11月30日，大慶高新區(qū)人民法院公開(kāi)開(kāi)庭審理由高新區(qū)人民檢察院提起公訴的于某、李某等7名被告人涉惡勢(shì)力 “套路貸”案件。各被告人被指控構(gòu)成涉嫌詐騙罪、搶劫罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪、盜竊罪、非法侵入住宅罪。據(jù)悉，這起案件系2018年全市掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)開(kāi)展以來(lái)首起開(kāi)庭審理的涉惡勢(shì)力“套路貸”案件。 

回顧：

恩人變身“狼外婆”

我市的趙某是一個(gè)單身媽媽，為了給孩子提供好的生活環(huán)境，離婚后她通過(guò)商業(yè)貸款，買(mǎi)了一套房子。為了償還房貸，她先后使用自己名下及同事名下共8張信用卡透支了近20萬(wàn)元。到了2016年，6月中旬她無(wú)力償還，經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了于某。于某答應(yīng)替她墊還貸款，但要收取8%的手續(xù)費(fèi)。趙某將于某視為恩人，對(duì)其感恩戴德。誰(shuí)知，恩人很快露出了真面目。

正常墊還3個(gè)月后，于某先后謊稱墊還的8張信用卡在其墊還后被銀行鎖死，無(wú)法將墊還的現(xiàn)金透支出來(lái)，要求趙某還錢(qián)，并逼迫趙某簽署2張30萬(wàn)元的欠條。隨后，趙某多次向?qū)Ψ街Ц犊铐?xiàng)，共計(jì)249800元。

2016年10月6日至14日，于某獨(dú)自或帶領(lǐng)被告人于某福、李某、陳某等人先后四次到趙某辦公室要求還錢(qián)。

趙某的前夫?qū)O某看到前妻受到威脅及其母被嚇暈的情況下被迫答應(yīng)幫助還錢(qián)，為對(duì)方于某出具168000元欠條，并通過(guò)借款與刷卡方式給付對(duì)方123999元。在此過(guò)程中，于某還要求受害人將房子過(guò)戶到其名下，但因銀行抵押貸款等原因而未能如愿。

在上述期間，被告人于某、于某寶、李某、陳某等人還將趙某、孫某帶走，限制二人的人身自由，并不讓其隨意與外界聯(lián)系。于某白天指派于某寶、李某、陳某等人帶二受害人趙某、孫某四處借錢(qián)或嘗試辦理貸款，夜間派鄭某、高某對(duì)二人進(jìn)行看守。在此期間，于某還多次對(duì)趙某、孫某二人毆打、恐嚇。

10月10日至12日，于某在薩爾圖區(qū)一典當(dāng)行內(nèi)趙某和姖某進(jìn)行毆打，并將他們帶至采油四廠附近草甸子上、某居民區(qū)住宅內(nèi)、新村萬(wàn)寶一公司內(nèi)，指使于某寶等人對(duì)再次對(duì)二人進(jìn)行毆打，逼迫孫某書(shū)寫(xiě)60萬(wàn)元欠條，但未能得逞。

當(dāng)于某得知受害人趙某名下還有一輛價(jià)值12.5萬(wàn)元轎車(chē)后，便指使陳某等人帶趙某回家取車(chē)輛手續(xù)，并以其人身安全為要挾，脅迫孫某姐姐將車(chē)輛送至約定地點(diǎn)。后來(lái)于某將趙某的車(chē)以4萬(wàn)元價(jià)格出售。另外，于某還通過(guò)借款和貸款方式，逼迫受害人孫某給付錢(qián)款共計(jì)99147元。

10月12日，為占有二受害人樓房，被告人于某與于某寶、李某、陳某強(qiáng)迫二受害人簽訂一份租期長(zhǎng)達(dá)30年的租賃合同，并拿走一個(gè)價(jià)值6560元的黃金手鏈，指使于某寶通知錢(qián)某將趙某家中價(jià)值2800元的十字繡送至一商服。租賃合同簽訂后，于某指使于某寶找來(lái)錢(qián)某帶領(lǐng)多名男子在該房屋內(nèi)居住，致使二受害人無(wú)家可歸。

至此，趙某在于某的逼迫下，已經(jīng)向他支付了70多萬(wàn)元。

2016年末，二被害人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。案發(fā)后，7被告人潛逃。2018年4月至5月，7名被告人紛紛被抓獲歸案。

庭審：

七人涉嫌六宗罪

據(jù)此，高新區(qū)檢察院以被告人于某涉嫌詐騙罪、搶劫罪、敲詐勒索罪、盜竊罪、非法侵入住宅罪、非法拘禁罪；被告人于某寶涉嫌非法拘禁罪、非法侵入住宅罪；被告人李某涉嫌非法拘禁罪、非法侵入住宅罪；被告人錢(qián)某涉嫌盜竊罪、非法侵入住宅罪；被告人陳某涉嫌非法拘禁罪、非法侵入住宅罪；被告人鄭某涉嫌非法拘禁罪；被告高某涉嫌非法拘禁罪向法院移送審查起訴。

此案公訴到高新區(qū)法院后，高新區(qū)法院高度重視，精心準(zhǔn)備，并由院掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)領(lǐng)導(dǎo)小組專門(mén)指導(dǎo)該案的庭審準(zhǔn)備工作，力求將該案打造成全市同類型案件審理工作的樣板和典型。

庭審前，高新區(qū)法院組織控辯雙方召開(kāi)庭前會(huì)議，就本案程序性事項(xiàng)征求控辯雙方意見(jiàn)，并進(jìn)行證據(jù)展示。法院堅(jiān)決貫徹刑事案件律師辯護(hù)全覆蓋試點(diǎn)工作，對(duì)沒(méi)有委托辯護(hù)人的被告人依法通知法律援助機(jī)構(gòu)指派律師為其提供辯護(hù)，充分保障了訴訟參與人的各項(xiàng)訴訟權(quán)利。7名被告人全部都有辯護(hù)人為其辯護(hù)。

庭審過(guò)程中，法庭圍繞公訴機(jī)關(guān)指控的每一起犯罪事實(shí)進(jìn)行了一一調(diào)查，控辯雙方對(duì)每一起犯罪均進(jìn)行了舉證、質(zhì)證，并給予了當(dāng)庭認(rèn)證。法庭辯論階段，控辯雙方就指控的犯罪事實(shí)、定罪、量刑等問(wèn)題進(jìn)行了三輪辯論，各方都充分地發(fā)表了自己的意見(jiàn)，依法保障了各被告人及其辯護(hù)人的訴訟權(quán)利。最后陳述階段，7名被告人均作了最后陳述，認(rèn)罪悔過(guò)，并請(qǐng)求法庭給予其重新做人的機(jī)會(huì)。庭審歷經(jīng)近四個(gè)小時(shí)，因案情重大復(fù)雜，法庭宣布將擇期宣判。

提醒：

擦亮眼睛切勿被“套路”

轄區(qū)部分人大代表及政協(xié)委員，高新區(qū)公安分局、高新區(qū)檢察院部分領(lǐng)導(dǎo)及干警，省電視臺(tái)、東北網(wǎng)等省市5家新聞單位記者及轄區(qū)60余名群眾旁聽(tīng)了庭審。

“對(duì)于今天的法院審判過(guò)程，我很滿意，法院一定會(huì)依法判決。我不會(huì)原諒主犯于某和于某寶這兩個(gè)人，因?yàn)檫@件事情對(duì)我和家人影響真的很大，當(dāng)時(shí)幫助過(guò)我的朋友和親戚現(xiàn)在對(duì)我們都避而不見(jiàn)，我的父親在得知我們被詐騙之后突發(fā)心臟病去世了，我的兄弟姐妹因此也都怨恨我，不再與我聯(lián)系了。我的工資卡亦因貸款公司起訴而被凍結(jié)，現(xiàn)在每個(gè)月都是依靠母親的養(yǎng)老金來(lái)?yè)狃B(yǎng)孩子和維護(hù)日常開(kāi)銷(xiāo)�！蓖�審結(jié)束后，說(shuō)起這些，40余歲的孫某哽咽起來(lái)。

審理此案的李法官提醒，“套路貸”以貸款為誘餌，不以賺取利息為目的，其目標(biāo)是額外占有借款人財(cái)產(chǎn)。本案就是如此，被告人于某通過(guò)信用卡墊還模式，虛構(gòu)信用卡被鎖死讓而受害人還錢(qián)，形成“套路貸”，套住被害人，強(qiáng)迫其寫(xiě)欠條多還錢(qián)。還有，譬如貸款公司給出的條件特別吸引人，比如，利息特別低，“低利息、無(wú)抵押、不扣車(chē)”，這極有可能遇到了“套路貸”，必須提高警惕，在保證安全前提下保留證據(jù)，并及時(shí)報(bào)警，通過(guò)法律路徑來(lái)維護(hù)自身合法權(quán)益。