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重慶警方破獲特大網(wǎng)絡(luò)新型貸款詐騙案 抓了440人 涉案金額2億
網(wǎng)址:www.blackcollegiateintl.com 編輯:長(zhǎng)沙社區(qū)通 時(shí)間:2018-07-10

重慶警方破獲特大網(wǎng)絡(luò)新型貸款詐騙案,

抓了440人,涉案金額2億

近日,在公安部刑偵局的組織指揮下,

重慶警方歷經(jīng)3個(gè)多月縝密偵查,

破獲一起特大網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案,

全鏈條摧毀一個(gè)利用假借辦理消費(fèi)卡可獲取高額貸款、

高額透支消費(fèi)透支,騙取受害人制卡費(fèi)、

會(huì)員費(fèi)等實(shí)施詐騙犯罪的、

涉及全國(guó)多省市的特大網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙犯罪集團(tuán),

抓獲涉嫌違法犯罪人員440名,

打掉犯罪團(tuán)伙14個(gè),搗毀犯罪窩點(diǎn)18個(gè),

查扣涉案電腦801臺(tái)、手機(jī)662部,涉案金額2億余元。

新型貸款詐騙顯形

2018年4月,在深入推進(jìn)“渝警行動(dòng)2018”嚴(yán)打電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪專項(xiàng)行動(dòng)中,重慶市反詐中心民警通過(guò)分析研判,發(fā)現(xiàn)一條疑似詐騙線索:一家名為“北銀創(chuàng)投”的公司涉嫌網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙犯罪。

5月初,重慶市涪陵區(qū)公安局接到市民代先生報(bào)警,他在今年年初接到一個(gè)陌生電話,稱可為其辦理大額信用卡,該卡和其他信用卡一樣具備加油消費(fèi)、刷卡購(gòu)物、網(wǎng)上貸款透支等功能,且還款利率低于“京東白條”“螞蟻花唄”等消費(fèi)信貸產(chǎn)品。被騙取信任后,代先生向?qū)Ψ缴暾?qǐng)辦理了一張信用卡,并繳納了制卡費(fèi)、會(huì)員費(fèi)等費(fèi)用,合計(jì)7500元。

代某收到該卡后,卻發(fā)現(xiàn)該卡不具備當(dāng)初所宣傳的消費(fèi)投資功能,且無(wú)法使用POSS機(jī)進(jìn)行刷卡。而代先生收到的消費(fèi)卡,正是此前已經(jīng)進(jìn)入警方視線的“北銀創(chuàng)投”公司制發(fā)的“信用”卡!

不同于此前的以貸款為名、實(shí)際只收費(fèi)開(kāi)空頭的詐騙,此種詐騙有實(shí)物,但實(shí)則只是廉價(jià)的自制“信用卡”來(lái)實(shí)施詐騙,是一種新型的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙。為此,重慶市公安局高度重視,以刑偵總隊(duì)為牽頭單位,組織多個(gè)警種和涪陵、北碚、雙橋、璧山、梁平、開(kāi)州、城口等區(qū)縣公安機(jī)關(guān)成立專案組,開(kāi)展全面深入的偵查工作。

涉案總金額高達(dá)2億元

專案組循線追查,通過(guò)一個(gè)多月的大量工作,成功鎖定了一個(gè)以朱某某為首的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙犯罪集團(tuán)。

辦案民警查明:該犯罪集團(tuán)以注冊(cè)成立的“北京北銀創(chuàng)投科技有限公司”為總部,在北京、內(nèi)蒙古、四川三地分別設(shè)立渠道部、制卡部、客服部、運(yùn)維部、后臺(tái)管理部等部門(mén)。其中渠道部又分別在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地設(shè)立了15家代理商。整個(gè)公司各個(gè)部門(mén)分工明確:渠道部負(fù)責(zé)制訂詐騙話術(shù),發(fā)展代理商,代理商進(jìn)一步潤(rùn)色話術(shù)后實(shí)施詐騙;制卡部負(fù)責(zé)針對(duì)受害人,制作帶有受害人名字的北銀創(chuàng)投消費(fèi)卡;客服部負(fù)責(zé)宣傳消費(fèi)卡及接聽(tīng)電話,對(duì)受害人的投訴進(jìn)行敷衍、推脫;運(yùn)維部負(fù)責(zé)整個(gè)公司的運(yùn)營(yíng)維護(hù),同時(shí)策劃網(wǎng)站活動(dòng),讓受害人誤以為只是落入商業(yè)欺詐的陷阱;后臺(tái)管理部負(fù)責(zé)管理網(wǎng)站,維護(hù)網(wǎng)站后臺(tái)、受害人信息及發(fā)送辦卡短信。

通過(guò)進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn),該案涉及全國(guó)受害人11萬(wàn)余名,涉案總金額高達(dá)2億余元。因該案涉案人員眾多,詐騙窩點(diǎn)分布在全國(guó)多個(gè)省市,在公安部刑偵局的組織指揮下,專案組會(huì)同窩點(diǎn)地警方制定了周密的抓捕方案。2018年6月12日,重慶警方集約750余名警力,在北京、內(nèi)蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖北等地警方的配合支持下,對(duì)18個(gè)犯罪窩點(diǎn)同步開(kāi)展抓捕,共抓獲犯罪嫌疑人440名,犯罪集團(tuán)主要骨干成員全部到案,主犯朱某某對(duì)其所犯事實(shí)供認(rèn)不諱。

消費(fèi)卡實(shí)屬“鏡花水月”

根據(jù)嫌疑人交代,警方將該團(tuán)伙的詐騙手法進(jìn)行了梳理,發(fā)現(xiàn)其有三個(gè)主要步驟:

第一,吹噓包裝“北銀創(chuàng)投”消費(fèi)卡功能齊全且低息優(yōu)惠。嫌疑人在非法獲取公民個(gè)人信息后,選擇有網(wǎng)絡(luò)信貸需求急需資金周轉(zhuǎn)的群眾為對(duì)象,通過(guò)電話、微信的方式聯(lián)系受害人,謊稱北銀創(chuàng)投公司與“網(wǎng)聯(lián)”聯(lián)合26家銀行共同推出的“北銀創(chuàng)投”消費(fèi)卡,具備信用卡功能,可用于商城購(gòu)物、現(xiàn)金貸款、零首付購(gòu)車(chē)、加油消費(fèi)、pos機(jī)刷卡等。消費(fèi)卡分“公爵”、“侯爵”、“伯爵”三種級(jí)別,可分別享受50萬(wàn)、30萬(wàn)、10萬(wàn)元的信用消費(fèi)額度。而如此功能強(qiáng)大的“信用卡”,還款利率卻低于京東白條、螞蟻花唄等類(lèi)似信用類(lèi)產(chǎn)品……簡(jiǎn)直是物美價(jià)廉,客戶的第一首選!

第二,貌似標(biāo)準(zhǔn)的申請(qǐng)辦理流程實(shí)則收取各種費(fèi)用。辦理消費(fèi)卡也有一整套流程,給人感覺(jué)非常標(biāo)準(zhǔn)正規(guī):代理商會(huì)在公司網(wǎng)站錄入辦卡人相關(guān)申請(qǐng)信息,而這個(gè)流程就會(huì)按擬辦卡消費(fèi)額度的千分之五收取制卡費(fèi)(2500元、1500元、500元);總公司收到制卡費(fèi),會(huì)進(jìn)行網(wǎng)上審批,授予消費(fèi)額度,制卡寄送至代理商處。代理商收到北銀創(chuàng)投消費(fèi)卡后,將印有辦卡人名字的消費(fèi)卡通過(guò)微信視頻傳遞給辦卡人,同是要求辦卡人交付消費(fèi)額度百分之二的服務(wù)費(fèi)(10000元、6000元、2000元)……還沒(méi)有任何消費(fèi)和貸款,辦卡人拿到卡時(shí)就已經(jīng)被騙取了幾千元到上萬(wàn)元不等。

最后,設(shè)置陷阱和門(mén)檻迫使事主“知難而退”。雖然交了各種費(fèi)用,但辦卡人會(huì)想,終于拿到卡了啊,低息貸款享受了不就挽回?fù)p失了嗎?但愿望是美好的,嫌疑人設(shè)置的“陷阱”卻是骨感的:消費(fèi)卡只能在公司指定的網(wǎng)站消費(fèi)及享受分期付款的優(yōu)惠,而網(wǎng)站上的東西價(jià)格都遠(yuǎn)超實(shí)際,例如價(jià)值5000的手機(jī),標(biāo)價(jià)一萬(wàn),分期第一期就需要5000;需要10萬(wàn)的現(xiàn)金貸款?嗯,可以,但是請(qǐng)你先在網(wǎng)站上消費(fèi)20萬(wàn)才有這個(gè)資格……種種門(mén)檻、種種苛刻條件,總之讓你明白,繼續(xù)使用該卡非常不劃算。

在放棄使用該卡后,代理商業(yè)務(wù)員還多以銀行監(jiān)管檢查較嚴(yán)等理由,讓你刪除其微信,斷絕聯(lián)系,從而永遠(yuǎn)“消失”在你的世界里……

重慶警方在此提醒廣大群眾,切勿輕信各類(lèi)電話、短信、QQ、微信等形式的貸款廣告,所謂的“功能齊全、低息便捷”都是美麗泡沫,實(shí)則是“鏡花水月”一場(chǎng)空!在需要申請(qǐng)貸款時(shí),到正規(guī)貸款機(jī)構(gòu)申辦貸款是唯一正確的選擇。正規(guī)的機(jī)構(gòu)一般為公開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,有公開(kāi)聯(lián)系方式和營(yíng)業(yè)執(zhí)照等手續(xù),在進(jìn)行信用貸款時(shí)還需要相關(guān)手續(xù)比如申請(qǐng)人的身份證明、工作證明等資信材料。而最最重要的是:銀行、正規(guī)貸款公司都不會(huì)要求借款人在申貸前就支付手續(xù)費(fèi)等各種費(fèi)用,切勿因貪圖“蠅頭小利”,而“因小失大”。

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