“投資1500元，6.7倍分紅，每天提現(xiàn)，最高回報(bào)1萬元�！边@是致富神話，還是創(chuàng)業(yè)騙局？

近期，廣州增城警方打掉一個(gè)以“錢X國(guó)際”為名義的特大集資詐騙團(tuán)伙，先后抓獲錢某（女，59歲，廣州市人）、喬某（男，47歲，江蘇省揚(yáng)州市人）及祝某（男，40歲，湖南省衡陽市人）等21名犯罪嫌疑人。經(jīng)查，該案涉案金額高達(dá)9億多元，事主遍及全國(guó)各地達(dá)2萬多人。

互聯(lián)網(wǎng)投資平臺(tái)跑路

幕后老板等21人落網(wǎng)

2017年12月，增城警方接到有關(guān)部門轉(zhuǎn)來的線索，一個(gè)名為“錢X物聯(lián)網(wǎng)”的互聯(lián)網(wǎng)投資平臺(tái)資金異常。接報(bào)后，增城警方立即成立專案組對(duì)該平臺(tái)開展調(diào)查。經(jīng)查，該平臺(tái)由廣州市四X九物聯(lián)網(wǎng)有限公司（簡(jiǎn)稱“四X九物聯(lián)網(wǎng)公司”）運(yùn)營(yíng)，該公司于2009年2月成立，實(shí)際控制人及幕后老板為錢某。

警方通過調(diào)查走訪和分析研判發(fā)現(xiàn)，該平臺(tái)以“消費(fèi)增值”等形式吸引投資者在平臺(tái)內(nèi)投資，但該平臺(tái)自運(yùn)營(yíng)以來，并沒有實(shí)際商品銷售，卻每天吸收大量資金。警方深入調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，這是有預(yù)謀的非法集資團(tuán)伙作案，錢某等人涉嫌非法集資詐騙。

正當(dāng)警方抓緊對(duì)以錢某為首的集資詐騙團(tuán)伙及涉案資金去向展開摸查時(shí)，2018年1月5日，該團(tuán)伙突然強(qiáng)行關(guān)閉“錢X物聯(lián)網(wǎng)”平臺(tái)，錢某等人突然失聯(lián)。

警方果斷實(shí)施抓捕行動(dòng)，自2018年1月起至6月，先后在廣東省廣州、佛山、深圳，廣西、江西及浙江等地，將錢某、喬某及祝某等21名嫌疑人抓獲歸案。

目前，錢某等21名犯罪嫌疑人已被依法逮捕，該案仍在進(jìn)一步偵辦中。

“消費(fèi)增值”“動(dòng)態(tài)收益”

這些都是詐騙套路

辦案民警介紹，“錢X物聯(lián)網(wǎng)”平臺(tái)之所以短時(shí)間內(nèi)名聲大噪，主要原因在于錢某等人善于“包裝”，并利用互聯(lián)網(wǎng)、微信、開會(huì)、授課等方式吸引廣大投資者。

團(tuán)伙對(duì)外宣稱，運(yùn)營(yíng)平臺(tái)的為“錢X國(guó)際”集團(tuán)公司，四X九物聯(lián)網(wǎng)公司只是集團(tuán)旗下眾多子公司之一，某銀行還對(duì)集團(tuán)入股50億，給投資者帶來“實(shí)力雄厚”的錯(cuò)覺。

其實(shí)，“錢X國(guó)際”僅為一間企業(yè)的商標(biāo)，根本不存在“錢X國(guó)際”集團(tuán)，這些都只是錢某等人包裝自己的伎倆，以此向外界顯示自己“財(cái)力雄厚”，吸引投資者。

為了吸引公眾投資，騙取大額資金，錢某等人以所謂的“消費(fèi)增值”（6.67倍收益）和“動(dòng)態(tài)收益”（復(fù)式計(jì)酬）等高額回報(bào)為誘餌，大肆宣傳。

民警解釋，所謂的“消費(fèi)增值”，是在“錢X國(guó)際物聯(lián)網(wǎng)”平臺(tái)上注冊(cè)成為會(huì)員，在平臺(tái)上每消費(fèi)1500元購(gòu)買商品即返1萬元（即6.67倍投資收益），每日70—75元不等的分紅。短時(shí)間內(nèi)大量吸收公眾存款，進(jìn)行非法集資，吸引公眾。但實(shí)際上，平臺(tái)上銷售的物品為進(jìn)口葡萄酒、玉器等物品，商品品質(zhì)難以鑒定，價(jià)格超過市場(chǎng)公允，自運(yùn)營(yíng)以來根本就沒有實(shí)物銷售，事主只是以繳納現(xiàn)金、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬或者刷卡等方式，在平臺(tái)上注入大量資金，追求高額收益。

所謂的“動(dòng)態(tài)收益”是，會(huì)員推薦他人成為新會(huì)員，即成為上下家關(guān)系，如果下家會(huì)員投資消費(fèi)，上家會(huì)員可以獲得其投資消費(fèi)金額一定比例的獎(jiǎng)勵(lì)，即推薦新會(huì)員賺取提成。為獲取更多提成，老會(huì)員想方設(shè)法發(fā)展新會(huì)員，會(huì)員人數(shù)及非法募集資金得以在短時(shí)間內(nèi)劇增。

錢某等人所吹噓的“消費(fèi)增值”及“動(dòng)態(tài)收益”方式，往往初期回報(bào)不錯(cuò)，但騙局的背后實(shí)質(zhì)是拆東墻補(bǔ)西墻、借新還舊、龐氏融資，讓初期投資者嘗到甜頭，再讓他們?nèi)バ麄�，去吸引新�?huì)員進(jìn)來，等到進(jìn)來的人越來越多的時(shí)候，錢某等人再卷款跑路。

部分事主明知是“坑”

還大肆舉債投錢

辦案民警告訴記者，警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有不少事主都知道“錢X物聯(lián)網(wǎng)”平臺(tái)的“消費(fèi)增值”“動(dòng)態(tài)收益”本質(zhì)是個(gè)“大坑”，但由于返利實(shí)在誘人，再加上輕信了團(tuán)伙的虛假宣傳造勢(shì)，都相信“錢X集團(tuán)”“財(cái)力雄厚”，不至于馬上就斷盤，于是還是鋌而走險(xiǎn)。為了能博取短期利益，一些事主甚至大肆舉債，或者用刷爆信用卡的透支方式投錢，結(jié)果卻面臨著血本無歸的境況。

警方剖析，在這起集資詐騙案中，嫌疑人使用的手法看似天花亂墜，其實(shí)并不算高明，但是，面對(duì)高額的分紅返利誘惑，一部分投資者明知是陷阱，還是抱著僥幸的心理參與了，所以與其說是投資，這更像投機(jī)甚至一場(chǎng)賭博。

【警方提醒】