今年6月初，攀枝花一彭姓男子到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。經(jīng)了解，該男子在家用手機(jī)瀏覽貸款網(wǎng)頁(yè)時(shí)接到一陌生電話詢問(wèn)是否需要貸款，因生活需要，該男子欲進(jìn)行貸款，便在對(duì)方指引下添加了對(duì)方的微信并下載一款貸款A(yù)PP。

網(wǎng)絡(luò)配圖

隨后，對(duì)方以申請(qǐng)網(wǎng)上貸款需要提前繳納手續(xù)費(fèi)及平臺(tái)費(fèi)進(jìn)行做賬為由，要求彭先生提前支付費(fèi)用。彭先生在多次繳納了手續(xù)費(fèi)及平臺(tái)費(fèi)共計(jì)29440元后，并未成功貸得款項(xiàng)，他警覺(jué)發(fā)現(xiàn)自己被騙，便第一時(shí)間報(bào)警向警方求助。

警方接警后迅速介入，展開(kāi)全方位的偵查取證工作。民警第一時(shí)間對(duì)涉及賬目的多張銀行卡進(jìn)行止付凍結(jié)，并對(duì)各相關(guān)銀行卡的資金流向進(jìn)行追蹤排查。

通過(guò)摸排追蹤，民警發(fā)現(xiàn)彭先生被詐騙的資金通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式分流到不同的銀行卡上，再通過(guò)其他銀行卡取現(xiàn)、刷pos、支付寶轉(zhuǎn)賬等方式將詐騙所得的資金進(jìn)行二次分流。

在掌握犯罪分子資金流構(gòu)架后，民警對(duì)其他省市類(lèi)同的案件竄并繼續(xù)深挖追蹤，進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)資金流向的查詢，逐一排查卡主信息，通過(guò)分析、研判，最終發(fā)現(xiàn)所有資金流向都指向湖北省。

發(fā)現(xiàn)該線索后，攀枝花市西區(qū)公安分局立即組織民警趕往湖北省天門(mén)市，實(shí)地調(diào)取、篩查有用信息，最終鎖定湖北省天門(mén)市籍人員劉某等人有重大作案嫌疑，并及時(shí)制定抓捕方案準(zhǔn)備實(shí)施抓捕。

9月2日，警方在湖北省天門(mén)市將兩名嫌疑人劉某、嚴(yán)某成功抓獲。并查獲用于作案的銀行卡數(shù)張，多部電話，追回了42000元贓款。

目前，犯罪嫌疑人劉某、嚴(yán)某因涉嫌詐騙已被攀枝花市公安局西區(qū)分局刑事拘留，案件在進(jìn)一步的偵辦審理中。