2018年11月，播州公安分局經(jīng)偵大隊(duì)接到轄區(qū)中國(guó)銀行報(bào)案，稱近段時(shí)間，茍江鎮(zhèn)兩名男子（王某、黃某）的銀行戶頭出現(xiàn)大量的資金轉(zhuǎn)賬交易，經(jīng)銀行內(nèi)部反洗錢系統(tǒng)甄別，這兩個(gè)戶頭存在洗錢嫌疑。播州區(qū)警方接到報(bào)案后，立即展開(kāi)調(diào)查。

　　照理說(shuō)，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬是一件很正常的事情，為何王某和黃某的戶頭會(huì)引來(lái)反洗錢系統(tǒng)的預(yù)警呢？

　“通過(guò)前期調(diào)查，我們發(fā)現(xiàn)除非這兩人中了彩票，否則不可能進(jìn)行大量現(xiàn)金的轉(zhuǎn)賬交易�！睋�(jù)辦案民警介紹，王某和黃某其中一人無(wú)業(yè)，一人是裝修工人，他們的日常收入并不高。確定二人的戶頭確實(shí)存在問(wèn)題后，民警將王某和黃某傳喚至派出所接受問(wèn)詢。面對(duì)民警，王某、黃某閃爍其詞，回答問(wèn)題前言不搭后語(yǔ)。

　“這兩人心里有鬼，自然不敢輕易說(shuō)出銀行卡背后的秘密�！鞭k案民警鐘仁清表示，通過(guò)給二人反復(fù)做思想工作，王某和黃某最終交代了事情的來(lái)龍去脈。原來(lái)，他們辦理的這兩張銀行卡根本不在他們手中。

　　據(jù)王某交代，此前茍江鎮(zhèn)當(dāng)?shù)匾粋�(gè)叫東東（化名）的男子找上他，讓他用自己的身份證、電話號(hào)碼去銀行開(kāi)一張卡�？ㄞk好后，東東會(huì)花1500元收購(gòu)。當(dāng)時(shí)他覺(jué)得只是開(kāi)一張銀行卡就能賺錢，當(dāng)即便答應(yīng)了。“東東付錢后，我把銀行卡、身份證信息、開(kāi)卡手機(jī)號(hào)碼以及網(wǎng)銀U盾交給了他�！蓖跄痴f(shuō)。

　　隨即，播州公安分局經(jīng)偵大隊(duì)對(duì)嫌疑人東東展開(kāi)追捕。經(jīng)過(guò)大量摸排走訪以及嚴(yán)密布控，2018年12月底，東東被警方緝拿歸案。東東落網(wǎng)后，辦案民警對(duì)其突擊審訊。訊問(wèn)中，東東對(duì)自己的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

　　“我們?cè)谄埥��?zhèn)找人買卡，然后將這些卡賣給省外的洗錢團(tuán)伙，賺取中間差價(jià)�！睋�(jù)東東交代，從2016年起至2018年，他和自己的哥哥強(qiáng)強(qiáng)（化名）一直在非法購(gòu)買銀行卡。兩年多時(shí)間里，他們通過(guò)多種手段購(gòu)買了數(shù)百?gòu)堛y行卡。

　　辦案民警鐘仁清告訴記者，辦卡方式不同，他們收購(gòu)的價(jià)格也不同，他們采用兩種方式找人辦卡：

　　其一，像王某和黃某那樣，讓對(duì)方用自己的身份證辦卡，拿到銀行卡、身份證信息、開(kāi)卡手機(jī)號(hào)碼以及網(wǎng)銀U盾，買卡價(jià)格為1000元至1500元不等。

　　其二，他們自己手上有不少身份證，通過(guò)利誘，尋找和身份證上照片相似的人，讓他們?nèi)ャy行碰運(yùn)氣。一旦蒙混過(guò)關(guān)辦卡成功，就立即收購(gòu)，價(jià)格在300元至500元不等�！般y行人臉識(shí)別系統(tǒng)上線前，市民持身份證到銀行辦理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，全靠銀行員工用肉眼識(shí)別照片及持證人信息，這就給了不法分子可乘之機(jī)�！辩娙是逭f(shuō)。

　　在后續(xù)偵辦過(guò)程中，民警利用東東交代的犯罪信息以及他近期的物流交易信息，成功將強(qiáng)強(qiáng)以及從他們手中購(gòu)買銀行卡的廣西籍男子韋某緝拿歸案。面對(duì)民警的訊問(wèn)，嫌疑人強(qiáng)強(qiáng)及韋某均對(duì)自己的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

　　昨日，記者從播州區(qū)警方了解到，東東、強(qiáng)強(qiáng)以及韋某因涉嫌妨礙信用卡管理，已被依法批捕。

　　針對(duì)本案中存在有群眾冒用他人身份證辦理銀行卡一事，播州區(qū)警方表示，使用他人身份信息冒領(lǐng)銀行卡、信用卡的行為構(gòu)成犯罪，希望大家引以為戒，不要因利益誘惑走上犯罪道路。同時(shí)，日常生活中，大家一定要保管好自己的銀行卡以及身份信息，不要輕易向他人透露這方面的信息，避免自己的日常生活、個(gè)人征信以及個(gè)人財(cái)產(chǎn)受到損失。