一個(gè)儲(chǔ)戶3次存款被騙了30多萬元，

一個(gè)金融公司為了非法吸儲(chǔ)

居然造假32本房產(chǎn)證。

圖蟲網(wǎng)供圖

高塘社區(qū)的王阿姨去年剛剛退休，兒子女兒也挺出息的，不用她操心，她和老伴常常到周邊逛逛。

去年3月份，她去公園曬太陽，發(fā)現(xiàn)公園門口搭著棚子，棚子下面整整齊齊地?cái)[放著兩張桌子，三四個(gè)小伙子、小姑娘的嘴巴很甜。

王阿姨看他們穿著干凈，講著標(biāo)準(zhǔn)的寧波話，于是靠了前去。一個(gè)小伙子對(duì)她說，他們存錢的利息比銀行高，而且很安全。小伙子讓王阿姨少存一點(diǎn)，怕她存多了會(huì)擔(dān)心，還請(qǐng)她去公司參觀，這讓王阿姨很暖心。

第二天早上，王阿姨如約來到位于中山路的那家公司，不僅感受到細(xì)微的招待，而大屏幕播放著公司業(yè)務(wù)情況，讓王阿姨覺得“安全、可靠”，當(dāng)天就簽訂合同存入5萬元。

三個(gè)月后，王阿姨得了1500元利息，她覺得足夠賣菜錢了，之后她繼續(xù)存入15萬元的“季度寶”。有一次，那個(gè)小伙子對(duì)王阿姨說，公司回饋老客戶，如果再次存款，利率可提高4個(gè)點(diǎn)。這次，王阿姨把原本20萬加上應(yīng)急用的10萬元全部投入。

沒想到的是，一個(gè)月后，這家公司倒閉了，原本滿嘴“阿姨長、阿姨短”的小伙子，告訴王阿姨他的錢也虧進(jìn)去了，之后他的電話再也打不進(jìn)去了。

海曙公安分局資料顯示，有的金融企業(yè)開始不是經(jīng)營P2P非法吸儲(chǔ)的，而是一失足成千古恨。寧波本地的一家金融企業(yè)，一開始做金融中介，提供一些小額借貸的業(yè)務(wù)，之后開始涉足了P2P業(yè)務(wù)，到事發(fā)時(shí)已經(jīng)開了十幾年。

這家金融公司的負(fù)責(zé)人說，原本做些小額貸款，按照需求方來找資金，資金流自己可以掌控，日子過得無驚無險(xiǎn)。五六年前，同行紛紛“轉(zhuǎn)型”做起P2P，他感覺個(gè)個(gè)都是風(fēng)生水起的，兩年前開始嘗試地做起了P2P業(yè)務(wù)。

讓他想不到的是，憑借他在圈里的老關(guān)系，很快就有了一批資金到位。他立刻根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)行“投資”，客戶對(duì)他很放心，他也覺得很有面子。沒想到后來就剎不住了，盡管錢像滾雪球一樣變多了，但是這個(gè)雪球已經(jīng)不是他能控制的，而是“拆東墻補(bǔ)西墻”推著他走，最后只能抱著僥幸心理繼續(xù)滾雪球。

為了給投資人造成假象，這家公司偽造了32本房屋產(chǎn)權(quán)證，還偽造身份證來虛構(gòu)借款人。同時(shí)，為了能快速吸儲(chǔ)，不斷強(qiáng)化自己是家十幾年歷史的金融公司，他們還不斷提高自己的“財(cái)富形象”，公司的運(yùn)營費(fèi)用高達(dá)1億元，而支付給員工的工資占吸儲(chǔ)資金的比例比較大。

據(jù)了解，去年，海曙公安分局經(jīng)偵大隊(duì)受理經(jīng)濟(jì)犯罪案件38起，立案33起，涉案金額8.5億元，挽回經(jīng)濟(jì)損失4373余萬元，打擊處理125人，集資類案件涉案金額12.54億元，打擊處理人數(shù)102人。由此可見，非法吸收公眾儲(chǔ)蓄行為是重災(zāi)區(qū)。

為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，而且大多通過注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目。

海曙經(jīng)偵大隊(duì)吳警官說，有些業(yè)務(wù)員利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。當(dāng)前民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等領(lǐng)域是非法集資的重災(zāi)區(qū)。

吳警官表示，金融公司不僅請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，還會(huì)通過社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)，提高公眾的好感度，投資者要擦亮眼睛，避免上當(dāng)受騙，“別相信天上會(huì)掉餡餅，他們花的都是投資者口袋里的錢”。