今年1月22日，該局接群眾舉報(bào)，其因借高利貸陷入網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸，被放貸人員暴力追債務(wù)近百萬(wàn)元。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，位于長(zhǎng)沙市的寶悅鼎時(shí)信息咨詢(xún)有限公司和位于星沙的賓盛寄賣(mài)行兩家公司的股東鄒某、曾某等人有重大嫌疑。

案情上報(bào)后，長(zhǎng)沙縣公安局迅速成立了由副縣長(zhǎng)、黨委書(shū)記、局長(zhǎng)彭遲平掛帥的專(zhuān)案組，從刑偵、網(wǎng)安、法制等部門(mén)抽調(diào)精干力量，立案?jìng)刹椤?/p>

“套路貸”是一種以假借民間借貸進(jìn)行詐騙的新型犯罪。由于此類(lèi)案件的偵辦，在長(zhǎng)沙縣尚屬首例。

偵查員從一封舉報(bào)信入手，循線追蹤，發(fā)現(xiàn)受害人為躲避放貸人的威脅和追討，已逃至北方某城市。專(zhuān)案民警乘飛機(jī)前往該地，經(jīng)過(guò)與受害人黃某七天七夜的談話交流，制作詢(xún)問(wèn)筆錄15份，共計(jì)10余萬(wàn)字。

圖文無(wú)關(guān)（網(wǎng)絡(luò)照片）

經(jīng)初步了解，2017年以來(lái)，嫌疑人鄒某某、曾某等人假借小額貸款公司名義招攬借款對(duì)象，利用受害人黃某急需資金的心理，由曾某出面借款3萬(wàn)元給黃某，簽訂虛假借條，受害人到期無(wú)法償還后，曾某便以違約為由，要求償還虛假借條上的借款和大額罰息，受害人黃某不同意，就采取暴力威脅，逼其就范。

同時(shí)，其安排團(tuán)伙成員分飾不同角色，放款給黃某還債，受害人實(shí)際到手的只有少許現(xiàn)金甚至無(wú)錢(qián)到手，通過(guò)不停的“轉(zhuǎn)單平賬”致使借款金額不斷壘高。

受害人無(wú)法償還時(shí)，該團(tuán)伙用非法拘禁、故意傷害等手段，逼其用房屋、車(chē)輛抵債，騙取其財(cái)產(chǎn)。

專(zhuān)案組鎖定了嫌疑人鄒某某位于長(zhǎng)沙市的寶悅鼎時(shí)信息咨詢(xún)有限公司和位于星沙的賓盛寄賣(mài)行所在地。

同時(shí)，專(zhuān)案組對(duì)團(tuán)伙股東、骨干成員、外圍馬仔快速摸底，將以嫌疑人鄒某某、曾某某為首的團(tuán)伙成員近30人納入了偵查視野，逐步掌握了該團(tuán)伙的犯罪手法、作案方式和相關(guān)證據(jù)。

4月4日，該團(tuán)伙部分骨干成員在前往株洲暴力索債時(shí)，被株洲警方抓獲，一時(shí)間該案其他同伙警醒。

圖文無(wú)關(guān)（網(wǎng)絡(luò)照片）

專(zhuān)案組當(dāng)機(jī)立斷，果斷收網(wǎng)。一方面，專(zhuān)案組第一時(shí)間與株洲警方聯(lián)系，在湖南省公安廳和長(zhǎng)沙市公安局協(xié)調(diào)下，株洲警方將抓獲的嫌疑對(duì)象移送至該局辦理。

另一方面，該局從刑偵、禁毒、星沙、湘龍、安沙、榔梨、開(kāi)慧、金井派出所等單位抽調(diào)警力組成5個(gè)抓捕小組，對(duì)其余團(tuán)伙成員同步收網(wǎng)。

當(dāng)晚20時(shí)許，包括股東在內(nèi)的17名團(tuán)伙成員被抓獲。4月8日，在公安機(jī)關(guān)的強(qiáng)大攻勢(shì)下，股東曾某投案自首。

在大量鐵的證據(jù)面前，該團(tuán)伙成員對(duì)實(shí)施詐騙、非法拘禁、敲詐勒索、尋釁滋事、非法利用公民信息等多項(xiàng)犯罪行為的事實(shí)供認(rèn)不諱。

經(jīng)查，2015年初，犯罪嫌疑人鄒某、王某、李某出資注冊(cè)寶悅鼎時(shí)信息咨詢(xún)有限公司，對(duì)外承接銀行催收、小額貸款公司催收業(yè)務(wù)，后吸納熊某、曾某等人為股東，從事催收業(yè)務(wù)。

為提高業(yè)績(jī)，公司雇傭鄢某、伍某等人成立外訪部，上門(mén)采取暴力、軟暴力等方式催收債務(wù)。

2016年，犯罪嫌疑人鄒某、王某、李某、曾某、羅某等人出資注冊(cè)賓盛寄賣(mài)行，非法從事放貸、催收等業(yè)務(wù)，并由曾某從上海學(xué)習(xí)“套路貸”。

團(tuán)伙成員扮演不同角色，對(duì)受害人實(shí)施轉(zhuǎn)單平賬等“套路貸”詐騙，并雇傭社會(huì)閑散人員暴力催債。其中，受害人黃某、崔某等人被該團(tuán)伙詐騙一百余萬(wàn)元。

目前，該案已刑事拘留犯罪嫌疑人21人，扣押涉案車(chē)輛3輛，凍結(jié)資金120余萬(wàn)元、房產(chǎn)數(shù)套。在逃人員追捕和案件審訊深挖工作正在進(jìn)行中。

以“迅速放款”為誘餌吸引借款人，隨后以行規(guī)為由，哄騙借款人簽下高于所借款項(xiàng)一倍甚至數(shù)倍的欠條。

比如借10萬(wàn)元，欠條寫(xiě)的卻是20萬(wàn)元。此時(shí)，騙子最常見(jiàn)的話術(shù)是“不會(huì)真讓你還這么多，按期還就沒(méi)事”。

刻意制造逾期陷阱。當(dāng)還款日期臨近，借貸公司不主動(dòng)提醒借款人逾期，甚至以電話故障、系統(tǒng)維護(hù)為名導(dǎo)致借款人無(wú)法還款。

然后，這些公司就以違約為名收取高額滯納金、手續(xù)費(fèi)。

層層“平賬”。放貸人哄騙借款人前往銀行轉(zhuǎn)賬取款并拿走現(xiàn)金，留下銀行流水作為證據(jù)。

比如，放貸人通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬給借款人20萬(wàn)元，接著讓借款人取出，然后拿走其中的10萬(wàn)元，最后借款人實(shí)際到手的錢(qián)只有10萬(wàn)元，但是銀行流水卻顯示有20萬(wàn)元進(jìn)賬。

以“違約金”“保證金”“中介費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”“行業(yè)規(guī)矩”等各種名義騙取被害人簽訂虛高借款合同、陰陽(yáng)借款合同、房產(chǎn)抵押合同等明顯不利于被害人的各類(lèi)合同。

玩文字游戲制造各種陷阱，致使借款人違約，從而非法占有借款人財(cái)產(chǎn)，甚至霸占房產(chǎn)。

通過(guò)暴力手段，或者所謂的“談判”“協(xié)商”“調(diào)解”以及滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢(shì)等使被害人產(chǎn)生心理恐懼或心理強(qiáng)制等“軟暴力”手段索取非法債務(wù)。

比如家門(mén)口潑油漆、撬借款人家里的門(mén)、一路尾隨借款人等。借款人無(wú)法社交也沒(méi)有生活，只能躲躲藏藏。