組織傳銷行為

經查，當事人成立于2011 年8 月5 日，以會員制模式進行經營活動，通過互聯(lián)網線上平臺“合發(fā)APP”開展網上商城、全球家共享酒店、房地產代理銷售等經營項目。

當事人自2015 年10 月18 日開始，為推動公司發(fā)展，實行會員加盟制度。當事人的會員主要有免費會員和付費會員兩種。

付費會員也被稱為門店，指交納了1、3、5 萬元人民幣不等的“端口使用費”（即“加盟費”）的會員。

按交納加盟費的金額不同分為不同等級，

交納人民幣1 萬元的是初級會員，交納人民幣3 萬元的是中級會員，交納人民幣5 萬元的是高級會員。

當事人為鼓勵付費會員加盟，增加門店數(shù)量，采取“推薦門店加盟制度”吸收會員。當被推薦門店交納加盟費后，當事人數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)會按照層級關系立即向推薦的門店發(fā)放加盟費提成積分。

積分與人民幣等值：1 積分等于人民幣1 元。門店獲得積分后既可以在當事人經營系統(tǒng)內使用，也可以選擇提現(xiàn)。如果選擇提現(xiàn)，需向當事人提出申請，當事人審核后會按照門店申請的積分提現(xiàn)金額扣除銀行手續(xù)費后打入門店預留的銀行賬戶內。

2015 年10 月18 日至2016 年8 月7 日，當事人實行“九級分成”的“推薦門店加盟制度”。一個會員加盟成為門店，根據(jù)推薦人關系，其往上的9 層均可獲得加盟費提成，提成比例為1、2、3 層各獲得20%，4、5、6 層各獲得10%，7、8、9 層各獲得5%。

從2016 年8 月8 日至2017 年8 月22 日，當事人實行“三級分成”的“推薦門店加盟制度”。一個會員加盟成為門店，根據(jù)推薦人關系，其往上的3 層獲得加盟費提成，提成比例為1 層獲得25%，2 層獲得15%，3 層獲得10%。

當事人自2015 年10 月18 日至2017 年8 月22 日，先后采取“九級分成”、“三級分成”的“推薦門店加盟制度”，屬于通過發(fā)展人

員，要求被發(fā)展人員交納費用，取得加入或者發(fā)展其他人員加入的資格，并通過多層級發(fā)展會員，形成上下線關系，以下線發(fā)展“門店”數(shù)量為依據(jù)計算和給付上線報酬，牟取非法利益，從事傳銷活動。

2017 年8 月23 日起，當事人主動改正傳銷違法行為，取消了“三級分成”的“推薦門店加盟制度”，變更為推薦人獲得被推薦加盟門

店加盟費30%提成的單層推薦加盟制度。

經統(tǒng)計，2015 年10 月18 日至2017 年8 月22 日，當事人共計發(fā)展門店（付費會員）9222 人，收取門店加盟費人民幣115716000元，扣除稅金及其他合理成本支出人民幣103710472.5 元，違法所得

共計人民幣12005527.50 元。

上海市浦東新區(qū)市場監(jiān)督管理局認為，當事人制定并實施“九級分成”、“三級分成”加盟制度的行為，違反《禁止傳銷條例》第七條第（二）項、第（三）項的規(guī)定，構成傳銷行為。根據(jù)《禁止傳銷條例》第二十四條第一款之規(guī)定，該局對當事人作出行政處罰。

發(fā)布違法廣告行為

當事人通過官網http://www.fybanks.com/、官方APP“合

發(fā)”APP、官方微信訂閱號“合發(fā)之家”（hefafamily）等官方自媒體，進行廣告宣傳。上述自媒體，由當事人自主管理。上述自媒體的廣告內容由當事人工作人員進行設計、制作、發(fā)布。當事人通過上述自媒體對公司業(yè)務內容進行宣傳。

當事人自2017 年7 月11 日起在官網http://www.fybanks.com/，發(fā)布內容為“公司自2011 年發(fā)展至今，已經在全國擁有30 余家分公司�！钡膹V告宣傳內容。當事人自2016 年開始在官方微信訂閱號“合發(fā)之家”（hefafamily）發(fā)布標題為“合發(fā)房銀創(chuàng)新模式促進臨港新區(qū)欣欣向榮”的宣傳廣告時,宣傳“合發(fā)房銀全國50 多家分公司”。經核實，當事人僅有七家分公司，并且其中五家分公司已經注銷，另外兩家分公司正在注銷中。

當事人自2017 年12 月31 日開始在官方APP（名稱：合發(fā)APP）發(fā)布標題為“合發(fā)房銀2017 大事記12 月31 日播出”的廣告中宣傳“公司有近二百家城代、片代，接近千萬的注冊會員（包括交費注冊與免費注冊）一大批優(yōu)秀的合發(fā)人得到了送房優(yōu)惠，超百位卓越合發(fā)人拿到房產證書……”。經核實，當事人截至2018 年5 月9 日的注冊會員共計86355 人（包括交費注冊與免費注冊）。

上述廣告是當事人自行設計、自主發(fā)布的。由于當事人不以頁面為標準計算設計、制作、發(fā)布成本及費用，故廣告費用無法計算。

上海市浦東新區(qū)市場監(jiān)督管理局認為，當事人設計、制作、發(fā)布的上述廣告中含有虛假內容的行為，違反《廣告法》第四條規(guī)定,構成發(fā)布虛假廣告的行為。根據(jù)《廣告法》第五十五條第一款之規(guī)定，該局對當事人作出行政處罰。

據(jù)統(tǒng)計，80%以上的資金盤是來自國際“老千”， 他們以“高收益投資理財”的誘惑力來瞄準部分民眾“見錢眼開、不勞而獲”的心態(tài)，不停的變換形式，推出新盤、關閉老盤，每個新盤都附上各種誘惑人、讓人信賴的宣導內容，吸引一些整日想著一夜暴富的人們。

“老千”的伎倆：

資金盤騙局的前期為了穩(wěn)定“投資者”肯定給予提現(xiàn)支持，一天之間回報率幾十倍的暴漲，使“投資者”心花怒放，這個時候的"盤里"很少人提現(xiàn)，相反的是追加投入,可當盤上飽和狀態(tài)接近平衡，盤主的目的資金到位之時, “老千盤主” 就會操縱“停止拋出提現(xiàn)資金”。此時，這個平臺就會呈現(xiàn)保持掛單“自然交易” 狀態(tài)，投資者則無法抽身�！氨P主”也就以此來穩(wěn)住策劃另一個更高獲利的“新盤”啟動，“盤主”還能在“新盤”啟動前再收獲利益。這時，投資者會有再次投入、把握時機“把損失撈回來”的思想和行動，再次投入其中，等到徹底崩盤，才幡然醒悟。

每推出一個新盤，在前期市場空白階段，為提高假象的“暴增速度”來吸引投資者，他們就向市場拋售幾億元、十幾億元甚至幾十億元的報單虛擬幣，同時，在前期最多回放20%給與參與者“兌現(xiàn)提款”，再由有收益的 “提款成功”者傳播，就能招募更多的投資者。就這樣把投資者們的“真金白銀”套在“盤里”，其它80%資金通過各種渠道洗出境外。

套路本質——龐氏騙局：

掀開資金盤披著的理財、股權、眾籌這些“高大上”的外衣，就會看見“深深的套路”，不過套路之外，還是離不開一個本質——龐氏騙局。

龐氏騙局實質是將后一輪投資者的投資作為投資收益支付給前一輪的投資者，以此類推，使卷入的人和資金越來越多。理論上龐氏騙局可以一輪一輪地無限滾動，但實際操作中，畢竟投資者和資金是有限的，當投資者和資金難以為繼時，龐氏騙局必然驟然崩塌。

早期的資金盤比如臭名昭著的“1040工程”，打著“西部大開發(fā)”、“資本運作”、“連鎖經營”等旗號，以異地傳銷為主。

如今我們看到的資金盤，基本上寄生于互聯(lián)網，在“網絡理財”“原始股”“眾籌”等各類名目的掩蓋之下發(fā)展。而互聯(lián)網的開放性和隱蔽性無形中為資金盤的發(fā)展提供了有利的庇護。

“資金盤”的結果:

符合國家法律法規(guī)、又要適合大眾消費水平，還有適合自身能力條件才能得以長足發(fā)展。如果一味的只想著躺著就能賺錢，不用付出就能一夜暴富的投資項目，不但是不可能，最終會誤入歧途，一發(fā)不可收拾。進場早的也許能回本或者賺點小錢，進場晚的就血本無歸了，既傷錢脈又傷人脈。