一人操控兩家公司騙貸

從銀行騙得巨額貸款

這波操作實(shí)在是匪夷所思

江西銀行中山路支行

就這樣被騙了900 萬(wàn)元

記者獲悉，

福建男子闕某昌

透過(guò)其實(shí)際控制的

江西中汗投資發(fā)展有限公司

（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中汗公司）

采取提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和購(gòu)銷(xiāo)合同，

以欺騙的手段獲取南昌銀行永興支行

（現(xiàn)更名為江西銀行南昌中山路支行）

貸款 900 萬(wàn)元。

目前，

該案在南昌市西湖區(qū)人民法院宣判。

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據(jù)中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)闕某昌一審刑事判決書(shū)顯示，1976 年 1 月出生的闕某昌，初中文化程度，家住福建省寧德市。中汗公司于 2008 年 3 月 17 日成立，系自然人投資或控股的有限責(zé)任公司，法定代表人為被告人闕某昌，2010 年 6 月變更為林某，但該公司實(shí)際控制人為闕某昌。

2012 年 11 月，中汗公司實(shí)際控制人闕某昌以中汗公司名義向南昌銀行永興支行申請(qǐng)保證類(lèi)流動(dòng)資金貸款，貸款金額 900 萬(wàn)元，期限一年。在貸款過(guò)程中，闕某昌向南昌銀行永興支行提供了虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表以及中汗公司向上游鑄富公司購(gòu)買(mǎi)鋼材、向下游奕祥公司銷(xiāo)售鋼材簽訂的虛假購(gòu)銷(xiāo)合同及工礦產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同等資料。

2012 年 11 月 20 日，南昌銀行永興支行按照相關(guān)規(guī)定，將 900 萬(wàn)元貸款轉(zhuǎn)入與中汗公司簽訂購(gòu)銷(xiāo)合同的鑄富公司（法定代表人為闕某昌）賬戶(hù)內(nèi)。后闕某昌利用其掌控鑄富公司賬戶(hù)的條件，在 2012 年 11 月 21 日、22 日分兩筆 1999999 元和 7001000 元將貸款轉(zhuǎn)入上海鑄貴建材經(jīng)營(yíng)部（法定代表人為闕某）銀行賬戶(hù)，并由闕某昌侄子闕某用于歸還闕某昌個(gè)人債務(wù)。貸款到期后，闕某昌至今未歸還貸款本金 900 萬(wàn)元及利息。

" 天網(wǎng)恢恢，疏而不漏。"2016 年 8 月，公安機(jī)關(guān)對(duì)闕某昌進(jìn)行網(wǎng)上通緝，2018 年 8 月 22 日，公安民警在福建省寧德市一小區(qū)將闕某昌抓獲歸案。歸案后，闕某昌對(duì)自己的行為供認(rèn)不諱。

南昌市西湖區(qū)人民法院審理認(rèn)為，闕某昌作為中汗公司的實(shí)際控制人，明知自己公司無(wú)法達(dá)到貸款單位所要求的貸款條件，仍然提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和購(gòu)銷(xiāo)合同，以欺騙的手段獲取南昌銀行永興支行發(fā)放貸款 900 萬(wàn)元，至案發(fā)時(shí)該 900 萬(wàn)元貸款本金及利息仍未償還，給銀行造成 900 萬(wàn)元的損失，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪。遂依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款、第六十七條第三款之規(guī)定，作出上述判決。判處闕某昌有期徒刑 1 年 10 個(gè)月，并處罰金人民幣 5 萬(wàn)元。

對(duì)于此事，

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來(lái)源 | 江西晨報(bào)