近日，以娛樂場所年輕女性工作人員為對象的“佳麗貸”之名行“套路貸”之實的3個放貸團伙被長沙市天心區(qū)人民檢察院認定為2個黑勢力組織、1個惡勢力團伙，該院分別以涉嫌組織、領導、參加黑社會性質(zhì)組織罪、搶劫罪、詐騙罪、敲詐勒索罪、強迫交易罪、強迫賣淫罪、非法拘禁罪，依法對李某、周某等27名犯罪嫌疑人批準逮捕。

以工作決定是否放貸 以身材、長相決定放貸金額

以周某、李某、姚某為首的3個犯罪團伙認為娛樂場所年輕女性工作人員賺錢快，收入高，無財產(chǎn)可抵押，在正規(guī)金融機構難以貸款，且她們的工作可能違法，易于人身控制，遂各自糾集人員，以“低息、無抵押、無擔保、快速放款”等方式為誘餌吸引她們借款，犯罪團伙間稱之為“佳麗貸”。

多個犯罪嫌疑人供述稱：“我們放的是無抵押小額貸款，在放貸之前，我們首先會查明借款女性的工作地點是否是酒吧、KTV等娛樂場所，再要求借款女性發(fā)生活照或者見面看一下她的身材、長相來確定放貸金額�！痹谒麄兛磥�，長相好的女孩子在娛樂場所更受歡迎，還債能力會更強。

“佳麗貸”名為無抵押、無擔保，實際上在放款前或以要求被害人拿著身份證拍裸照，或以要求被害人自書工作地點及價格證明，或以扣押被害人身份證，或以拷貝被害人通訊錄、或以在被害人手機上裝指定ID、或以到被害人住處家訪等方式，抓住被害人把柄，為逼債做準備。

制造民間借貸假象 制造虛假給付事實

“佳麗貸”實為“套路貸”。上述3個犯罪團伙在與借款人簽訂借貸協(xié)議時，會以“中介費”“行規(guī)”“保證金”“家訪費”等虛假理由誘使被害人基于錯誤認識簽訂金額虛高的“借貸協(xié)議”，有些還存在簽訂“陰陽合同”（即同一次借款簽訂一高一低兩份合同和收條）、“倍數(shù)借條”（借條金額為借款金額2倍）等情形，導致被害人借款合同金額大于實際到手的金額。

犯罪嫌疑人在轉(zhuǎn)賬時會按照虛高的“借貸”協(xié)議金額將資金轉(zhuǎn)入被害人賬戶，制造已經(jīng)將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡。之后他們再要求被害人將其中部分資金收回，有些未全額轉(zhuǎn)賬的借款會要求被害人在借條中注明剩余部分收到的是現(xiàn)金。實際上被害人并未完全取得“借貸”協(xié)議、銀行流水上顯示的錢款。

“在我們手里借貸，客戶永遠拿不到和借條上一樣的金額，這是我們的行規(guī)，也是我們的盈利點。打倍數(shù)借條是為了有個保障，一旦借款人出現(xiàn)一日逾期還息，我們就按照借條金額執(zhí)行借貸合同，這也是我們的盈利點。”到案嫌疑人如是供述其團伙盈利模式。

審查中發(fā)現(xiàn)有一被害人借款壹萬元，一犯罪團伙犯罪嫌疑人周某要求其打貳萬元借條。因為被害人不會寫“貳”字，只會寫“叁”字，周某對她說：“沒關系，你就寫叁萬，我們不會找你麻煩�！焙笤摫缓θ顺霈F(xiàn)逾期，周某遂非法拘禁該受害人，還帶著叁萬元的借條押送該被害人找其父母討要叁萬元債務及利息。

催收手段花樣多 “軟”硬暴力齊上陣

放款后，被害人需每日還息，到期還本金，一日不還息則利息翻倍，到期不還本金，被害人則需要再承擔催收費、違約金等費用。而一旦被害人無力還款，犯罪團伙則會采取多種催收手段。他們會在團伙成員微信朋友圈內(nèi)發(fā)布暴力討債視頻或者上門催債信息，給被害人心理壓力，威逼逾期的被害人還債及震懾未逾期被害人按時還債。他們還會派團伙成員找到被害人面對面催債，以公布被害人隱私或者上門搞臭被害人名聲為要挾，逼迫被害人賣淫還債，或者控制被害人后將其交給其他“套路貸”團伙“轉(zhuǎn)單平賬”（其業(yè)內(nèi)稱之為“解套”）。有些被害人幾經(jīng)轉(zhuǎn)手，債臺高筑，被逼賣淫，甚至被帶至國外賣淫，賣淫所得永遠還不清欠債。對于“不聽話”的被害人，有些團伙還會采取上門滋擾、威脅、辱罵被害人及其父母等軟暴力及非法拘禁、搶劫、毆打被害人等暴力行為逼債，為達目的不擇手段，未達目的誓不罷休。

2019年3月28日，長沙市公安局天心分局在市公安局統(tǒng)一協(xié)調(diào)指揮下，代號“11·07”的“套路貸”案件統(tǒng)一收網(wǎng)，長沙市公安局天心分局抓獲并刑事拘留涉案人員29人。4月26日，將該案移送長沙市天心區(qū)人民檢察院審查批準逮捕，天心區(qū)人民檢察院經(jīng)審查依法認定李某、周某為首的團伙為黑社會性質(zhì)組織，認定姚某為首的團伙為惡勢力團伙，批準逮捕上述3團伙全部成員。

該案正在進一步偵查中。