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海歸女博士創(chuàng)業(yè)
2010年，從事多年醫(yī)學研究的美籍華人沈女士，帶著手上的50多項醫(yī)學專利技術，回到上海創(chuàng)業(yè)，從事醫(yī)療儀器生產(chǎn)。
2014年，由于企業(yè)急需用錢，沈女士開始到處尋找后續(xù)資金。在朋友的引薦下，沈女士和上�！昂Ｓ度谫Y公司”簽訂了融資服務合同，借款2000萬。
然而，雖然雙方簽訂的總合同是融資兩千萬，但借款人尹某實際卻并未向沈女士發(fā)放足夠的錢。
比如，融資2000萬的總合同下的第一份子合同，簽訂于2014年7月28日，合同上簽訂的借款金額為270萬元，在扣除過橋服務費、利息、公證費等各項費用共計近24萬元后，沈女士收到的實際金額為246萬多元。
之后的三個月內(nèi)，雙方根據(jù)2000萬的總合同，共簽訂了四份子合同。而2000萬的總貸款金，沈女士的公司卻先后實際只收到了約787萬元，實際上尹某到2014年年底以后，也再沒有向沈女士打過錢。
從“蠶食”到“鯨吞”
在此之后，由于企業(yè)迫切需要資金，沈女士又陸續(xù)簽下了其他借款合同，但在這些合同簽訂的當天，舊利息就已經(jīng)算入了本金。
之后的半年內(nèi)，由于此前的幾份舊合同到期，沈女士又在尹某的建議下相繼簽訂了“合并”舊合同后的新合同，舊利息與新利息也一并與本金成為了“新本金”，開始了“利滾利”。
一天，尹某向沈女士提出，她只有先清掉之前的部分借款，尹某才會發(fā)放余下的錢。但如果沈女士暫無能力償還，尹某可找“張某”來幫沈女士先“平賬”。
短短十個月內(nèi)，借款人尹某先后帶來張某、顧某、劉某、徐某四個平賬人。而尹某的目的，就是通過這一方式將債務進一步壘高，因為為了平賬，沈女士每一次在簽訂借款合同時，都要再付一筆利息。
從表面看，平賬人幫沈女士渡過了眼前難關，可實際上，平賬人都是尹某的“托兒”，他們并沒有替沈女士向借款人尹某實際償還任何資金，只是一次又一次地通過平賬所產(chǎn)生的新利息，逐漸壘高債務。
還不完的債
隨著產(chǎn)品漸漸打開銷路，沈女士的企業(yè)開始回籠資金。2015年11月之后，沈女士逐漸向尹某還款。
2016年10月，沈女士接到一張法院的執(zhí)行裁定書；11月，法庭召集沈女士和尹某進行調(diào)解。
在法院調(diào)解時，債主尹某稱，沈女士共欠自己1.7億元。由于雙方分歧過大，調(diào)解最終未達成一致。
2017年5月8日，沈女士帶著相關證據(jù)，來到上海市公安局黃浦分局報警，警方以詐騙案立案偵查。
調(diào)查發(fā)現(xiàn)，尹某名下的上海海盈金融信息服務有限公司，并不具備貸款資質(zhì)。尹某注冊的這家公司，實際上是為沈女士“量身定做”的，而所有的平賬人，則都是由尹某名下酒店的職員所扮演。
2017年7月12日，上海警方對犯罪成員同步進行了抓捕，除一名犯罪嫌疑人逃到海外，其他八名成員悉數(shù)落網(wǎng)。
歸案后，尹某始終不愿接受采訪，但在其寫給沈女士的信中，卻有這樣一句話：
普法時間
pufashijian
Q1：今天我們請來的嘉賓是上海市公安局刑偵總隊的副總隊長錢海軍，歡迎您。我們知道以前叫“打黑除惡”的專項斗爭已經(jīng)持續(xù)十多年了，但是現(xiàn)在改叫“掃黑除惡”。這一字之差背后蘊藏著怎樣的變化呢？
A1：掃的范疇更寬、更廣、更深，它的目標跟要求也更高、更遠。這是為了國家和社會的長治久安，更是為了鞏固、加強我們的基層基礎，讓我們的基層都能夠依法治理，依法行政。這樣才能使我們城市的每一個街道，每一個社區(qū)，使我們農(nóng)村的每一個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，每一個自然村都能安定有序。
Q2：“套路貸”犯罪，它怎么會和“掃黑除惡”這種專項斗爭聯(lián)系起來呢？
A2：“掃黑除惡”的鋒芒，就是要對準人民群眾反響強烈、深惡痛絕的黑惡犯罪�！疤茁焚J”犯罪不完全等同于黑惡勢力犯罪，“套路貸”的這些團伙成員也不都是黑惡勢力，但是公安機關確實在偵辦案件當中，已經(jīng)發(fā)現(xiàn)一些有暴力前科的人員抱團作案。他們以暴力為后盾，經(jīng)常性地采用滋擾、脅迫等軟暴力作為常用手段，集多種違法行為于一身。為了防止滋生黑惡勢力，我們就要打早、打小，面對這類新型犯罪或者說刑事犯罪的新動向，我們既要堅持法治思維，也要勇于去探索，遏制打擊此類新型犯罪，更要積極通過辦案，提出一些合理化的執(zhí)法建議。
Q3：如果有公民或者公司陷入“套路貸”，被套牢了，或者說他簽了這樣的協(xié)議，您認為該怎么“解套”呢？
A3：首先還是要普及法律知識。最高院2015年頒布的《審理民間借貸適用法律的若干規(guī)定》告訴大家，借錢，哪怕借足一年，所需支付的一年的最高利率也不能超過36%。一個人在外面突然被這些“套路貸”的人圍住，欺騙你、誘惑你、脅迫你寫下一些虛高的欠條或者不平等的合同，當事人一旦脫身以后，應第一時間到相應的公安機關及時地報案、報備。因為按照法律的規(guī)定，如果確實不是借款人真實意愿表示的，是可以把它排除掉的。
順著風，
固然可以跑得更快，
但只有逆風，
才能助力你飛翔......
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