郵件卡平臺(tái)經(jīng)過(guò)一年的清理整頓，雖然期間“阻力重重”，但終于在2018年初有了最新進(jìn)展，近日浙江義烏檢方對(duì)郵幣卡嫌疑人提起公訴。這讓投資人看到了事情解決的希望，對(duì)全國(guó)郵幣卡案件起到了一些示范作用。

郵幣卡案嫌疑人首遭公訴

近日，浙江義烏公安對(duì)外宣布消息稱，140余名郵幣卡詐騙案嫌疑人被提起公訴，這也是全國(guó)范圍內(nèi)對(duì)郵幣卡案件的首次公審。

據(jù)了解，此案事發(fā)于2016年，浙江義烏等地公安局陸續(xù)接到多名群眾報(bào)警，聲稱在河北郵幣卡交易中心（河北濱海大宗商品交易市場(chǎng)服務(wù)有限公司的前身，以下簡(jiǎn)稱河北濱海大宗）炒郵票，結(jié)果錢財(cái)被騙。

同年12月，義烏警方對(duì)浙江華恩資本管理有限公司（下稱“浙江華恩公司”）實(shí)施了突擊抓捕，并凍結(jié)了河北濱海大宗銀行賬戶10.2億元資金。經(jīng)過(guò)調(diào)查，案件共涉及全國(guó)1.8萬(wàn)余名受害者，此次公訴的140名嫌疑人均隸屬于浙江華恩公司，累計(jì)詐騙5億元人民幣。

據(jù)了解，浙江華恩公司是河北濱海大宗的會(huì)員公司（即代理商）。據(jù)時(shí)間財(cái)經(jīng)查詢，河北濱海大宗成立于2009年，法定代表人馮繼偉。根據(jù)2011年國(guó)務(wù)院頒發(fā)的38號(hào)文，全國(guó)對(duì)文交所進(jìn)行清理整頓，河北濱海大宗成為保留交易所之一。2015年河北濱海大宗開始轉(zhuǎn)型交易郵幣卡，一度以單日20億成交額位居全國(guó)郵幣卡電子盤首位。

2017年1月，河北濱海大宗以“在北京金網(wǎng)安泰的服務(wù)器托管機(jī)房連續(xù)遭到網(wǎng)絡(luò)不明非法攻擊”、“停業(yè)自查整頓”為由，開啟了長(zhǎng)達(dá)一年多的停盤，只是每天都會(huì)在官網(wǎng)發(fā)布一篇《關(guān)于“停業(yè)自查整頓”的通知》。截止到停盤前，濱海大宗一共上線了268只郵票和紀(jì)念幣。

據(jù)時(shí)間財(cái)經(jīng)了解，河北濱海大宗曾有2000多家會(huì)員單位，“清理整頓開始后，大部分會(huì)員單位都轉(zhuǎn)行，聽說(shuō)有的去炒玉石、翡翠了”郵幣卡投資人張先生表示，目前全國(guó)已有50多家公安機(jī)關(guān)對(duì)濱海大宗的會(huì)員單位展開調(diào)查。“因?yàn)楦鞯毓�安有管轄�?quán)的限制，所以需要公安部統(tǒng)一協(xié)調(diào)。目前，各地公安正在收集會(huì)員單位及開戶投資者信息，最后由公安部協(xié)調(diào)向河北濱海大宗注冊(cè)地滄州市公安局進(jìn)行信息驗(yàn)證與核查�！�

此次公訴也讓眾多投資者看到了希望�！罢憬�義烏警方是最早對(duì)郵幣卡詐騙采取行動(dòng)的，在過(guò)去的一年時(shí)間里，大家都非常關(guān)注這件事情的進(jìn)展。目前雖然各省市都給予了足夠重視，但相比大家的預(yù)期，案件進(jìn)展有點(diǎn)差強(qiáng)人意，有些地方甚至一直沒有立案。此次公訴，讓郵幣卡投資人看到了事情解決的希望，對(duì)全國(guó)郵幣卡類似案件也會(huì)起到一些示范作用”張先生表示。

清理整頓陷“困局”

和之前的貴金屬、原油現(xiàn)貨欺詐類似，郵幣卡交易屬于新型金融詐騙。這種交易把郵票、紀(jì)念幣等當(dāng)做股票來(lái)交易，先制造暴漲的行情，在引誘投資者在高位接盤后，行情急轉(zhuǎn)直下連續(xù)暴跌。莊家獲得巨額收益后再制造新一輪行情，而絕大多數(shù)投資者都難逃血本無(wú)歸的結(jié)局。

2016年郵幣卡電子盤市場(chǎng)亂象頻出，監(jiān)管部門果斷出手。2017年1月清理整頓聯(lián)席會(huì)議第三次會(huì)議后，基本上所有的郵幣卡交易所都已暫停交易。據(jù)時(shí)間財(cái)經(jīng)統(tǒng)計(jì)，聯(lián)席會(huì)議后郵幣卡交易所數(shù)量由最初的120多家銳減到不足50家，很多交易所選擇停盤、轉(zhuǎn)型或直接退市。

根據(jù)會(huì)議要求，各省級(jí)政府應(yīng)當(dāng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)交易場(chǎng)所及其代理商進(jìn)行清理整頓，于2017年6月30日前完成清整驗(yàn)收工作。但據(jù)時(shí)間財(cái)經(jīng)統(tǒng)計(jì)，當(dāng)時(shí)只有9個(gè)省市公布了驗(yàn)收情況，不少省份沒有如期完成任務(wù)，其中就包括濱海大宗所在的河北省。

根據(jù)最新消息，交易場(chǎng)所清理整頓要求“行業(yè)整合，分類撤并”，在2018年3月份前完成。

清理整頓之所以延期，主要是因?yàn)檫^(guò)程中“困難重重”,多位郵幣卡資深人士向時(shí)間財(cái)經(jīng)表示：一方面，郵幣卡交易所大部分是由地方政府批設(shè)，38號(hào)文和37號(hào)文中都明確了“誰(shuí)批誰(shuí)管”的原則，也就是說(shuō)地方政府是郵幣卡清理整頓的“操盤手”，聯(lián)席會(huì)議主要是起督促協(xié)調(diào)作用，對(duì)這些交易場(chǎng)所沒有監(jiān)管職責(zé)。

“因?yàn)猷]幣卡平臺(tái)龐大的交易量和錯(cuò)綜復(fù)雜的關(guān)系，部分地方政府包庇縱容，打擊不力�！睆埾壬�表示，目前被查處的大多是沒有背景和實(shí)力的小平臺(tái)。

另一方面，地方政府也沒有更好的方法進(jìn)一步推進(jìn)清理整頓。目前地方政府對(duì)交易所的要求主要有兩個(gè)：第一將交易停掉，第二防止引發(fā)群體事件�！皩�(duì)于接下來(lái)該如何處理，地方政府也不知所措，只是要求我們把投訴、維權(quán)處理好，否則就會(huì)被拉入黑名單”，一位郵幣卡交易所負(fù)責(zé)人何先生向時(shí)間財(cái)經(jīng)表示。

這也導(dǎo)致投資者在維權(quán)過(guò)程中遭遇各種尷尬�！拔覀�?nèi)ゾ�局�?bào)案，但有些地方警察表示這只是合同糾紛，要求我們?nèi)シㄔ浩鹪V，到現(xiàn)在依然有不少投資者報(bào)警但未立案。我們?nèi)シㄔ浩鹪V，也遇到各種狀況。因?yàn)猷]幣卡案件缺乏明晰的法律依據(jù)，部級(jí)聯(lián)席會(huì)議的相關(guān)紀(jì)要并非法律或行政法規(guī)，在具體判決過(guò)程中只能看法官對(duì)郵幣卡市場(chǎng)的理解程度”張先生說(shuō)。

平臺(tái)茫然轉(zhuǎn)型案件訴訟遇阻力

新一輪的交易所清理“回頭看”已推進(jìn)一年，目前郵幣卡平臺(tái)主要是配合監(jiān)管部門開展清理整頓的相關(guān)工作，原藏品都暫停交易，但都支持提取現(xiàn)貨。

但對(duì)接下來(lái)如何走它們也有些茫然，交易模式和開盤時(shí)間都無(wú)法確定�！敖刂沟侥壳埃�公司還沒有收到明確的政策通知，到底是采用‘協(xié)議轉(zhuǎn)讓’還是‘商城模式’”何先生向時(shí)間財(cái)經(jīng)表示，“但不管采用哪種模式，第一要保證資金安全，投資人資金均由指定合作銀行結(jié)算及存管，這也是前期問題嚴(yán)重的地方之一；第二，加強(qiáng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)教育，提高他們自身的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)”。

在案件偵破方面，目前除了浙江義烏警方提起公訴，其他地方警方?jīng)]有公布具體進(jìn)展。時(shí)間財(cái)經(jīng)聯(lián)系河北滄州、青島等地刑警大隊(duì)，普遍表示“這些平臺(tái)肯定有問題，接下來(lái)會(huì)依法處理”，但具體如何處理并未透漏。

因?yàn)榫�方未立案，張先生等人則只好繼續(xù)選擇法院起訴。目前關(guān)于郵幣卡的訴訟，主要采用兩種：一種是合同糾紛，因?yàn)楂@得證據(jù)比較容易，大部分郵幣卡投資人選擇該方式；另一種是侵權(quán)責(zé)任糾紛，獲得證據(jù)相對(duì)比較困難。但隨著大量受害者的加入，以及地方政府對(duì)于郵幣卡平臺(tái)性質(zhì)的認(rèn)定越來(lái)越清晰，很多受害者也采用這種方式�！翱紤]到案件遭遇的訴訟阻力，我采用單個(gè)訴訟在不同法院起訴，并未采取集體訴訟的策略”，盈科律師事務(wù)所李律師向時(shí)間財(cái)經(jīng)表示。

目前，郵幣卡案件中起訴對(duì)象除了郵幣卡交易平臺(tái)之外，還有會(huì)員單位。在李律師看來(lái)，郵幣卡不同于傳統(tǒng)的證券和期貨交易，因?yàn)闆]有明確法律依據(jù)，所以平臺(tái)、會(huì)員單位、銀行等都可以作為被告提起訴訟。李律師表示，從他接觸到的案件來(lái)說(shuō)，目前青島九州郵幣卡的案件進(jìn)展較快，北京的案件進(jìn)展相對(duì)慢，“這可能跟各地警方對(duì)于案件性質(zhì)的理解程度不同有關(guān)�！�

經(jīng)過(guò)了一年的清理整頓，“地方政府對(duì)郵幣卡平臺(tái)的摸底、清理整頓接近尾聲，相信很快就會(huì)有相關(guān)措施出臺(tái)，但最終的解決肯定要等上級(jí)部門更明確的指示�！�