郵件卡平臺經(jīng)過一年的清理整頓，雖然期間“阻力重重”，但終于在2018年初有了最新進(jìn)展，近日浙江義烏檢方對郵幣卡嫌疑人提起公訴。這讓投資人看到了事情解決的希望，對全國郵幣卡案件起到了一些示范作用。

郵幣卡案嫌疑人首遭公訴

近日，浙江義烏公安對外宣布消息稱，140余名郵幣卡詐騙案嫌疑人被提起公訴，這也是全國范圍內(nèi)對郵幣卡案件的首次公審。

據(jù)了解，此案事發(fā)于2016年，浙江義烏等地公安局陸續(xù)接到多名群眾報警，聲稱在河北郵幣卡交易中心（河北濱海大宗商品交易市場服務(wù)有限公司的前身，以下簡稱河北濱海大宗）炒郵票，結(jié)果錢財被騙。

同年12月，義烏警方對浙江華恩資本管理有限公司（下稱“浙江華恩公司”）實施了突擊抓捕，并凍結(jié)了河北濱海大宗銀行賬戶10.2億元資金。經(jīng)過調(diào)查，案件共涉及全國1.8萬余名受害者，此次公訴的140名嫌疑人均隸屬于浙江華恩公司，累計詐騙5億元人民幣。

據(jù)了解，浙江華恩公司是河北濱海大宗的會員公司（即代理商）。據(jù)時間財經(jīng)查詢，河北濱海大宗成立于2009年，法定代表人馮繼偉。根據(jù)2011年國務(wù)院頒發(fā)的38號文，全國對文交所進(jìn)行清理整頓，河北濱海大宗成為保留交易所之一。2015年河北濱海大宗開始轉(zhuǎn)型交易郵幣卡，一度以單日20億成交額位居全國郵幣卡電子盤首位。

2017年1月，河北濱海大宗以“在北京金網(wǎng)安泰的服務(wù)器托管機房連續(xù)遭到網(wǎng)絡(luò)不明非法攻擊”、“停業(yè)自查整頓”為由，開啟了長達(dá)一年多的停盤，只是每天都會在官網(wǎng)發(fā)布一篇《關(guān)于“停業(yè)自查整頓”的通知》。截止到停盤前，濱海大宗一共上線了268只郵票和紀(jì)念幣。

據(jù)時間財經(jīng)了解，河北濱海大宗曾有2000多家會員單位，“清理整頓開始后，大部分會員單位都轉(zhuǎn)行，聽說有的去炒玉石、翡翠了”郵幣卡投資人張先生表示，目前全國已有50多家公安機關(guān)對濱海大宗的會員單位展開調(diào)查。“因為各地公安有管轄權(quán)的限制，所以需要公安部統(tǒng)一協(xié)調(diào)。目前，各地公安正在收集會員單位及開戶投資者信息，最后由公安部協(xié)調(diào)向河北濱海大宗注冊地滄州市公安局進(jìn)行信息驗證與核查�！�

此次公訴也讓眾多投資者看到了希望�！罢憬�義烏警方是最早對郵幣卡詐騙采取行動的，在過去的一年時間里，大家都非常關(guān)注這件事情的進(jìn)展。目前雖然各省市都給予了足夠重視，但相比大家的預(yù)期，案件進(jìn)展有點差強人意，有些地方甚至一直沒有立案。此次公訴，讓郵幣卡投資人看到了事情解決的希望，對全國郵幣卡類似案件也會起到一些示范作用”張先生表示。

清理整頓陷“困局”

和之前的貴金屬、原油現(xiàn)貨欺詐類似，郵幣卡交易屬于新型金融詐騙。這種交易把郵票、紀(jì)念幣等當(dāng)做股票來交易，先制造暴漲的行情，在引誘投資者在高位接盤后，行情急轉(zhuǎn)直下連續(xù)暴跌。莊家獲得巨額收益后再制造新一輪行情，而絕大多數(shù)投資者都難逃血本無歸的結(jié)局。

2016年郵幣卡電子盤市場亂象頻出，監(jiān)管部門果斷出手。2017年1月清理整頓聯(lián)席會議第三次會議后，基本上所有的郵幣卡交易所都已暫停交易。據(jù)時間財經(jīng)統(tǒng)計，聯(lián)席會議后郵幣卡交易所數(shù)量由最初的120多家銳減到不足50家，很多交易所選擇停盤、轉(zhuǎn)型或直接退市。

根據(jù)會議要求，各省級政府應(yīng)當(dāng)對轄區(qū)內(nèi)交易場所及其代理商進(jìn)行清理整頓，于2017年6月30日前完成清整驗收工作。但據(jù)時間財經(jīng)統(tǒng)計，當(dāng)時只有9個省市公布了驗收情況，不少省份沒有如期完成任務(wù)，其中就包括濱海大宗所在的河北省。

根據(jù)最新消息，交易場所清理整頓要求“行業(yè)整合，分類撤并”，在2018年3月份前完成。

清理整頓之所以延期，主要是因為過程中“困難重重”,多位郵幣卡資深人士向時間財經(jīng)表示：一方面，郵幣卡交易所大部分是由地方政府批設(shè)，38號文和37號文中都明確了“誰批誰管”的原則，也就是說地方政府是郵幣卡清理整頓的“操盤手”，聯(lián)席會議主要是起督促協(xié)調(diào)作用，對這些交易場所沒有監(jiān)管職責(zé)。

“因為郵幣卡平臺龐大的交易量和錯綜復(fù)雜的關(guān)系，部分地方政府包庇縱容，打擊不力�！睆埾壬�表示，目前被查處的大多是沒有背景和實力的小平臺。

另一方面，地方政府也沒有更好的方法進(jìn)一步推進(jìn)清理整頓。目前地方政府對交易所的要求主要有兩個：第一將交易停掉，第二防止引發(fā)群體事件�！皩τ诮酉聛碓撊绾翁幚恚�地方政府也不知所措，只是要求我們把投訴、維權(quán)處理好，否則就會被拉入黑名單”，一位郵幣卡交易所負(fù)責(zé)人何先生向時間財經(jīng)表示。

這也導(dǎo)致投資者在維權(quán)過程中遭遇各種尷尬。“我們?nèi)ゾ�局報案，但有些地方警察表示這只是合同糾紛，要求我們?nèi)シㄔ浩鹪V，到現(xiàn)在依然有不少投資者報警但未立案。我們?nèi)シㄔ浩鹪V，也遇到各種狀況。因為郵幣卡案件缺乏明晰的法律依據(jù)，部級聯(lián)席會議的相關(guān)紀(jì)要并非法律或行政法規(guī)，在具體判決過程中只能看法官對郵幣卡市場的理解程度”張先生說。

平臺茫然轉(zhuǎn)型案件訴訟遇阻力

新一輪的交易所清理“回頭看”已推進(jìn)一年，目前郵幣卡平臺主要是配合監(jiān)管部門開展清理整頓的相關(guān)工作，原藏品都暫停交易，但都支持提取現(xiàn)貨。

但對接下來如何走它們也有些茫然，交易模式和開盤時間都無法確定�！敖刂沟侥壳埃�公司還沒有收到明確的政策通知，到底是采用‘協(xié)議轉(zhuǎn)讓’還是‘商城模式’”何先生向時間財經(jīng)表示，“但不管采用哪種模式，第一要保證資金安全，投資人資金均由指定合作銀行結(jié)算及存管，這也是前期問題嚴(yán)重的地方之一；第二，加強對投資者的風(fēng)險教育，提高他們自身的風(fēng)險意識”。

在案件偵破方面，目前除了浙江義烏警方提起公訴，其他地方警方?jīng)]有公布具體進(jìn)展。時間財經(jīng)聯(lián)系河北滄州、青島等地刑警大隊，普遍表示“這些平臺肯定有問題，接下來會依法處理”，但具體如何處理并未透漏。

因為警方未立案，張先生等人則只好繼續(xù)選擇法院起訴。目前關(guān)于郵幣卡的訴訟，主要采用兩種：一種是合同糾紛，因為獲得證據(jù)比較容易，大部分郵幣卡投資人選擇該方式；另一種是侵權(quán)責(zé)任糾紛，獲得證據(jù)相對比較困難。但隨著大量受害者的加入，以及地方政府對于郵幣卡平臺性質(zhì)的認(rèn)定越來越清晰，很多受害者也采用這種方式�！翱紤]到案件遭遇的訴訟阻力，我采用單個訴訟在不同法院起訴，并未采取集體訴訟的策略”，盈科律師事務(wù)所李律師向時間財經(jīng)表示。

目前，郵幣卡案件中起訴對象除了郵幣卡交易平臺之外，還有會員單位。在李律師看來，郵幣卡不同于傳統(tǒng)的證券和期貨交易，因為沒有明確法律依據(jù)，所以平臺、會員單位、銀行等都可以作為被告提起訴訟。李律師表示，從他接觸到的案件來說，目前青島九州郵幣卡的案件進(jìn)展較快，北京的案件進(jìn)展相對慢，“這可能跟各地警方對于案件性質(zhì)的理解程度不同有關(guān)�！�

經(jīng)過了一年的清理整頓，“地方政府對郵幣卡平臺的摸底、清理整頓接近尾聲，相信很快就會有相關(guān)措施出臺，但最終的解決肯定要等上級部門更明確的指示�！�