近日，長(zhǎng)沙開福警方就偵破了一起專門組織大學(xué)生前往武漢等地辦理銀行卡等，之后賣給網(wǎng)絡(luò)電信詐騙團(tuán)伙的專案。

5月9日，長(zhǎng)沙市公安局舉行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪新聞發(fā)布會(huì)，會(huì)上通報(bào)，長(zhǎng)沙警方將在打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪“前端”的同時(shí)，也將會(huì)重點(diǎn)打擊與此類犯罪緊密相關(guān)的黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈，用于詐騙轉(zhuǎn)移資金的銀行卡就是其中之一。

2018年3月14日，開福公安分局青竹湖派出所接到居民周先生報(bào)案稱，2017年12月，他通過微信認(rèn)識(shí)一名女性好友，隨后其誘導(dǎo)周先生在一家名為“豪情娛樂”的網(wǎng)站購買時(shí)時(shí)彩賺錢，被騙3萬元。

接警后，長(zhǎng)沙市反電詐中心立即指導(dǎo)、協(xié)助開福公安分局刑偵大隊(duì)開展案件偵辦工作，并迅速成立“3.25”專案組。經(jīng)過兩個(gè)多月縝密偵查，逐漸呈現(xiàn)了一個(gè)架設(shè)虛假賭博網(wǎng)站，并冒充美女聊天拉人進(jìn)入網(wǎng)站賭博，通過操控后臺(tái)數(shù)據(jù)詐騙受害人錢財(cái)?shù)母＝�龍巖籍犯罪團(tuán)伙。

2018年5月8日，專案組在福建龍巖抓獲以王某川為首的嫌疑人7名，扣押銀行卡、U盾、手機(jī)卡10余套，手機(jī)20部，筆記本電腦10臺(tái)，破獲電信詐騙案件70余起。

詐騙案破了，那么用于轉(zhuǎn)移資金的這些銀行卡從何而來？警方為全鏈條打擊該案背后的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，專案組繼續(xù)擴(kuò)線。

警方隨后審訊詐騙案件中的主犯王某川，據(jù)其交代，作案所用的銀行卡均通過網(wǎng)上購買，但已無法聯(lián)系上賣家。警方隨即對(duì)涉案銀行卡的開戶資料及交易流水進(jìn)行梳理，發(fā)現(xiàn)其中有部分銀行開戶地集中在湖北武漢等地，開戶人均為湖南籍人員。

警方進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，這些人員中很多為長(zhǎng)沙多個(gè)學(xué)校的在校大學(xué)生，其中部分人員還曾一起乘火車前往武漢等地，并于第二天在當(dāng)?shù)馗鞔筱y行辦理銀行卡。

警方隨即前往當(dāng)?shù)劂y行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這些大學(xué)生前往當(dāng)?shù)剞k卡時(shí)均有人帶領(lǐng)，并判定此群人是一個(gè)有組織的從事辦卡銷卡的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈團(tuán)伙，并對(duì)帶領(lǐng)學(xué)生辦卡的頭目進(jìn)行立案?jìng)刹椤?/p>

隨后9個(gè)月，警方經(jīng)多方位偵查，逐漸掌握了該團(tuán)伙的組織結(jié)構(gòu)和作案手法：以福建安溪籍男子陳某深為首，通過主要幫手陳某偉發(fā)展多名下線，專門負(fù)責(zé)在長(zhǎng)沙各大高校發(fā)送所謂“日賺200-300元”的兼職信息，收集愿意辦理銀行卡業(yè)務(wù)的大學(xué)生資料。

“他們打出的廣告是‘開證券賬戶’，實(shí)則是辦理銀行卡一系列配套工具。”民警介紹。

一旦有人落入圈套，拉業(yè)務(wù)的人幫其購買車票帶領(lǐng)他們前往湖北等地辦理銀行卡，每成功辦理一張，則給開卡人200-300元的好處費(fèi)。

這些下線將辦好的銀行卡以每張800元到1200元不等的價(jià)格賣給陳某偉，陳某偉賺取每張200元的差價(jià)轉(zhuǎn)賣給陳某深，陳某深通過微信發(fā)布出售銀行卡的信息，每套銀行卡（包含：銀行卡、U盾、手機(jī)卡及身份證復(fù)印件）以3800元到4500元不等的價(jià)格進(jìn)行出售，達(dá)成售賣意向后，陳某深通過快遞將成套銀行卡郵寄給買家。

這些買家就是實(shí)施網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的詐騙團(tuán)伙。警方介紹，頭目陳某深是福建安溪人，與一些福建籍的詐騙團(tuán)伙素有聯(lián)系，所以其從不愁銷路。

2019年3月29日晚上，專案組抽調(diào)70名精干警力分成21個(gè)抓捕小組開展收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲以陳某深為首的犯罪團(tuán)伙成員27名，刑拘22人，扣押銀行卡、U盾、手機(jī)卡200余套，筆記本電腦10臺(tái)，凍結(jié)涉案資金20余萬元，成功打掉了這個(gè)非法收購、轉(zhuǎn)賣銀行卡的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈犯罪團(tuán)伙。

警方收網(wǎng)后進(jìn)一步梳理發(fā)現(xiàn)，此案一共有40多所學(xué)校近百名學(xué)生參與。

嫌疑團(tuán)伙頭目交代，最初他們?cè)诟鞔髮W(xué)校發(fā)放相關(guān)廣告后，是帶著學(xué)生前往長(zhǎng)沙的各大銀行辦銀行卡，但長(zhǎng)沙的銀行對(duì)于資質(zhì)審核較嚴(yán)格，他們隨后選擇外地的銀行辦卡。

在找到有意愿辦理銀行卡的學(xué)生后，組織者給他們買好高鐵票去外地，辦理實(shí)名手機(jī)卡和銀行卡。為成功辦卡，組織者還會(huì)陪學(xué)生前往銀行進(jìn)行指導(dǎo)。

警方介紹，犯罪團(tuán)伙要辦的銀行卡一般都要同時(shí)辦理用于大額快速轉(zhuǎn)賬的U盾，交易限額一般達(dá)一百萬。而學(xué)生們都有學(xué)生證，容易取得銀行工作人員信任，并且組織者還會(huì)貼身指導(dǎo)他們?nèi)绾蜗蜚y行工作人員解釋開通大額轉(zhuǎn)賬功能的用途，比如開淘寶店等。

警方介紹，大部分學(xué)生其實(shí)都知道這些卡的“用途”，但懷著僥幸心理前去辦理。還有些學(xué)生為獲取更多利益，進(jìn)而充當(dāng)起“拉業(yè)務(wù)”的上線，大肆組織學(xué)生辦卡，并從中抽成。警方介紹，此案中的20多名嫌疑人中，有一半是學(xué)生，他們因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留。

我國刑法規(guī)定，非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的，構(gòu)成妨害信用卡管理罪，處三年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。根據(jù)全國人大常委會(huì)的解釋，刑法中所規(guī)定的“信用卡”，既包括借記卡也包括通常意義上的信用卡。而非法持有5張銀行卡，就已達(dá)到入罪標(biāo)準(zhǔn)。

還有其他數(shù)十名參與辦卡的學(xué)生，雖然沒有構(gòu)罪，但其出售銀行卡的行為已違反了銀行卡相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。目前，此案已移送開福區(qū)檢察院。檢察院以涉嫌妨害信用卡管理罪對(duì)陳某深等15名嫌疑人依法作出批準(zhǔn)逮捕決定。