今年1月22日，該局接群眾舉報，其因借高利貸陷入網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸，被放貸人員暴力追債務(wù)近百萬元。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，位于長沙市的寶悅鼎時信息咨詢有限公司和位于星沙的賓盛寄賣行兩家公司的股東鄒某、曾某等人有重大嫌疑。

案情上報后，長沙縣公安局迅速成立了由副縣長、黨委書記、局長彭遲平掛帥的專案組，從刑偵、網(wǎng)安、法制等部門抽調(diào)精干力量，立案偵查。

“套路貸”是一種以假借民間借貸進(jìn)行詐騙的新型犯罪。由于此類案件的偵辦，在長沙縣尚屬首例。

偵查員從一封舉報信入手，循線追蹤，發(fā)現(xiàn)受害人為躲避放貸人的威脅和追討，已逃至北方某城市。專案民警乘飛機(jī)前往該地，經(jīng)過與受害人黃某七天七夜的談話交流，制作詢問筆錄15份，共計10余萬字。

圖文無關(guān)（網(wǎng)絡(luò)照片）

經(jīng)初步了解，2017年以來，嫌疑人鄒某某、曾某等人假借小額貸款公司名義招攬借款對象，利用受害人黃某急需資金的心理，由曾某出面借款3萬元給黃某，簽訂虛假借條，受害人到期無法償還后，曾某便以違約為由，要求償還虛假借條上的借款和大額罰息，受害人黃某不同意，就采取暴力威脅，逼其就范。

同時，其安排團(tuán)伙成員分飾不同角色，放款給黃某還債，受害人實際到手的只有少許現(xiàn)金甚至無錢到手，通過不停的“轉(zhuǎn)單平賬”致使借款金額不斷壘高。

受害人無法償還時，該團(tuán)伙用非法拘禁、故意傷害等手段，逼其用房屋、車輛抵債，騙取其財產(chǎn)。

專案組鎖定了嫌疑人鄒某某位于長沙市的寶悅鼎時信息咨詢有限公司和位于星沙的賓盛寄賣行所在地。

同時，專案組對團(tuán)伙股東、骨干成員、外圍馬仔快速摸底，將以嫌疑人鄒某某、曾某某為首的團(tuán)伙成員近30人納入了偵查視野，逐步掌握了該團(tuán)伙的犯罪手法、作案方式和相關(guān)證據(jù)。

4月4日，該團(tuán)伙部分骨干成員在前往株洲暴力索債時，被株洲警方抓獲，一時間該案其他同伙警醒。

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專案組當(dāng)機(jī)立斷，果斷收網(wǎng)。一方面，專案組第一時間與株洲警方聯(lián)系，在湖南省公安廳和長沙市公安局協(xié)調(diào)下，株洲警方將抓獲的嫌疑對象移送至該局辦理。

另一方面，該局從刑偵、禁毒、星沙、湘龍、安沙、榔梨、開慧、金井派出所等單位抽調(diào)警力組成5個抓捕小組，對其余團(tuán)伙成員同步收網(wǎng)。

當(dāng)晚20時許，包括股東在內(nèi)的17名團(tuán)伙成員被抓獲。4月8日，在公安機(jī)關(guān)的強(qiáng)大攻勢下，股東曾某投案自首。

在大量鐵的證據(jù)面前，該團(tuán)伙成員對實施詐騙、非法拘禁、敲詐勒索、尋釁滋事、非法利用公民信息等多項犯罪行為的事實供認(rèn)不諱。

經(jīng)查，2015年初，犯罪嫌疑人鄒某、王某、李某出資注冊寶悅鼎時信息咨詢有限公司，對外承接銀行催收、小額貸款公司催收業(yè)務(wù)，后吸納熊某、曾某等人為股東，從事催收業(yè)務(wù)。

為提高業(yè)績，公司雇傭鄢某、伍某等人成立外訪部，上門采取暴力、軟暴力等方式催收債務(wù)。

2016年，犯罪嫌疑人鄒某、王某、李某、曾某、羅某等人出資注冊賓盛寄賣行，非法從事放貸、催收等業(yè)務(wù)，并由曾某從上海學(xué)習(xí)“套路貸”。

團(tuán)伙成員扮演不同角色，對受害人實施轉(zhuǎn)單平賬等“套路貸”詐騙，并雇傭社會閑散人員暴力催債。其中，受害人黃某、崔某等人被該團(tuán)伙詐騙一百余萬元。

目前，該案已刑事拘留犯罪嫌疑人21人，扣押涉案車輛3輛，凍結(jié)資金120余萬元、房產(chǎn)數(shù)套。在逃人員追捕和案件審訊深挖工作正在進(jìn)行中。

以“迅速放款”為誘餌吸引借款人，隨后以行規(guī)為由，哄騙借款人簽下高于所借款項一倍甚至數(shù)倍的欠條。

比如借10萬元，欠條寫的卻是20萬元。此時，騙子最常見的話術(shù)是“不會真讓你還這么多，按期還就沒事”。

刻意制造逾期陷阱。當(dāng)還款日期臨近，借貸公司不主動提醒借款人逾期，甚至以電話故障、系統(tǒng)維護(hù)為名導(dǎo)致借款人無法還款。

然后，這些公司就以違約為名收取高額滯納金、手續(xù)費(fèi)。

層層“平賬”。放貸人哄騙借款人前往銀行轉(zhuǎn)賬取款并拿走現(xiàn)金，留下銀行流水作為證據(jù)。

比如，放貸人通過銀行轉(zhuǎn)賬給借款人20萬元，接著讓借款人取出，然后拿走其中的10萬元，最后借款人實際到手的錢只有10萬元，但是銀行流水卻顯示有20萬元進(jìn)賬。

以“違約金”“保證金”“中介費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”“行業(yè)規(guī)矩”等各種名義騙取被害人簽訂虛高借款合同、陰陽借款合同、房產(chǎn)抵押合同等明顯不利于被害人的各類合同。

玩文字游戲制造各種陷阱，致使借款人違約，從而非法占有借款人財產(chǎn)，甚至霸占房產(chǎn)。

通過暴力手段，或者所謂的“談判”“協(xié)商”“調(diào)解”以及滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢等使被害人產(chǎn)生心理恐懼或心理強(qiáng)制等“軟暴力”手段索取非法債務(wù)。

比如家門口潑油漆、撬借款人家里的門、一路尾隨借款人等。借款人無法社交也沒有生活，只能躲躲藏藏。