冒充公檢法人員實施通訊詐騙已是屢見不鮮，但其手段不斷翻新升級，令人防不勝防。

“你涉嫌一起非法洗錢案，只有匯錢到指定賬戶才能證清白。”今年4月初，云南大理白族自治州一女教師接到自稱是“公檢法”工作人員的電話后，不斷往自己的銀行卡里匯入228萬證明清白，誰曾想，存在卡里的這筆巨款竟“不翼而飛”。目前，警方已成立專案組對此事進行調(diào)查。　　

立案告知書。受訪者供圖

4月4日，大理某中學教師陳萌（化名）接到一號碼為600開頭的電話，接通后是一段反詐騙中心的客服錄音，隨后，電話那頭傳來一名男子的聲音，其自稱是北京“公檢法”的趙剛。他告訴陳萌，在其所在縣城某銀行的一名高管涉嫌洗錢3000萬被抓，經(jīng)審訊供出陳萌等300人伙同洗錢。趙剛還稱，據(jù)被抓的高管供述，他用一萬多元在銀行購買了她的所有個人信息并以此開戶洗錢，經(jīng)查，名為陳萌的賬戶上存有268萬的贓款。趙剛要求陳萌往自己的卡里匯款268萬以證明其有財產(chǎn)能力，不會參與洗錢且不用定罪。

這名男子還要求陳萌每次轉賬后都必須關閉自己手機3至5分鐘，并刪除兩人的通話記錄，令人匪夷所思的是，他竟通過QQ出示了陳萌現(xiàn)用身份證的照片。為了證明自己的清白，陳萌聽信了趙剛所說的話，開始往自己的銀行賬戶內(nèi)打錢。

陳萌告訴記者，在4月4日至6月19日之間，還有兩人曾給她打過電話和發(fā)短信。其中，一人自稱是“北京大興分局刑偵隊長周少華”，要求她以短信的方式匯報自己的行蹤，包括上班、外出、吃飯、睡覺等極其細致的行為活動。另一人則自稱是“中國最高檢檢察官葛海燕”，她不間斷地向湊錢壓力大的陳萌做心理疏導。

在上述兩人的配合誘導下，陳萌不斷借錢匯入自己的銀行卡里。“周少華和葛海燕曾警告我說，他們有手機監(jiān)控，一旦我查看賬戶余額就會觸動報警系統(tǒng)并影響案情處理。”因此，在匯款期間，陳萌從未打開過自己的手機銀行app查看資產(chǎn)情況。

然而，6月19日后，周少華和葛海燕竟再也沒有聯(lián)系過陳萌，如同人間蒸發(fā)了一般。她越想越覺得不對勁，開始對此事產(chǎn)生了懷疑，同月26日致電銀行客服查詢賬戶余額，被告知自己賬戶內(nèi)的余額為零。“這個消息對我而言，如同晴天霹靂，錢去哪了？”因此時正值中考，作為班主任的陳萌只好先放下此事，全心看管學生備考。

中考結束后，陳萌急匆匆趕去公安局報案。因受害人被蒙騙的時間長達近三個月，且被騙金額巨大作案手法嚴密，加之其是教師的身份，接到報案后，連民警都感到吃驚。

“我的銀行賬戶明明之前開通了短信提醒服務，但在此期間從未收到過任何存取或轉賬的短信。”面對陳萌的質(zhì)疑，涉事銀行相關部門負責人在接受記者采訪時表示，經(jīng)科技部門調(diào)取數(shù)據(jù)，該客戶曾在三個不同設備上登錄了手機銀行app并關閉了短信提醒、查詢、轉賬等業(yè)務。而登錄手機銀行必須驗證的信息包括簽約的手機號、身份證號碼、卡號、銀行卡密碼、發(fā)送到簽約手機號碼的驗證碼。

據(jù)這名負責人介紹，2017年10月14日，陳萌開戶時同時申請開通了網(wǎng)上銀行、手機銀行、短信提醒服務。經(jīng)核實，開通網(wǎng)上銀行及手機銀行預留的手機號碼和開戶時客戶留存的手機號碼一致，開戶資料齊全，客戶簽字確認完整。

今年4月5日16時10分，陳萌到銀行分行營業(yè)部向柜面咨詢，稱自己手機上已下載手機銀行app，需查詢在銀行開立的儲蓄卡能否轉賬及轉賬限額，查詢后要求柜員辦理限額提升業(yè)務，她按正常流程辦理完業(yè)務后就離開了營業(yè)部。

7月4日下午，警方要求銀行協(xié)助查詢陳萌開戶信息和2019年4月1日至6月30日銀行交易流水。根據(jù)警方查詢?nèi)藛T口頭描述，報案人員陳萌接到自稱是公檢法人員電話，要求其提供財力證明，將其名下資金歸集到XX銀行儲蓄卡中，并要求她每次將錢從各銀行賬戶轉入XX銀行賬戶后都關閉手機3至5分鐘，而陳萌按要求配合完成了操作。

陳萌賬戶里的錢被多次轉走。受訪者供圖

“從客戶賬戶交易流水看，開戶至2019年4月4日賬戶并未發(fā)生任何交易，4月5日啟用后資金分散轉入后立即分散轉出，當日不留余額，入賬資金和出賬資金持平，均為228萬。”涉事銀行負責人說，從4月5日至6月21日，轉入筆數(shù)69筆，轉入交易對手固定為陳萌（農(nóng)業(yè)銀行和云南省農(nóng)村信用社）的同名賬戶和嘉聯(lián)支付有限公司備用金；轉出57筆，轉出交易對手分散，共21個，其中個人客戶17個，公司賬戶4個。

事發(fā)后，銀行已建議陳萌先將卡片進行掛失處理，耐心等待公安局的調(diào)查結果。此外，該銀行分行已經(jīng)將反饋報告送至人民銀行大理州中心支行和大理銀保監(jiān)分局，已按正常流程及時完成警方的查詢，認真配合調(diào)查并期待調(diào)查結果盡早落實。同時，分行也將持續(xù)加強防范電信詐騙公眾宣傳教育專題活動，保障客戶財產(chǎn)安全。

記者了解到，目前，當?shù)鼐�方已成立專案組偵破此案。

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冒充“公檢法”是目前比較常見的詐騙形式之一，但是上當?shù)娜瞬辉谏贁?shù)，隨著手段的升級，不少人更是防不勝防。