小心！這些熱門騙局就在你我身邊

2017已經(jīng)過去，小編梳理出部分去年比較“時(shí)髦”的金融騙局，希望長沙市民能夠提高警惕，規(guī)避陷阱。

1.網(wǎng)絡(luò)外匯理財(cái)

還記得轟動(dòng)一時(shí)的IGOFX事件嗎？打著外匯理財(cái)?shù)拿�義，僅半年時(shí)間就在國內(nèi)騙了40萬人300億元，然后一夜之間90后美女總代理逃之夭夭。

實(shí)際上，在我國，沒有一家網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺是合法的！都是非法交易場所！

除了網(wǎng)絡(luò)外匯理財(cái)，非法交易場所還有炒原油的、炒郵幣卡的、炒貴金屬的、炒藝術(shù)品的，受害者眾多。

2.消費(fèi)返利

準(zhǔn)確地說，應(yīng)該是三角消費(fèi)返利。通常打著“零成本購物”“百分之百返現(xiàn)”等旗號，也就是號稱購物不花錢。

最近兩年，國內(nèi)多地、多部門紛紛對這一模式發(fā)出預(yù)警——三角消費(fèi)返利違背經(jīng)濟(jì)規(guī)律，風(fēng)險(xiǎn)極大，涉嫌非法集資或傳銷。典型代表包括已經(jīng)案發(fā)的萬家購物、螃蟹云購等等。這類平臺一般冠以“某某惠、某某購商城”，需要加入會(huì)員，購物越多，返積分越多。

3.虛擬貨幣

維卡幣、亞歐幣、恒星幣、萬福幣……“虛擬貨幣”不是法定貨幣，并不靠譜。

從過往案例來看，“虛擬貨幣”的策劃者大多會(huì)將所謂財(cái)富空間、增值前景說得天花亂墜，例如只漲不跌單邊上揚(yáng)、像比特幣一樣飆升等等。然后再加上靜態(tài)收益、動(dòng)態(tài)收益，誘惑參與人發(fā)展下線，規(guī)模迅速膨脹，受害人眾多。

4.做任務(wù)拿收益

錢寶網(wǎng)就是典型代表，號稱“交押金做任務(wù)拿收益”，會(huì)員可以通過看廣告拿到40%以上的年收益。

其模式的關(guān)鍵之處在于“交押金”，錢寶網(wǎng)實(shí)際上就是利用后期會(huì)員交納的押金支付前期會(huì)員的收益。最終，資金鏈斷裂，錢寶網(wǎng)控制人張小雷自首，留下300億元的大窟窿。

5.不良P2P

隨著備案大限的臨近，P2P領(lǐng)域的爆雷之聲越發(fā)頻繁，停業(yè)、跑路的平臺比比皆是�？傊�，至少在最近幾個(gè)月，珍愛鈔票、遠(yuǎn)離P2P。

6.現(xiàn)金貸

離家出走、自殺、跳樓……一沾上“現(xiàn)金貸”便誤了終身。

借一萬，還兩萬甚至更多，實(shí)際利息打著滾往上翻，再加上形影相伴的暴力催收手段，“現(xiàn)金貸”早已臭名昭著。國家去年也下發(fā)了相關(guān)文件，要求對現(xiàn)金貸業(yè)務(wù)嚴(yán)加整頓。但迄今“現(xiàn)金貸”并未銷聲匿跡，引發(fā)的悲劇時(shí)有耳聞。

7.慈善互助

“互助投資”“慈善”“互助、互愛、互贏”等旗號，以高額利息引誘投資者投資，并利用各種獎(jiǎng)勵(lì)措施誘騙參加者發(fā)展下線。

典型代表包括善心匯、MMM等。

8.游戲理財(cái)

一般打著“網(wǎng)賺”“網(wǎng)頁游戲”“金錢游戲”等旗號，要求新加入者交納會(huì)費(fèi)，成為網(wǎng)站會(huì)員，取得發(fā)展下線的資格，然后按照發(fā)展下線的數(shù)量計(jì)提費(fèi)用。

9.養(yǎng)老理財(cái)

既能養(yǎng)老，又能賺錢，何樂而不為？一旦你這樣想，那就上當(dāng)了。

上海最近查處了一家養(yǎng)老院，就是涉嫌以養(yǎng)老的名義進(jìn)行非法集資——收取高額養(yǎng)老費(fèi)用，然后承諾不菲的回報(bào)。

10.網(wǎng)絡(luò)電商

一般以“互聯(lián)網(wǎng)購物和電子商務(wù)”為名，架設(shè)互聯(lián)網(wǎng)購物和會(huì)員營銷平臺，參加者必須在互聯(lián)網(wǎng)購物平臺上購買定額的商品作為發(fā)展下線的資格，然后按照發(fā)展下線的數(shù)量和購買商品的數(shù)額來計(jì)提費(fèi)用。

典型代表包括最近宣判的龍炎電商案、正在偵辦的湖南得一容易案等。