7月9日，澎湃新聞從重慶市公安局刑偵總隊了解到，近日，在公安部刑偵局的組織指揮下，重慶警方歷經(jīng)3個多月縝密偵查，破獲一起特大網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案，全鏈條摧毀一個利用假借辦理消費(fèi)卡可獲取高額貸款、高額透支消費(fèi)透支，騙取受害人制卡費(fèi)、會員費(fèi)等實施詐騙犯罪的、涉及全國多省市的特大網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙犯罪集團(tuán)，抓獲涉嫌違法犯罪人員440名，打掉犯罪團(tuán)伙14個，搗毀犯罪窩點(diǎn)18個，查扣涉案電腦801臺、手機(jī)662部，涉案金額2億余元。

犯罪集團(tuán)仿制的“信用卡”。本文圖片均來自重慶警方

設(shè)渠道部制定詐騙話術(shù)

今年4月，重慶市反詐中心民警通過分析研判，發(fā)現(xiàn)一條疑似詐騙線索：一家名為“北銀創(chuàng)投”的公司涉嫌網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙犯罪。后陸續(xù)有群眾向公安機(jī)關(guān)報案，稱被“北銀創(chuàng)投”騙了錢。

重慶市公安局高度重視，以刑偵總隊為牽頭單位，組織多個警種和涪陵、北碚等區(qū)縣公安機(jī)關(guān)成立專案組，開展全面深入的偵查工作。專案組通過一個多月的大量工作，成功鎖定了一個以朱某某為首的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙犯罪集團(tuán)。

辦案民警查明：該犯罪集團(tuán)以注冊成立的“北京北銀創(chuàng)投科技有限公司”為總部，在北京、內(nèi)蒙古、四川三地分別設(shè)立渠道部、制卡部、客服部、運(yùn)維部、后臺管理部等部門。其中渠道部又分別在湖北、四川、安徽、河南、湖南等地設(shè)立了15家代理商。

整個公司各個部門分工明確：渠道部負(fù)責(zé)制訂詐騙話術(shù)，發(fā)展代理商，代理商進(jìn)一步潤色話術(shù)后實施詐騙；制卡部負(fù)責(zé)針對受害人，制作帶有受害人名字的北銀創(chuàng)投消費(fèi)卡；客服部負(fù)責(zé)宣傳消費(fèi)卡及接聽電話，對受害人的投訴進(jìn)行敷衍、推脫；運(yùn)維部負(fù)責(zé)整個公司的運(yùn)營維護(hù)，同時策劃網(wǎng)站活動，讓受害人誤以為只是落入商業(yè)欺詐的陷阱；后臺管理部負(fù)責(zé)管理網(wǎng)站，維護(hù)網(wǎng)站后臺、受害人信息及發(fā)送辦卡短信。

澎湃新聞從警方提供的抓捕現(xiàn)場圖片看到，該公司辦公室墻上貼著“執(zhí)行力！沒有執(zhí)行力，一切都是空談”“攜手兼容天下，改變將從這里開始”的標(biāo)語。

警方抓獲犯罪嫌疑人。

全國11萬余人受騙

通過進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，該案涉及全國受害人11萬余名，涉案總金額高達(dá)2億余元。

因該案涉案人員眾多，詐騙窩點(diǎn)分布在全國多個省市，在公安部刑偵局的組織指揮下，專案組會同窩點(diǎn)地警方制定了周密的抓捕方案。今年6月12日，重慶警方集約750余名警力，在北京、內(nèi)蒙古、四川、安徽、河南、湖南、湖北等地警方的配合支持下，對18個犯罪窩點(diǎn)同步開展抓捕，共抓獲犯罪嫌疑人440名，犯罪集團(tuán)主要骨干成員全部到案，主犯朱某某對其所犯事實供認(rèn)不諱。

根據(jù)嫌疑人交代，警方將該團(tuán)伙的詐騙手法進(jìn)行了梳理，發(fā)現(xiàn)其有三個主要步驟：吹噓包裝“北銀創(chuàng)投”消費(fèi)卡功能齊全且低息優(yōu)惠；貌似標(biāo)準(zhǔn)的申請辦理流程實則收取各種費(fèi)用；設(shè)置陷阱和門檻迫使事主“知難而退”。

警方抓獲犯罪嫌疑人。