肇東的庚福祥平時做點小買賣，3月10日上午他手機頁面里彈出來的一則廣告吸引了他。

肇東市民 庚福祥

在手機上來了一個貸款的鏈接，就是一個廣告，廣告名叫身份證無抵押貸款。利息是5.8厘，利息也是比較低，當(dāng)時也是看好這個嘛。而且用過三個月以后，你可以提前還。

因為生意不景氣，庚福祥手里壓了不少貨，要是手里有幾萬元周轉(zhuǎn)一下，能解決他不少問題。他按照鏈接上的內(nèi)容，聯(lián)系上了這家無抵押貸款公司�？头�人員告訴庚福祥，他們是北京的一家貸款投資公司。客戶只需要提供身份證號和住址等基本信息，公司可以遠(yuǎn)程審核快速放款。按照客服人員發(fā)過來的電子合同，庚福祥打印出來了借貸合同書，并按照要求填寫了信息后拍了照片傳了回去。客服人員告訴他，馬上會有專門業(yè)務(wù)經(jīng)理給他下款。負(fù)責(zé)放款的經(jīng)理姓陳，他審核了庚福祥回傳的借貸合同書后，表示馬上放款。不過在放款前，庚福祥得交一些保證金。

肇東市民 庚福祥

我說這是什么保證金，他說馬上就要下款了，保證能按時還款，等到你還完之后，這兩千塊錢還給你返過去。我說那可以，我就給他轉(zhuǎn)了兩千塊錢。

匯去了兩千塊錢后，陳經(jīng)理給庚福祥傳來了一張保險單，上面?zhèn)渥⑸狭藰I(yè)務(wù)辦理完成后一小時后，會將這兩千塊錢退還。看到這張單子，庚福祥心里覺得托底了�？申惤�(jīng)理告訴他，因為是無抵押貸款，公司必須拿到客戶一定的銀行流水記錄，所以放款前得先刷流水。

肇東市民 庚福祥

他說你往我們公司財務(wù)這兒先存多少錢，我給你刷 ，刷完之后，你的流水上去了 ，就可以給你放款了。我說那得需要多少錢��？他說頭一次得六千。

陳經(jīng)理說，這六千塊錢和之前交的兩千塊錢不同。兩千塊錢是業(yè)務(wù)保證金，放款后一小時返還。這六千塊則是和五萬塊錢一起打到庚福祥的卡里。交過六千塊錢，又過了一小時，陳經(jīng)理把流水截圖發(fā)給了庚福祥，說流水出了點兒問題。

肇東市民 庚福祥

就像銀行那樣的截圖，給我發(fā)過來了。他說流水刷到60%就卡死了，你還得需要40%，刷完了才能給你放款。我說你什么意思你就說吧，他說你還得再交九千塊錢。

將九千塊錢匯完后的半個小時，陳經(jīng)理發(fā)給了庚福祥放款通知書，他的貸款終于批下來了。庚福祥看到貸款金額是五萬元，貸款期限18個月，利息是百分之0.6。庚福祥原本只貸五萬塊錢，一分錢還沒拿到呢，就已經(jīng)匯去了一萬七。他擔(dān)心上當(dāng)，所以在匯九千塊錢之前，還特意讓出陳經(jīng)理把公司的相關(guān)手續(xù)發(fā)過來。陳經(jīng)理倒也挺爽快，不光發(fā)來了公司的營業(yè)執(zhí)照圖片，還把自己的身份證、工作證的圖片都發(fā)了過來。庚福祥這才放心匯款�？吹搅朔趴钔ㄖ獣�后，他就等著貸款下來，可是等來的卻是陳經(jīng)理的電話。

陳經(jīng)理說，庚福祥的貸款已經(jīng)批下來了，但是錢卻卡在銀行系統(tǒng)的大額轉(zhuǎn)賬網(wǎng)銀平臺了。如果想盡快拿到貸款，現(xiàn)在只有一個辦法。

肇東市民 庚福祥

他說需要你注入一部分資金，把這個卡激活。激活之后，錢就直接到賬了。我說那需要多少？他說一萬二。

大額轉(zhuǎn)賬網(wǎng)銀，庚福祥頭一回聽說這樣的詞兒。好在他就在銀行里，掛了電話后他趕緊咨詢了銀行的工作人員。工作人員告訴庚福祥，根本不存在網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬大額平臺這一說法。庚福祥這才發(fā)覺自己上了當(dāng)，他趕緊向肇東市公安局報了警。而那位陳經(jīng)理，還在電話里催他抓緊時間匯款。

肇東市民 庚福祥

我說你這樣吧，錢我給你湊夠了，我不給你打了。你公司在什么地方？我當(dāng)你面把錢交給你。他說你要是舍得花這個路費，那你就來吧，我公司在北京呢。他給我發(fā)了一個地址。

第二天，庚福祥從肇東坐車去了北京，根據(jù)陳經(jīng)理提供的地址找到了那家貸款公司，可前臺工作人員告訴他，他們公司是一家房地產(chǎn)公司，而且也沒有陳經(jīng)理這個人，當(dāng)庚福祥向?qū)Ψ匠鍪局�前收到的營業(yè)執(zhí)照圖片，才發(fā)現(xiàn)這都是騙子的伎倆。庚福祥再給陳經(jīng)理打電話，對方一直推脫在忙，沒時間見面。這時他才相信，這一萬七千塊應(yīng)該是被騙了。

無抵押貸款是騙局

騙子跑到緬甸藏身

當(dāng)庚福祥表示，他不打算再貸款，想把之前交的一萬七千塊錢要回來時，這家貸款公司的工作人員把他的電話和QQ都拉黑了。接到報警后，肇東市公安局將案件上報綏化市公安局反詐騙中心。通過偵查，綏化警方發(fā)現(xiàn)被騙資金流向和QQ使用地址，都指向了云南省西雙版納州打洛鎮(zhèn)，這里也是中緬邊境地帶。在對同類案件梳理時，民警發(fā)現(xiàn)這絕對不是一個僅僅涉及到一萬七千塊錢的案件，而是波及全國多個省份的特大詐騙案。

5月11日，來自全國多地警察匯集云南昆明，這起案件也被公安部正式確立為5·11特大跨境系列電信詐騙專案。我省派出精干力量奔赴緬甸小勐拉，開展案件偵破工作。而取走庚福祥這一萬七千塊的陳某，成了民警工作的一個突破口。通過一段時間的秘密偵查，民警摸清了陳某的活動規(guī)律。

綏化市公安局刑偵支隊六大隊 民警 劉 迪

因為犯罪嫌疑人陳某有在小勐拉的暫住證，他屬于邊民，每天可以往返中緬邊境一次。他利用這個便利條件，為境外緬甸小勐拉賭場、犯罪窩點進(jìn)行洗錢，因為當(dāng)?shù)匦≯吕�是沒有中國ATM取款機的。

綏化市公安局刑偵支隊 六大隊 隊長 隋丙臣

犯罪嫌疑人陳某在緬甸有生意，他經(jīng)營了一家手機店。他經(jīng)常往返于中緬，在境內(nèi)取款，幾天之內(nèi)取款數(shù)額很多，有時候一天三四次、四五次，有的時候一天十多次，取款的金額非常大。

因為緬甸小勐拉和我國云南打洛鎮(zhèn)接壤，邊民可以自由通行，民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陳某和他的妻子每隔一段時間，就會騎著電動車到云南境內(nèi)自動取款機取大量現(xiàn)金，隨后再回到緬甸的手機店。和陳某經(jīng)常接觸的鄒某夫婦，也在緬甸開了一家手機店，同樣也常常來回中緬邊界秘密取款。

通過近一個月的排查，警方發(fā)現(xiàn)了一個以蘇某財、蘇某福為首的境外詐騙窩點。這個窩點在小樓的頂層，蘇某財、蘇某福雇傭的人員就這里從事詐騙活動。

三路警力齊出動

電信詐騙窩點一網(wǎng)打盡

摸清楚了這個詐騙窩點的活動軌跡，還有一個問題民警需要解決。從他們掌握的情況來看，這個窩點的成員，文化程度普遍較低，而他們所接觸的受害人，只有主動點擊網(wǎng)頁才有上當(dāng)受騙的機會。這個帶有無抵押貸款的網(wǎng)頁廣告，是一個非常重要的信息載體。

在一路民警跟蹤調(diào)查蘇某財、蘇某福詐騙窩點的同時，另一路民警趕到福建龍巖，確定了一個以曹某、雷某為首的虛假廣告推廣窩點。這個推廣窩點的工作是將虛假貸款信息發(fā)布到網(wǎng)上，同時將受害人的信息與詐騙窩點對接。只要有人點擊網(wǎng)頁貸款廣告，詐騙窩點需要支付給推廣窩點費用。

除了虛假貸款廣告，詐騙團(tuán)伙想把錢騙到手，離不開大量的銀行卡。以庚福祥受騙為例，他把一萬七千塊錢匯給貸款公司的提供的賬戶，貸款公司再通過一個支付公司的商戶轉(zhuǎn)移到另外一張陳某的銀行卡，陳某再將錢轉(zhuǎn)向同名銀行卡，取完現(xiàn)金后通過特定銀行卡返回給詐騙窩點組織者，詐騙一次至少需要五張銀行卡。從掌握了200多起案件看，民警最終又找到了一個以肖某為首的販賣銀行卡的窩點。

7月29日，專案組分別對緬甸境內(nèi)詐騙窩點人員、福建虛假廣告窩點人員和廣西來賓販賣銀行卡人員統(tǒng)一收網(wǎng)。

23名嫌犯押解回國

我省首例跨境電詐案告破

8月4日下午三點，經(jīng)過近70個小時、5000多公里的行程，從昆明開來的K726列車停在了哈爾濱西站，專案組指揮員帶領(lǐng)參戰(zhàn)民警將5·11特大跨境系列電信詐騙案的23名犯罪嫌疑人押解回來。他們統(tǒng)一被押解到了安達(dá)市看守所。至此，我省首例跨境電詐案成功告破。那么蘇某財?shù)热耸侨绾谓M織實施詐騙的呢？蘇某交代，他原來在緬甸有博彩生意。今年春節(jié)回家，遇到了同村的蘇某福。蘇某福說想去緬甸做做生意。

蘇某福所說的生意，就是用虛假貸款的方式詐騙�？紤]到有利可圖，蘇某財就先回到緬甸幫助租房子和買電腦。隨后，蘇某福帶著五個人先后來到緬甸。一個電信詐騙的窩點就在蘇某財租的房子里成立了。看到了網(wǎng)絡(luò)上無抵押貸款的廣告，沒有任何貸款資質(zhì)的他們也想到了用這個辦法騙錢。于是他們就在網(wǎng)上打起了廣告。

廣告打出去之后，全國各地點擊網(wǎng)頁的一些人，就聯(lián)系上了這個詐騙窩點。雇傭的人員就以虛假投資公司客服人員的名義和受害人溝通，他們主要以利息低、無抵押、放款快等低門檻為誘餌，然后以收取手續(xù)費、刷流水等借口，誘騙受害人往指定賬號打款。為了盡快脫身，他們專門成立了洗錢窩點，最直接的辦法就是購買大量非真實姓名的銀行卡。

因為宣傳的是快速放款，受害人在匯款一到兩次時有所警覺。等他們發(fā)現(xiàn)不對，想要追求欠款，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)被拉黑。當(dāng)把錢騙到特定銀行卡后，洗錢小組立即取出現(xiàn)金，然后大家集體分成。

從二月份至七月份，他們共騙取了200多名受害人。警方在這次行動中共繳獲電腦20多臺，手機40多部，銀行卡100多張，凍結(jié)涉案賬戶301個。涉案金額一千余萬元，其中涉及到被害人的總金額超過400萬元。

綏化市公安局刑偵支隊 支隊長 郭靜慧

這起案件的偵破，對我們?nèi)�省來講，是首例涉外電信詐騙案件。無論犯罪分子在什么地方，在國內(nèi)也好，在國外也好，我們終將犯罪嫌疑人抓捕歸案，對人民群眾作出一個滿意的答復(fù)。