近日，信網從青島市金融工作辦公室獲悉，2017年11月9日，中國人民大學在青島金家?guī)X金融區(qū)舉行“中國財富管理發(fā)展指數(2017)”發(fā)布會。青島市政府副秘書長萬建忠出席發(fā)布會并致辭，青島市金融辦主任白光昭，中國財富管理發(fā)展指數課題組負責人、中國人民大學財政金融學院院長莊毓敏出席了發(fā)布會。

中國財富管理發(fā)展指數由中國人民大學財政金融學院、中國人民大學財富管理研究中心主編，是我國首次從指數的角度對中國財富管理發(fā)展的全面系統(tǒng)分析研究。此次發(fā)布的中國財富管理發(fā)展指數報告以科學性、前瞻性和國際性為原則，力求客觀、量化地反映近年來中國財富管理行業(yè)的整體發(fā)展水平和動態(tài)變化特點，整個指數體系涵蓋了全球財富管理發(fā)展宏觀指數、中國財富管理行業(yè)發(fā)展指數、區(qū)域財富管理指數以及財富管理前瞻性指數四大類，分別從全球財富管理發(fā)展狀況，中國財富管理行業(yè)規(guī)模、產品、機構、聲譽、人才隊伍以及中國財富管理的區(qū)域發(fā)展等方面進行指數構建，并在此基礎上對中國財富管理行業(yè)未來發(fā)展狀況進行了前瞻性判斷。

中國財富管理行業(yè)規(guī)模增長迅速

研究認為，全球私人財富管理規(guī)模在持續(xù)上升，其中，北美、西歐等發(fā)達地區(qū)的財富管理不僅規(guī)模大，并且相對而言行業(yè)發(fā)展環(huán)境較好。亞非、中東等地區(qū)由于經濟的高速增長和私人財富的持續(xù)積累，其財富管理規(guī)模的增速已經超過了發(fā)達地區(qū)，但行業(yè)發(fā)展環(huán)境有待提升。

中國財富管理行業(yè)規(guī)模和產品數量在過去三年間整體呈現出快速增長的趨勢，但是各行業(yè)的趨勢分化明顯。從行業(yè)規(guī)模來看，基金業(yè)增長最快、增幅最大;從產品數量來看，證券業(yè)和基金業(yè)逐年上升，銀行業(yè)則緩慢下跌。中國財富管理機構集中度在過去三年間整體上略有下降，其中，銀行業(yè)、保險業(yè)持續(xù)下降，信托業(yè)和證券業(yè)略有上升，基金業(yè)呈現波動下跌的趨勢，但降幅并不明顯。

財富管理行業(yè)高端人才依然匱乏

財富管理機構的社會聲譽在逐年提升，但從橫截面數據的比較看，傳統(tǒng)的商業(yè)銀行、保險公司等機構的社會認知度和聲譽度較高，而新興的私募基金、第三方財富管理機構的聲譽還相對較低。

財富管理行業(yè)專業(yè)人才隊伍穩(wěn)步增長，但高端人才數量匱乏的局面并沒有得到本質的緩解，人才隊伍建設的任務依舊艱巨。

青島在財富管理領域發(fā)展勢頭良好

四大直轄市和15個副省級城市的區(qū)域財富管理指數顯示，區(qū)域財富管理總指數前五位分別為上海、深圳、北京、青島、杭州。但各城市在細分指標中的側重不同，差異化競爭的態(tài)勢逐漸形成。

由前瞻性指數分析看出，全國的財富管理發(fā)展?jié)摿θ匀痪薮�，銀行和信托業(yè)的增速將相對放緩，而證券、基金與保險三類財富管理公司未來發(fā)展前景向好。從區(qū)域發(fā)展角度看，未來一段時間內，北京、上海、深圳三大一線城市的財富管理會處于領先地位，青島等城市在財富管理領域的發(fā)展呈現良好發(fā)展勢頭。

青島作為全國唯一以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區(qū)，近年來金融機構及專業(yè)財富管理機構加速聚集，各具特色的財富管理要素市場相繼建設運營，財富論壇等高端活動影響力不斷增強，規(guī)劃總占地面積23.7平方公里的青島金家?guī)X金融區(qū)加快建設，為金融發(fā)展搭建了良好的載體、平臺、環(huán)境。青島以財富管理為特色的金融產業(yè)迅速壯大，財富管理試驗區(qū)推動金融業(yè)發(fā)展和支持實體經濟轉型升級的引擎作用日益凸顯。

中國財富管理發(fā)展指數的構建，對客觀反映我國財富管理行業(yè)發(fā)展現狀，深入分析、把握全球財富管理發(fā)展趨勢具有重要作用，對當前深化金融改革開放和推進中國特色財富管理創(chuàng)新發(fā)展也具有重要的理論與實踐價值。