)布10日內(nèi)，平臺(tái)將成立清盤(pán)工作組，最晚2年完成兌付。

5.草根投資逾期 “假上市騙局”被戳穿

7月的最后一天，關(guān)于草根投資“人去樓空”的消息開(kāi)始在網(wǎng)上傳開(kāi)，當(dāng)日晚十點(diǎn)，新金融頭條從網(wǎng)絡(luò)社交群中獲悉，草根投資已經(jīng)人去樓空，全部員工簽了離職單，并且有投資人趕赴現(xiàn)場(chǎng)。為核實(shí)信息，新金融頭條聯(lián)系了草根投資的相關(guān)工作人員，十一時(shí)許，該工作人員回復(fù)稱員工已經(jīng)拿到離職證明，目前也在等通知。稍后，有投資人從現(xiàn)場(chǎng)傳來(lái)圖片，疑似警方已介入草根投資辦公現(xiàn)場(chǎng)。

8月1日上午，大部分投資人已經(jīng)陸陸續(xù)續(xù)到達(dá)草根投資的辦公地點(diǎn)，并開(kāi)始填寫(xiě)相關(guān)資料。中午，草根投資創(chuàng)始人金忠栲現(xiàn)身與投資人見(jiàn)面，并向投資人表示，不會(huì)跑路或者清盤(pán)，在考慮哪些企業(yè)將進(jìn)行展期。

6月初開(kāi)始，草根投資不斷高調(diào)發(fā)聲，先是宣布完成由上市公司洲際油氣領(lǐng)投的共計(jì)23億元D輪融資，接著揚(yáng)言欲借殼登陸港股。7月12日，港股上市公司匯銀國(guó)際發(fā)布公告稱草根投資創(chuàng)始人金忠栲出任匯銀國(guó)際行政總裁，加入董事局。草根還以“上市在即”為宣傳詞，群發(fā)信息給投資人，以年化15.6%的高收益吸引投資。融資23億的新聞不僅被上市公司打臉，而且被無(wú)數(shù)媒體質(zhì)疑為虛假融資。

8月1日，草根投資發(fā)布展期公告，宣布展期三個(gè)月，并給出兌付方案。

至此，這家集各大背景于一身的平臺(tái)就此從“神壇”跌落。