肇東的庚福祥平時(shí)做點(diǎn)小買賣，3月10日上午他手機(jī)頁(yè)面里彈出來(lái)的一則廣告吸引了他。

肇東市民 庚福祥

在手機(jī)上來(lái)了一個(gè)貸款的鏈接，就是一個(gè)廣告，廣告名叫身份證無(wú)抵押貸款。利息是5.8厘，利息也是比較低，當(dāng)時(shí)也是看好這個(gè)嘛。而且用過(guò)三個(gè)月以后，你可以提前還。

因?yàn)樯�意不景氣，庚福祥手里壓了不少貨，要是手里有幾萬(wàn)元周轉(zhuǎn)一下，能解決他不少問(wèn)題。他按照鏈接上的內(nèi)容，聯(lián)系上了這家無(wú)抵押貸款公司�？头�人員告訴庚福祥，他們是北京的一家貸款投資公司。客戶只需要提供身份證號(hào)和住址等基本信息，公司可以遠(yuǎn)程審核快速放款。按照客服人員發(fā)過(guò)來(lái)的電子合同，庚福祥打印出來(lái)了借貸合同書，并按照要求填寫了信息后拍了照片傳了回去。客服人員告訴他，馬上會(huì)有專門業(yè)務(wù)經(jīng)理給他下款。負(fù)責(zé)放款的經(jīng)理姓陳，他審核了庚福祥回傳的借貸合同書后，表示馬上放款。不過(guò)在放款前，庚福祥得交一些保證金。

肇東市民 庚福祥

我說(shuō)這是什么保證金，他說(shuō)馬上就要下款了，保證能按時(shí)還款，等到你還完之后，這兩千塊錢還給你返過(guò)去。我說(shuō)那可以，我就給他轉(zhuǎn)了兩千塊錢。

匯去了兩千塊錢后，陳經(jīng)理給庚福祥傳來(lái)了一張保險(xiǎn)單，上面?zhèn)渥⑸狭藰I(yè)務(wù)辦理完成后一小時(shí)后，會(huì)將這兩千塊錢退還�？吹竭@張單子，庚福祥心里覺得托底了�？申惤�(jīng)理告訴他，因?yàn)槭菬o(wú)抵押貸款，公司必須拿到客戶一定的銀行流水記錄，所以放款前得先刷流水。

肇東市民 庚福祥

他說(shuō)你往我們公司財(cái)務(wù)這兒先存多少錢，我給你刷 ，刷完之后，你的流水上去了 ，就可以給你放款了。我說(shuō)那得需要多少錢�。克�說(shuō)頭一次得六千。

陳經(jīng)理說(shuō)，這六千塊錢和之前交的兩千塊錢不同。兩千塊錢是業(yè)務(wù)保證金，放款后一小時(shí)返還。這六千塊則是和五萬(wàn)塊錢一起打到庚福祥的卡里。交過(guò)六千塊錢，又過(guò)了一小時(shí)，陳經(jīng)理把流水截圖發(fā)給了庚福祥，說(shuō)流水出了點(diǎn)兒?jiǎn)栴}。

肇東市民 庚福祥

就像銀行那樣的截圖，給我發(fā)過(guò)來(lái)了。他說(shuō)流水刷到60%就卡死了，你還得需要40%，刷完了才能給你放款。我說(shuō)你什么意思你就說(shuō)吧，他說(shuō)你還得再交九千塊錢。

將九千塊錢匯完后的半個(gè)小時(shí)，陳經(jīng)理發(fā)給了庚福祥放款通知書，他的貸款終于批下來(lái)了。庚福祥看到貸款金額是五萬(wàn)元，貸款期限18個(gè)月，利息是百分之0.6。庚福祥原本只貸五萬(wàn)塊錢，一分錢還沒拿到呢，就已經(jīng)匯去了一萬(wàn)七。他擔(dān)心上當(dāng)，所以在匯九千塊錢之前，還特意讓出陳經(jīng)理把公司的相關(guān)手續(xù)發(fā)過(guò)來(lái)。陳經(jīng)理倒也挺爽快，不光發(fā)來(lái)了公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照?qǐng)D片，還把自己的身份證、工作證的圖片都發(fā)了過(guò)來(lái)。庚福祥這才放心匯款。看到了放款通知書后，他就等著貸款下來(lái)，可是等來(lái)的卻是陳經(jīng)理的電話。

陳經(jīng)理說(shuō)，庚福祥的貸款已經(jīng)批下來(lái)了，但是錢卻卡在銀行系統(tǒng)的大額轉(zhuǎn)賬網(wǎng)銀平臺(tái)了。如果想盡快拿到貸款，現(xiàn)在只有一個(gè)辦法。

肇東市民 庚福祥

他說(shuō)需要你注入一部分資金，把這個(gè)卡激活。激活之后，錢就直接到賬了。我說(shuō)那需要多少？他說(shuō)一萬(wàn)二。

大額轉(zhuǎn)賬網(wǎng)銀，庚福祥頭一回聽說(shuō)這樣的詞兒。好在他就在銀行里，掛了電話后他趕緊咨詢了銀行的工作人員。工作人員告訴庚福祥，根本不存在網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬大額平臺(tái)這一說(shuō)法。庚福祥這才發(fā)覺自己上了當(dāng)，他趕緊向肇東市公安局報(bào)了警。而那位陳經(jīng)理，還在電話里催他抓緊時(shí)間匯款。

肇東市民 庚福祥

我說(shuō)你這樣吧，錢我給你湊夠了，我不給你打了。你公司在什么地方？我當(dāng)你面把錢交給你。他說(shuō)你要是舍得花這個(gè)路費(fèi)，那你就來(lái)吧，我公司在北京呢。他給我發(fā)了一個(gè)地址。

第二天，庚福祥從肇東坐車去了北京，根據(jù)陳經(jīng)理提供的地址找到了那家貸款公司，可前臺(tái)工作人員告訴他，他們公司是一家房地產(chǎn)公司，而且也沒有陳經(jīng)理這個(gè)人，當(dāng)庚福祥向?qū)Ψ匠鍪局�前收到的營(yíng)業(yè)執(zhí)照?qǐng)D片，才發(fā)現(xiàn)這都是騙子的伎倆。庚福祥再給陳經(jīng)理打電話，對(duì)方一直推脫在忙，沒時(shí)間見面。這時(shí)他才相信，這一萬(wàn)七千塊應(yīng)該是被騙了。

無(wú)抵押貸款是騙局

騙子跑到緬甸藏身

當(dāng)庚福祥表示，他不打算再貸款，想把之前交的一萬(wàn)七千塊錢要回來(lái)時(shí)，這家貸款公司的工作人員把他的電話和QQ都拉黑了。接到報(bào)警后，肇東市公安局將案件上報(bào)綏化市公安局反詐騙中心。通過(guò)偵查，綏化警方發(fā)現(xiàn)被騙資金流向和QQ使用地址，都指向了云南省西雙版納州打洛鎮(zhèn)，這里也是中緬邊境地帶。在對(duì)同類案件梳理時(shí)，民警發(fā)現(xiàn)這絕對(duì)不是一個(gè)僅僅涉及到一萬(wàn)七千塊錢的案件，而是波及全國(guó)多個(gè)省份的特大詐騙案。

5月11日，來(lái)自全國(guó)多地警察匯集云南昆明，這起案件也被公安部正式確立為5·11特大跨境系列電信詐騙專案。我省派出精干力量奔赴緬甸小勐拉，開展案件偵破工作。而取走庚福祥這一萬(wàn)七千塊的陳某，成了民警工作的一個(gè)突破口。通過(guò)一段時(shí)間的秘密偵查，民警摸清了陳某的活動(dòng)規(guī)律。

綏化市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì) 民警 劉 迪

因?yàn)榉缸锵右扇岁惸秤性谛≯吕�的暫住證，他屬于邊民，每天可以往返中緬邊境一次。他利用這個(gè)便利條件，為境外緬甸小勐拉賭場(chǎng)、犯罪窩點(diǎn)進(jìn)行洗錢，因?yàn)楫?dāng)?shù)匦≯吕�是沒有中國(guó)ATM取款機(jī)的。

綏化市公安局刑偵支隊(duì) 六大隊(duì) 隊(duì)長(zhǎng) 隋丙臣

犯罪嫌疑人陳某在緬甸有生意，他經(jīng)營(yíng)了一家手機(jī)店。他經(jīng)常往返于中緬，在境內(nèi)取款，幾天之內(nèi)取款數(shù)額很多，有時(shí)候一天三四次、四五次，有的時(shí)候一天十多次，取款的金額非常大。

因?yàn)榫挼樾≯吕�和我�?guó)云南打洛鎮(zhèn)接壤，邊民可以自由通行，民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陳某和他的妻子每隔一段時(shí)間，就會(huì)騎著電動(dòng)車到云南境內(nèi)自動(dòng)取款機(jī)取大量現(xiàn)金，隨后再回到緬甸的手機(jī)店。和陳某經(jīng)常接觸的鄒某夫婦，也在緬甸開了一家手機(jī)店，同樣也常常來(lái)回中緬邊界秘密取款。

通過(guò)近一個(gè)月的排查，警方發(fā)現(xiàn)了一個(gè)以蘇某財(cái)、蘇某福為首的境外詐騙窩點(diǎn)。這個(gè)窩點(diǎn)在小樓的頂層，蘇某財(cái)、蘇某福雇傭的人員就這里從事詐騙活動(dòng)。

三路警力齊出動(dòng)

電信詐騙窩點(diǎn)一網(wǎng)打盡

摸清楚了這個(gè)詐騙窩點(diǎn)的活動(dòng)軌跡，還有一個(gè)問(wèn)題民警需要解決。從他們掌握的情況來(lái)看，這個(gè)窩點(diǎn)的成員，文化程度普遍較低，而他們所接觸的受害人，只有主動(dòng)點(diǎn)擊網(wǎng)頁(yè)才有上當(dāng)受騙的機(jī)會(huì)。這個(gè)帶有無(wú)抵押貸款的網(wǎng)頁(yè)廣告，是一個(gè)非常重要的信息載體。

在一路民警跟蹤調(diào)查蘇某財(cái)、蘇某福詐騙窩點(diǎn)的同時(shí)，另一路民警趕到福建龍巖，確定了一個(gè)以曹某、雷某為首的虛假?gòu)V告推廣窩點(diǎn)。這個(gè)推廣窩點(diǎn)的工作是將虛假貸款信息發(fā)布到網(wǎng)上，同時(shí)將受害人的信息與詐騙窩點(diǎn)對(duì)接。只要有人點(diǎn)擊網(wǎng)頁(yè)貸款廣告，詐騙窩點(diǎn)需要支付給推廣窩點(diǎn)費(fèi)用。

除了虛假貸款廣告，詐騙團(tuán)伙想把錢騙到手，離不開大量的銀行卡。以庚福祥受騙為例，他把一萬(wàn)七千塊錢匯給貸款公司的提供的賬戶，貸款公司再通過(guò)一個(gè)支付公司的商戶轉(zhuǎn)移到另外一張陳某的銀行卡，陳某再將錢轉(zhuǎn)向同名銀行卡，取完現(xiàn)金后通過(guò)特定銀行卡返回給詐騙窩點(diǎn)組織者，詐騙一次至少需要五張銀行卡。從掌握了200多起案件看，民警最終又找到了一個(gè)以肖某為首的販賣銀行卡的窩點(diǎn)。

7月29日，專案組分別對(duì)緬甸境內(nèi)詐騙窩點(diǎn)人員、福建虛假?gòu)V告窩點(diǎn)人員和廣西來(lái)賓販賣銀行卡人員統(tǒng)一收網(wǎng)。

23名嫌犯押解回國(guó)

我省首例跨境電詐案告破

8月4日下午三點(diǎn)，經(jīng)過(guò)近70個(gè)小時(shí)、5000多公里的行程，從昆明開來(lái)的K726列車停在了哈爾濱西站，專案組指揮員帶領(lǐng)參戰(zhàn)民警將5·11特大跨境系列電信詐騙案的23名犯罪嫌疑人押解回來(lái)。他們統(tǒng)一被押解到了安達(dá)市看守所。至此，我省首例跨境電詐案成功告破。那么蘇某財(cái)?shù)热耸侨绾谓M織實(shí)施詐騙的呢？蘇某交代，他原來(lái)在緬甸有博彩生意。今年春節(jié)回家，遇到了同村的蘇某福。蘇某福說(shuō)想去緬甸做做生意。

蘇某福所說(shuō)的生意，就是用虛假貸款的方式詐騙�？紤]到有利可圖，蘇某財(cái)就先回到緬甸幫助租房子和買電腦。隨后，蘇某福帶著五個(gè)人先后來(lái)到緬甸。一個(gè)電信詐騙的窩點(diǎn)就在蘇某財(cái)租的房子里成立了。看到了網(wǎng)絡(luò)上無(wú)抵押貸款的廣告，沒有任何貸款資質(zhì)的他們也想到了用這個(gè)辦法騙錢。于是他們就在網(wǎng)上打起了廣告。

廣告打出去之后，全國(guó)各地點(diǎn)擊網(wǎng)頁(yè)的一些人，就聯(lián)系上了這個(gè)詐騙窩點(diǎn)。雇傭的人員就以虛假投資公司客服人員的名義和受害人溝通，他們主要以利息低、無(wú)抵押、放款快等低門檻為誘餌，然后以收取手續(xù)費(fèi)、刷流水等借口，誘騙受害人往指定賬號(hào)打款。為了盡快脫身，他們專門成立了洗錢窩點(diǎn)，最直接的辦法就是購(gòu)買大量非真實(shí)姓名的銀行卡。

因?yàn)樾麄鞯氖强焖俜趴�，受害人在匯款一到兩次時(shí)有所警覺。等他們發(fā)現(xiàn)不對(duì)，想要追求欠款，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)被拉黑。當(dāng)把錢騙到特定銀行卡后，洗錢小組立即取出現(xiàn)金，然后大家集體分成。

從二月份至七月份，他們共騙取了200多名受害人。警方在這次行動(dòng)中共繳獲電腦20多臺(tái)，手機(jī)40多部，銀行卡100多張，凍結(jié)涉案賬戶301個(gè)。涉案金額一千余萬(wàn)元，其中涉及到被害人的總金額超過(guò)400萬(wàn)元。

綏化市公安局刑偵支隊(duì) 支隊(duì)長(zhǎng) 郭靜慧

這起案件的偵破，對(duì)我們?nèi)�省�?lái)講，是首例涉外電信詐騙案件。無(wú)論犯罪分子在什么地方，在國(guó)內(nèi)也好，在國(guó)外也好，我們終將犯罪嫌疑人抓捕歸案，對(duì)人民群眾作出一個(gè)滿意的答復(fù)。