2018年5月，金鳳區(qū)公安分局刑偵大隊(duì)陸續(xù)接到群眾報(bào)警，他們通過微信朋友圈散布的借貸信息聯(lián)系到一家小額借貸公司進(jìn)行借貸，沒想到之后陷入“套路貸”。

據(jù)辦案民警介紹，其中有一名受害人，借了3萬元，扣除手續(xù)費(fèi)中介費(fèi)等費(fèi)用后，到手只有22000元，并且還款期僅有7天時(shí)間，犯罪嫌疑人以“拉長借款周期”、“家訪費(fèi)”、“中介費(fèi)”、“服務(wù)費(fèi)”為由虛增借款債務(wù)，逾期后，就要賠付違約金，逾期天數(shù)越多，違約金越高�！氨热邕�款期7天，第8天他會(huì)收500元的違約金，而第9天，違約金就成了1000元�！睋�(jù)辦案民警介紹，最終，該受害人前后償還了14萬元，依舊沒有還清貸款。

違約金越翻越多，受害人無力償還，接下來，借貸公司就會(huì)不停滋擾受害人，甚至采取非法拘禁等犯罪措施。

通過調(diào)查，該犯罪團(tuán)伙以黃某某為首，他們?cè)诮瘌P萬達(dá)等地租住辦公用地，然后通過微信散發(fā)借貸信息的方式吸引受害人上門辦理借貸。

辦理借貸過程中，犯罪嫌疑人會(huì)和受害人進(jìn)行面談，面談過程中，除了了解受害人的還款能力外，他們還會(huì)看當(dāng)事人好不好欺負(fù)，如果覺得好欺負(fù)了，收取的手續(xù)費(fèi)中介費(fèi)等費(fèi)用就比較高，而這沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，比如同樣是借款一萬，他可能向張三收取1500元的手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用，但換做李四，收取的費(fèi)用能達(dá)到3500元。

雖然該團(tuán)伙制定的手續(xù)費(fèi)因人而異，但借貸前，都會(huì)要求到受害人家中進(jìn)行走訪，從而查看受害人家中條件以及還款能力。

接到報(bào)案后，金鳳公安局刑偵大隊(duì)辦案民警經(jīng)過前期偵查得知，此公司人員固定，分工明確，隨即大隊(duì)立即召開緊急會(huì)議，并針對(duì)此公司制定相應(yīng)的偵查策略，明確偵查方向。在進(jìn)一步的分析和研判中，發(fā)現(xiàn)該公司在辦理貸款時(shí)，存在簽訂虛假借條、偽造交易流水、刻意虛增債務(wù)并收取高額手續(xù)費(fèi)的行為，以此制造高額違約金，從而獲取利益。且此公司成員多使用滋擾、恐嚇、威脅等方式對(duì)貸款人進(jìn)行催收。高額違約金以及暴力催收方式對(duì)貸款人的身心及財(cái)產(chǎn)造成了極大的損害，甚至造成經(jīng)濟(jì)秩序的混亂，社會(huì)危害性極大。

在掌握該犯罪團(tuán)伙犯罪事實(shí)后，2018年10月18日辦案民警通過偵查發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙主要成員全部聚集于金鳳區(qū)萬達(dá)c座某房間中。隨即在刑偵大隊(duì)張?chǎng)�副大�?duì)長的帶領(lǐng)下，出動(dòng)民警協(xié)勤共計(jì)30余人前往金鳳區(qū)萬達(dá)c座對(duì)犯罪嫌疑人實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)抓捕。當(dāng)日，在金鳳區(qū)萬達(dá)c座某房間中將該案主要犯罪嫌疑人黃某某等6人成功抓獲。將該案主要犯罪嫌疑人抓獲后，民警立即對(duì)犯罪現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行搜查，以獲得并固定案件證據(jù)，同時(shí)對(duì)犯罪嫌疑人展開突審。經(jīng)訊問，犯罪嫌疑人如實(shí)供述了自己實(shí)施詐騙犯罪的犯罪事實(shí)，并供述了其同案犯茍某某、蘇某某。同年10月24日，偵查員將犯罪嫌疑人茍某某、蘇某某抓獲。

為進(jìn)一步獲取犯罪證據(jù)、確定案件事實(shí)，金鳳警方組織專門力量對(duì)案件中搜查獲得涉案文件、物品進(jìn)行查證梳理。此案件性質(zhì)特殊，存在大量涉案文件、物品，最終經(jīng)過數(shù)名偵查員三天四夜的不懈工作，獲得了大量有利證據(jù)，為案件的進(jìn)一步辦理奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。2018年11月23日，此團(tuán)伙8名人員均被金鳳區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。

目前，警方已落實(shí)了19名受害人，案件在進(jìn)一步偵辦中。