▲多名投資者在秀水投資有限公司辦公地點等候消息。2015年4月起，該公司大量投資者的“品牌保證金”，面臨著無法索回風險。新京報記者 吳江 攝

看不見的吸金商鋪

2013年北京市民王女士從媒體上看到了秀水投資公司打出的關(guān)于朝陽區(qū)民族園路2號秀水二號公司三期商城的商鋪招租廣告。

前往咨詢時，一個姓張的工作人員介紹稱，秀水投資公司會將商鋪租給王女士，王女士再轉(zhuǎn)租給秀水二號公司，前后租金的差價即為她的返利，投資期是1 年至40 年不等，收益按年度返利，王女士不用參與實際經(jīng)營。

2013年5月，王女士在大廈7 層與秀水投資公司簽訂了商鋪承租合同，承租了兩個商鋪，承租期限20年，租金采取每三年期支付的方式，期滿可以續(xù)租，同時要向秀水投資公司交納秀水品牌保證金，到期不續(xù)租可退還保證金，同時王女士與秀水二號公司簽訂了轉(zhuǎn)租合同，約定租期三年，秀水二號公司分三次返給她租金，扣除秀水二號公司應付給她的首次租金，王女士在秀水投資公司刷POS機交了45萬余元的投資款。

“感覺這個投資模式還不錯�！�2015年王女士又簽訂了一份商鋪租賃合同，承租了一個商鋪，期限一年，此次她實繳投資款8.8萬元，但這份合同沒有給王女士帶來一分錢的返利。

2015年5月底，王女士得知秀水投資公司人去樓空，于是向公安機關(guān)報案�！皟纱瓮顿Y一共損失43萬多”王女士說，而直到案發(fā)，她也沒有見過自己投資的店鋪。

▲北京市公安局朝陽分局經(jīng)偵大隊關(guān)于“秀水公司案件”報案提示。新京報記者 吳江 攝

三套合同完成非法集資

2015年，7月2日，北京市公安局朝陽分局經(jīng)濟犯罪偵察大隊玻璃門上，貼著“秀水案件”的報案提示�？傆�2000多名投資人報案稱，他們通過秀水投資購買了商鋪，然后轉(zhuǎn)租賺取租金，但隨后發(fā)現(xiàn)受騙。

根據(jù)在案證據(jù)，秀水投資通過兩個黃金地段的商鋪、三套合同，在6年時間內(nèi)吸收30億公眾存款。

涉案的三套合同分別是：秀水投資公司與投資人簽訂租賃合同，承租北京市朝陽區(qū)民族園路2號秀水二號公司三期商鋪；秀水投資公司與投資人簽訂租賃合同，投資人承租唐人街購物廣場商鋪；以及唐人街物業(yè)公司出面與投資人簽訂合同，投資人承租唐人街購物廣場商鋪，同時投資人委托唐人街物業(yè)公司經(jīng)營管理該商鋪。

根據(jù)秀水投資內(nèi)部工作人員介紹，該公司設有財務部、人事部、物業(yè)、招商部、客服部。公司先是在外交公寓，后搬到IFC大廈19層辦公。至于內(nèi)部分工，與投資人接觸的則主要是客服部和招商部。

客服部的職責是先以秀水投資公司名義同客戶簽《商鋪租賃合同》，將唐人街大廈的商鋪按照一個固定的價格租給客戶，同時再以唐人街物業(yè)公司名義同客戶簽訂《委托經(jīng)營合同》，回租客戶承租的商鋪，客戶無需自己經(jīng)營，每年會得到10%的投資收益。

招商部則是負責兩部分工作，一部分是實際經(jīng)營商戶的招商，另一部分是非實際經(jīng)營商戶的招商。招商部門通過團隊找來投資人，投資人從秀水投資公司租賃商鋪，再將商鋪轉(zhuǎn)租給秀水二號公司經(jīng)營出租。

根據(jù)員工和各部門負責人供述，該公司經(jīng)營方式是由公司的實際控制人陸常清確定的。

▲部分“秀水案件”投資者在唐人街購物廣場登記維權(quán)。投資者供圖

6年吸收4000名投資人30億元

2017年，秀水投資先后被起訴。2018年8月起，法院陸續(xù)對這起涉及30億的非法吸收公眾存款案作出判決。

根據(jù)法院審理查明的事實，2009年至2015年5月期間，北京秀水投資有限公司（以下簡稱“秀水投資公司”）、北京秀水二號投資有限公司（以下簡稱“秀水二號公司”）、北京唐人街物業(yè)管理有限公司（以下簡稱“唐人街物業(yè)公司”）在其實際控制人陸常清（通緝在逃）的指揮下，在北京市朝陽區(qū)民族園路2號唐人街大廈、朝陽區(qū)永安里IFC大廈等地，以秀水投資公司名義通過發(fā)布廣告、召開推介會等形式向社會公開宣傳投資唐人街購物廣場或秀水二號三期（地點均為唐人街大廈）的商鋪使用權(quán)可獲得貨幣收益，采用先以秀水投資公司名義與投資人簽訂《商鋪租賃合同》，向投資人出租商鋪，再以唐人街物業(yè)公司或秀水二號公司名義與投資人簽訂《商鋪承包經(jīng)營合同》，加價承包經(jīng)營投資人承租的商鋪，或者以唐人街物業(yè)公司名義與投資人簽訂《唐人街購物廣場合同書》，將商鋪出租給投資人并委托唐人街物業(yè)公司經(jīng)營管理的模式，以收取租金、押金、品牌使用保證金等名義進行非法集資。

根據(jù)在案證據(jù)，此案涉及投資人4000余名，非法集資額達30余億元，后因合同到期不能兌付，部分投資人向公安機關(guān)報案，報案投資人2600余名，報案損失金額10余億元。

截至2018年底，秀水投資系列案件相繼有了終審結(jié)果。其中案發(fā)前擔任北京唐人街物業(yè)管理有限公司總督察、負責審批資金支出的陸長洪、公司招商部總監(jiān)傅鋼、客服負責人張帆均因非法吸收公眾存款罪獲刑6年6個月，其余工作人員，根據(jù)在犯罪中所起作用、社會危害性等分別被判處有期徒刑5年4個月到緩刑不等的刑罰。

 解 讀 

律師：加大監(jiān)管 對網(wǎng)貸平臺資質(zhì)嚴格審核

2018年以來，網(wǎng)貸平臺出現(xiàn)的一系列問題侵害投資者的合法權(quán)益，擾亂經(jīng)濟市場秩序，而眾多網(wǎng)貸平臺經(jīng)營者，也因為涉嫌非法吸收公眾存款而面臨刑事處罰。

通過綜合分析目前出問題的平臺，可以發(fā)現(xiàn)，其中最為常見的一種經(jīng)營模式為尋找有借貸需求的借款人，然后向不特定人發(fā)布借款信息，許以高額利息，吸引相關(guān)人員進行投資。

參與秀水投資案件辯護的星權(quán)律師事務所李楠律師分析認為，從法律層面來看，網(wǎng)貸平臺接連爆雷的原因是前些年網(wǎng)貸平臺的市場準入門檻過低，尤其是對于平臺的高管與實際控制人缺乏相應的資質(zhì)審核，導致掌握龐大資金流的負責人無法得到有效監(jiān)管，從而使得平臺吸收公眾資金之后，因投資失敗、公司內(nèi)部出現(xiàn)矛盾等各種原因?qū)е沦Y金鏈斷裂，公眾的投資無法得到兌付，進而使得平臺吸收公眾資金之后，出現(xiàn)平臺停業(yè)，負責人跑路等情況。

2016年中國銀監(jiān)會、工業(yè)和信息化部、公安部、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室制定了《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動管理暫行辦法》，辦法的出臺標志著對網(wǎng)絡借貸信息平臺有了一系列明確的規(guī)定和監(jiān)督，今后金融秩序也會逐步走向規(guī)范。

對于網(wǎng)貸平臺涉嫌非法吸收公眾存款罪中相關(guān)責任人的罪責認定問題，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部于2019年1月30日聯(lián)合召開新聞發(fā)布會，發(fā)布《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》（以下簡稱《意見》）�！兑庖姟芬�(guī)定對于涉案人員要分類處理、區(qū)別對待，“重點懲處非法集資犯罪活動的組織者、領(lǐng)導者和管理人員，包括單位犯罪中的上級單位（總公司、母公司）的核心層、管理層和骨干人員，下屬單位（分公司、子公司）的管理層和骨干人員，以及其他發(fā)揮主要作用的人員。對于涉案人員積極配合調(diào)查、主動退贓退賠、真誠認罪悔罪的，可以依法從輕處罰；其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；情節(jié)顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理�！�

李楠認為，在司法實踐中，則需要著重分析犯罪嫌疑人在涉案公司中所擔任的角色以及實際履行的職責，從而判斷其究竟是組織者、領(lǐng)導者、管理人員還是普通員工。尤其在現(xiàn)實實踐中，往往會有普通員工掛名公司股東的情形，掛名股東往往并不參與公司的運營及決策，既無權(quán)力也不參與公司的利益分紅。針對此情形，就需要更加確實、充分的證據(jù)去判斷犯罪嫌疑人是否只是公司的掛名股東，如果僅是掛名股東，依照《意見》就不應認定為管理層和骨干人員而應承擔刑事責任。